Агентство по страхованию вкладов
АСВ

Компания

width=200px
Российская государственная корпорация, осуществляющая выплату вкладчикам возмещений по вкладам при наступлении страхового случая.
300px

Персоны (6)     работают сейчас - 5    работали ранее - 1

Сотрудники компании, известные TAdviser. Добавить персону можно здесь.

ФИОГородДолжность
Гельфман ГеннадийМоскваЗаместитель ИТ-директора (CIO)
Гришина Алеся ПавловнаМоскваВедущий специалист
Журавлев Юрий СергеевичМоскваГлавный специалист проектного отдела ДИТ
Ошлаков Григорий ЮрьевичМоскваНачальник отдела документооборота и архива
Равинская Екатерина ЛьвовнаМоскваСоветник генерального директора

ИТ-паспорт (11)

Список известных внедрений ит-систем в компании. Добавить проект.

ПроектИнтеграторПродуктТехнологияГод
Описание проектаСинтеллект (Syntellect)Syntellect TessaСЭД, СЭД - Системы потокового распознавания2017
Описание проектаФОРС - Центр разработки, РДТЕХOracle databaseСУБД2017
Описание проектаНеофлекс Консалтинг (Neoflex)Oracle SOA Suite (Oracle Service-Oriented Architecture)СОА2016
Описание проектаТТК-СамараУслуги телефонии и связи2015
Описание проектаНеофлекс Консалтинг (Neoflex)Neoflex AdaptersСОА2014
Описание проектаDigital Design (Диджитал Дизайн)DocsVision (СЭД/ECM-система)СЭД, СЭД - Системы потокового распознавания2012
Описание проектаПрогнозPrognoz PlatformBI2012
Описание проектаБОСС. Кадровые системыБОСС-КадровикHRM, SaaS - Программное обеспечение как услуга2011
Описание проектаNaumen (Наумен консалтинг)Naumen Service DeskITSM - Системы управления IT-службой, SaaS - Программное обеспечение как услуга2009
Описание проектаПрогнозПроекты ИТ-аутсорсингаИТ-аутсорсинг---
Описание проектаАстерос Информационная безопасность (ранее Кабест)Oracle WebLogic Server, Oracle SOA Suite (Oracle Service-Oriented Architecture)Корпоративные порталы, Серверные платформы, СОА---

СМ. ТАКЖЕ (6) СУДЕБНЫЕ ДЕЛА (73)

Активы

+ Агентство по страхованию вкладов (АСВ)

Агентство ведет реестр банков-участников системы страхования вкладов, контролирует формирование фонда страхования вкладов, в том числе за счет взносов банков, управляет средствами фонда страхования вкладов. Также на агентство возложены функции корпоративного конкурсного управляющего (ликвидатора) банков, в отношении которых открыто конкурсное производство или введена процедура принудительной ликвидации.

Активы

7,4% в компании Ростелеком

История

2018

Центробанк и АСВ намерены расширить систему страхования вкладов

В частности, планируется увеличить страховку с 1,4 млн до 10 млн руб. для вкладчиков, получивших крупные средства при определенных обстоятельствах, но не успевших оперативно снять их до отзыва лицензии. Также АСВ не будет оспаривать операции со вкладами, совершенными незадолго до отзыва у банка лицензии, если их сумма не превышает 10 млн руб.

Как прокомментировал инициативу глава АСВ Юрий Исаев, предполагается, что сумма страхового покрытия будет увеличена до 10 млн руб. для отдельных категорий вкладчиков. Если человек получил наследство, продал земельный участок, получил выплату по решению суда, возмещение ущерба по страховке от несчастных случаев, материнский капитал и т.д. Если средства находились на счете не более трех месяцев к моменту наступления страхового случая, то вкладчик получит увеличенное страховое возмещение, если дольше — стандартное (1,4 млн руб.).

