AzAML

AML-решение позволяет идентифицировать клиентов

• Сбор обязательной информации о клиентах. Ведение и периодическое обновление анкет клиентов.
• Определение категории риска причастности клиента к «отмыванию» в зависимости от собранной информации, а в дальнейшем изменение категории риска в зависимости от деятельности клиента.

Выявлять лиц, причастных к террористической деятельности:

• Проверка клиента на причастность к террористической деятельности.
• Проверка контрагентов в расчетных операциях клиентов на причастность к террористической деятельности.
• Приостановка расчетных операций. Отказ клиентам в обслуживании.
• Ведение и обновление списков террористов.
• Вести список публичных должностных лиц.
• Реализовать документооборот для отдела финансового мониторинга. Автоматизация процесса расследования инцидентов.
• Снизить количество ложных срабатываний за счет гибкой настройки сценариев.
• Произвести интеграцию с банковскими системами. Поддержка основных стандартов индустрии.
• Выявлять операции клиентов, подлежащие обязательному контролю.
• Выявлять необычные операции и сделки, а также мошеннические схемы, распределенные территориально и растянутые во времени.
• Предотвращать мошеннические операции.
• Подготовить обязательную и аналитическую отчетность.
• Реализовать как российские, так и международные требования в области противодействия легализации преступных доходов.

Внедрение системы позволит кредитным организациям в кратчайшие сроки реализовать новые требования законодательства, повысить уровень контроля соответствия и эффективность работы, снизить операционные риски.

Описание

Система состоит из нескольких модулей: анкеты клиента, анализа операций, документооборота, отчетности, аналитической отчетности и модуля администрирования. Анкета клиента содержит информацию о клиентах банка, периодически получаемую из АБС или из других внешних источников. При необходимости анкеты могут быть изменены -- данные, содержащиеся в них, удалены или обновлены. AzAML предусматривает возможность определения и ведения группы риска для каждого клиента. В системе также реализована проверка клиентов на присутствие в "черных" и "серых списках" банка. При этом система позволяет банку вести собственный "черный список", а также загружать списки таких международных организаций, как ООН и OFAC. Модуль реализует принцип KYC -- Know Your Customer, являющийся частью международных AML-стандартов.

AzAML выявляет подозрительные банковские операции с помощью набора сценариев (скриптов), представляющих собой механизмы для анализа операций и определения заданных типов поведения клиента. Все сценарии были выполнены в соответствии с требованиями законодательства Азербайджанской Республики. Каждая выполняемая банковская операция в режиме реального времени проверяется на соответствие списку скриптов. При выявлении подозрительной операции или операции, подлежащей обязательному контролю, AzAML автоматически создает дело для дальнейшего анализа ситуации ответственными сотрудниками банка. Для работы с делами в системе предусмотрен механизм документооборота. Таким образом, система AzAML позволяет фиксировать весь ход расследования операции, на каждом его этапе делу можно присваивать определенный статус.