ЦБ и АСВ создадут единый реестр вкладчиков на базе технологии блокчейн

Банк России и Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в 2019 г. создадут единый реестр вкладчиков на базе технологии блокчейн. Об этом «Известиям» в марте 2018 года рассказали источники, близкие к АСВ и ЦБ, и подтвердили два банкира, знакомых с ситуацией. Однако в самих ведомствах изданию на запрос не ответили[1].

Реестр поможет бороться с недобросовестными банкирами, уничтожающими базы данных клиентов в момент отзыва лицензии. По словам экспертов, нововведение повысит прозрачность рынка банковских депозитов.

По словам одного из источников издания, информацию об открытии депозита банки будут записывать в блок реестра, который будет храниться на сервере ЦБ. В каждом блоке будет храниться информация о названии банка, персональные данные вкладчика и сумма депозита. При пополнении или закрытии вкладов изменения будут записываться в новый блок реестра.

Вся информация о вкладчиках будет надежно защищена, так как данные из блокчейн-реестра нельзя изменить или удалить. Таким образом, использование технологии блокчейн поможет избежать ситуаций, когда при отзыве лицензии банки «теряют» базы данных вкладчиков, которые из-за этого не могут получить страхового возмещения, полагающегося им по закону.

АСВ потратило на санацию банков 1,8 трлн рублей

Агентством по страхованию вкладов (АСВ) за весь период деятельности направлено на цели санации банков 1,8 триллиона рублей. Об этом сообщает ПРАЙМ со ссылкой на годовой отчет госкорпорации.

«Всего по состоянию на 31 декабря 2017 года на цели санации банков агентством фактически направлено 1,818 триллиона рублей», — говорится в отчете.

В частности, 1,505 трлн рублей было направлено за счет кредитов Банка России, 304,99 млрд рублей – за счет средств имущественного взноса РФ в имущество АСВ и 7,75 млрд рублей – за счет средств Фонда страхования вкладов.

Согласно информации на сайте АСВ, в настоящее время госкорпорация санирует 26 банков.

2017

АСВ попросило у ЦБ дополнительные 210 млрд рублей кредита

31 июля 2017 года состоялось заседание совета директоров госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). На нем был избран новый состав Совета директоров АСВ и рассмотрен отчет по итогам I квартала 2017 года о результатах мониторинга деятельности банков, в отношении которых предпринимаются меры по повышению их капитализации.

В частности, Члены Совета директоров АСВ согласились с предложением Правления Агентства об обращении в Банк России с просьбой увеличить сумму кредитной линии, предоставленной ЦБ, на 210 млрд рублей, чтобы обеспечить финансовую устойчивости системы страхования вкладов. Также члены АСВ попросили продлить на 5 лет срок действия соответствующего кредитного договора с сохранением процентной ставки.

  • По состоянию на 27 июля страховое возмещение было выплачено 136,5 тыс. вкладчикам на общую сумму около 109,9 млрд рублей, что составило 63,5 % страховой ответственности Агентства. Данный страховой случай стал крупнейшим в российской банковской системе.
  • Кроме того, по данным отчета АСВ, общий объем ипотечного кредитования, кредитования субъектов малого и среднего бизнеса, а также субъектов РФ и предприятий, осуществляющих деятельность в приоритетных отраслях экономики, и приобретенных облигаций, эмитированных указанными субъектами, за период с момента возникновения обязательств банков по увеличению объемов кредитования и вложений в облигации по март 2017 года включительно вырос на 1,54 трлн рублей (+23,8 %).

При этом за I квартал 2017 г. объем кредитования и вложений в облигации вырос на 2,94%. Обязательство по увеличению объемов кредитования и приобретенных облигаций в среднем не менее чем на 1% в месяц в первом квартале 2017 г. исполнено 25 банками, 6 финансовых организаций данное обязательство не исполнили[2].

10 лет для банкиров-мошенников

В июне 2017 года Центробанк предложил ужесточить наказание для недобросовестных банкиров, занимающихся махинациями со вкладами населения и фальсификацией отчетности. Формирование забалансовых вкладов может грозить лишением свободы на срок до шести лет, а в составе организованной группы - до десяти лет. Между тем, темпы прироста вкладов снижаются, и в 2017 году по прогнозам главы ЦБ РФ они могут быть ниже, чем темпы прироста кредитования, — 2–4%. Это говорит, в том числе, и о падении уровня доверия к банковской системе в целом. По состоянию на 01.07.16 объем банковских вкладов населения по данным ЦБ РФ составляет 23,1 трлн рублей.

Президент Владимир Путин подписал закон о новой схеме санации банков

В соответствии с документом Банк России создаст Фонд консолидации банковского сектора и учредит при фонде управляющую компанию. Госдума одобрила закон 21 апреля, Совет Федерации — 26 апреля. Основные положения закона о новой схеме санации банков и работе Фонда консолидации банковского сектора вступят в силу с 16 июня. Положения, изменяющие соотношение представителей ЦБ и правительства в совете директоров Агентства по страхованию вкладов (АСВ), вступят в силу с 31 июля. Все остальные нормы закона вступают в силу со 2 мая 2017 года[3].

По новому закону для предупреждения банкротства кредитной организации ЦБ может самостоятельно осуществлять инвестиции в капитал санируемого банка через Фонд консолидации банковского сектора. Банк России сможет покупать акции (доли) санируемых банков, предоставлять эти банкам субординированные кредиты, а также продавать акции (доли) этих банков, в том числе по цене, которая окажется ниже цены их приобретения Банком России.

ЦБ РФ сможет предоставлять банкам кредиты, размещать депозиты, выдавать банковские гарантии, а также приобретать и отчуждать приобретенное имущество банков. ЦБ создаст ООО «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора», которое от имени ЦБ примет участие в санации банков, используя средства Фонда консолидации банковского сектора. Управляющая компания вправе осуществлять дилерскую деятельность, управлять ценными бумагами и акциями банков, ПИФами, а также правами по субордам и иным кредитам, депозитам и банковским гарантиям, если таковые переданы Банком России в УК.

Закон изменяет соотношение представителей Банка России и правительства в совете директоров Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Количество представителей ЦБ увеличено с пяти до семи, количество представителей правительства уменьшено до пяти человек. Председателем совета директоров АСВ является глава ЦБ. Закон наделяет ЦБ правом продлевать на срок до пяти лет кредиты Агентству по страхованию вкладов, выдаваемые для финансирования выплат вкладчикам банков-банкротов.

Россия потеряла более 200 млрд рублей из-за финансовых мошенников

Ущерб, причиненный финансовыми мошенническими операциями, достиг 201,2 млрд рублей в 2016 году.

Такую цифру приводят эксперты в документе «Сводный годовой отчет о ходе реализации эффективности госпрограмм РФ по итогам 2016 года». Заметим, что показатель неуклонно повышается и за последние два года увеличился в 3,7 раза, что составило 76% от всех закрытых уголовных дел в 2016 году[4].

Убыток, нанесенный преступлениями в финансовом секторе, напрямую связан с увеличением количества предумышленного банкротства организаций в кредитно-финансовом секторе. Только за предыдущий год лицензий лишились 146 кредитных организаций.

Возвращением средств пострадавшим от мошенников вкладчикам занимается Банк России и Агентство по страхованию вкладов. При этом, как отмечают в Министерстве внутренних дел РФ, эффективность работы находится на недостаточно высоком уровне.

В России единственным регулятором в деятельности организаций кредитно-финансового сектора является Центральный Банк. Однако и его полномочия и возможности законодательно ограничены, и ЦБ не имеет права вмешиваться в работу банков без судебного постановления.

Для повышения эффективности регулирования кредитно-финансовых организаций ЦБ уже вырабатывает механизмы, которые бы дали возможность правоохранительным органам мониторить документы, составляющие банковскую тайну, в рамках проводимого расследования вывода активов. Также ЦБ предлагает ужесточить наказание за доведение банка до банкротства, подделку финансовой отчетности и предлагает запретить руководителям организаций выезд из страны до момента отзыва лицензии на деятельность.

Эпоха АСВ закончилась санацией банка «Пересвет»

14 апреля истекает период, который Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выделяло кредиторам банка «Пересвет» на решение о дальнейшей судьбе финансовой организации. Мораторий Центробанка на удовлетворение требований кредиторов банка, второй по счету, тоже истекает на днях. Это последний банк, в санации которого принимает участие АСВ. В ближайшее время процедуры санации будут переданы в создаваемую сейчас структуру Центробанка — Фонд консолидации банковского сектора.

Это первая масштабная санация банка с применением процедуры bail-in — когда кредиторы банка входят в его уставный капитал. Сама процедура пока не описана в российском законодательстве, нет общего мнения даже о том, какой процент кредиторов банка должен высказать согласие на участие в капитале для того, чтобы процедура была легитимной. В какой-то мере «Пересвет» будет тем пионером, на котором финансовые власти обкатают работоспособность механизма bail-in и решат: масштабировать этот опыт на другие банки или отказаться от него. Вместе с тем процедура финансового оздоровления банков с участием АСВ и привлечением сторонних коммерческих банков-санаторов не раз называлась дорогостоящей для Банка России процедурой. Сейчас банку-санатору на оздоровление подведомственного банка выделяется внушительный транш денежных средств на несколько лет и под довольно низкий процент. Так, например, на санацию банка «Траст» группа «Открытие» получила 127 млрд рублей. Часто получается так, что выделенных денег не хватает и санатор просит выделить новые средства, поскольку в балансе «подопечного» банка всплывают все новые и новые дыры. А иногда оказывается, что санатор переводит в подшефный банк свои проблемные активы.

По новому законопроекту о фонде консолидации банковского сектора за АСВ останется лишь функция ликвидатора банков, то есть агентство будет заниматься разбором завалов в банках с отозванной лицензией. Примечательно, что АСВ создавалось в 1999 году как Агентство по реструктуризации кредитных организаций (АРКО). АРКО работало пять лет и с его помощью финансовое оздоровление прошел 21 банк. После принятия закона о страховании вкладов на основе АРКО и было создано АСВ, которое постепенно стало как ликвидатором, так и санатором банков[5].

Финансовый университет: 17% россиян пострадали от банкротства банков

Социологическое исследование, проведенное департаментом социологии Финансового университета при Правительстве РФ в мае-июле 2016 года и посвященное восприятию населением надежности российской банковской системы и роли АСВ в нем, показало: в среднем 17% россиян сталкивались со случаями банкротства банков и финансовых компаний.

Среди регионов наибольший процент пострадавших находится в Рязанской области (27% опрошенных). Далее следуют Ставропольский край (25%) и Калининградская область. Как ни странно, среди тех, кто регулярно делает сбережения, доля жертв банковских банкротств значительно меньше — 12%.

Отзыв лицензий у банков не упрочил доверие к банковской системе: наоборот, привел к тому, что 28% россиян стали доверять тем в меньшей степени, чем раньше. Более того, среди тех, кто регулярно делает сбережения, этот показатель еще выше — 34%. В то же время 69% респондентов заявили, что уход банков с рынка не повлиял на их отношение к сбережениям, а 3% россиян стали после этого доверять финансовой системе даже больше.

По мнению авторов исследования, сведения о работе АСВ среди населения скорее фрагментарные. Более четверти россиян (28%) ничего не знают о том, как работает система страхования банковских вкладов в нашей стране. Только 18% респондентов сумели правильно назвать лимит ответственности АСВ — 1,4 млн рублей — и еще 9% указали действовавший ранее (до 2015 года) предел возмещений в 700 тыс. рублей. В то же время две трети населения (68%) полностью или частично доверяют системе страхования вкладов, а среди «регулярных сберегателей» подобных респондентов и того больше — 74%. Примерно столько же респондентов (77%) верят, что система страхования вкладов является полностью или в основном надежной.

Участие банка в системе страхования вкладов имеет большое значение для населения — 88% респондентов считают, что для них оно «очень важно» или «скорее важно» при выборе банка для инвестирования собственных средств. Более того: участие в системе страхования вкладов влияет на выбор банка серьезней, чем его государственный статус, который «очень важным» или «скорее важным» считают 78% населения.

2010

В 2010 году ВЭБ договорился со «Связьинвестом» об опционном соглашении на продажу своего пакета акций в «Ростелекоме».

В следующем году холдинг сможет выкупить эти акции, а если этого не случится, то в 2013 г. ВЭБ сам может затребовать купить у него эти акции. Цена этих сделок будет рассчитываться, исходя из стоимости одной акции в те же 230 руб плюс 7,1% годовых. АСВ также хотело получить опцион от «Связьинвеста», но на тех же условиях, что и ВЭБ. Холдинг такое предложение не устроило, так как цена покупки значительно бы превышала рыночную стоимость: сейчас акции «Ростелекома» торгуются по 145 руб, то есть цена пакета АСВ составляет 31,5 млрд руб.

АСВ стало рассматривать различные варианты продажи акций «Ростелекома». При этом возможная продажа акций сторонним инвесторам не соответствовала бы интересам государства, стремящегося сохранить контроль над «Ростелекомом». После объединения с МРК доля «Связьинвеста» в «Ростелекоме» снизилась с 51% до 43% голосующих акций, и контроль над оператором государство сохраняет лишь благодаря долям ВЭБ и АСВ. В итоге выход из ситуации нашло курирующее деятельность агентства Министерство финансов, предложив АСВ фактически безвозмездно передать эти акции государству.

  • В августе 2011 г. стало известно, что Министерство финансов разработало законопроект о внесении изменений в принятый после кризиса 2008 г. Закон «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года». Документ предполагает возможность для государственной корпорации Агентство по страхованию вкладов (АСВ) передавать государству имущество, которое агентство получило в ходе процесса оздоровления банков.

Передача имущества должна осуществляться по цене приобретения в счет уменьшения имущественного взноса государства в капитал АСВ. Согласно пояснительной записке к законопроекту, целью документа является предоставить возможность АСВ передать государству принадлежащие ему акции «Ростелекома», что должно обеспечить соблюдение интересов государства в ходе реформы холдинга «Связьинвеста».

Директор Института национальной стратегии Станислав Белковский объясняет стремление Минфина разрешить эту проблему связями бывших акционеров «Кит-Финанса» с главой министерства Алексеем Кудриным. «В 2008-09 г.г. задачей Кудрина было спасти «Кит-Финанс» от банкротства за счет государства, в результате чего АСВ заключило невыгодную сделку по покупке акций «Ростелекома», - говорит Белковский. - Теперь же Кудрину необходимо вывести эту сделку из под критики».

Законопроект, который создается специально под одну сделку, может не пройти, предупреждает гендиректор аналитического агентства «Рустелекома» Юрий Брюквин. «Очевидно, что если для одной сделки делается исключение из законодательства, найдется множество желающих добиться таких же исключений», - предполагает аналитик.

2008: Кит-Финанс - вынужденная инвестиция

Одной из первых жертв кризиса 2008 г. стал банк «Кит-Финанс», скупившей к тому моменту около 40% акций «Ростелекома». Банк перешел под контроль государственных корпораций Российские железные дороги и «Алроса», затем его доля в «Ростелекоме» была продана «Внешэкономбанку» (ВЭБ) и АСВ. Покупка осуществлялась исходя из стоимости одной акции в 230 руб. ВЭБ заплатил за 10% акций «Ростелекома» 17,1 млрд руб, АСВ – 50,28 млрд руб за 30%.

После присоединения входящих в холдинг «Связьинвест» семи МРК к «Ростелекому» доля АСВ в объединенной компании сократилась до 7,4% голосующих акций, ВЭБ – до 2,4%. При этом АСВ, как непрофильный инвестор, передало свой пакет в доверительное управление ВЭБ.

Примечания