СмартТехГрупп (СТГ)

Показатели деятельности

*2023: Рост выручки на 18% до 3,17 млрд рублей

В 2023 году компания «Смарттехгрупп», материнская компания финтех-сервиса CarMoney, заработала выручку в размере 3,17 млрд рублей против 2,68 млрд рублей годом ранее (рост на 18%). Чистая прибыль за это время выросла в 1,4 раза - с 389,8 млн до 554,2 млн рублей. Такие данные приводятся в отчетности по МСФО, опубликованной в начале апреля 2024 года.

Как сообщает «Интерфакс» со ссылкой на материалы СТГ, чистая прибыль компании в 2023 году увеличилась в результате роста оборотов и рентабельности основного бизнеса. Кроме того, сказались разовые расходы на проведение сделок по привлечению средств в ходе раунда pre-IPO и DPO акций. Без учета этих расходов прибыль составляет 640 млн рублей.

𝓲

Unsplash

Чистый процентный доход СТГ в 2023 году вырос на 26,5% до 2,52 млрд рублей с 1,99 млрд рублей годом ранее. Рентабельность капитала (ROE) в 2023 году снизилась до 18,7% с 19,7% годом ранее, что в компании объяснили существенным разовым увеличением капитала в результате сделки DPO. Скорректированная ROE (без учета разовых расходов на сделки pre-IPO и DPO) в 2023 году достигла 21,6%, рентабельность активов (ROA) - 9,4% (7,8% в 2022 году). Показатель OIBDA компании в 2023 году достиг 1,9 млрд рублей, увеличившись на 9% в сравнении с 2022-м.

К концу 2023 года объем активов «Смарттехгрупп» составил 6,5 млрд рублей, что на 23% больше показателя годичной. Прирост обусловлен увеличением портфеля займов и ростом прочих активов, в том числе денежных средств и нематериальных активов, пояснили в компании.

Собственные средства владельца CarMoney в 2023 году выросли почти в 1,8 раза относительно 2022-го, до 3,8 млрд рублей. Этот подъем стал следствием привлечения средств в ходе pre-IPO и DPO, а также капитализации полученной прибыли, пояснили в группе.^[1]

Объём привлеченных средств за год снизился на 19% до 2,3 млрд рублей, что привело к улучшению структуры фондирования. Увеличение доли собственных средств в структуре пассивов отражает повышение финансовой устойчивости компании и способствует снижению процентных расходов. Показатель чистого долга снизился на 26%, на конец года составил 1,9 млрд руб. В конце 2023 года компания одной из первых в своем сегменте разместила выпуск ЦФА на платформе Токеон.

Портфель займов увеличился за прошлый год на 10%, выдачи выросли на 22%. Динамика операционных показателей заметно ускорилась во втором полугодии 2023 года, отражая эффект снятия регуляторных ограничений на капитал.

За 2023 год финтех-сервис CarMoney сделал хороший рывок в развитии основного бизнеса, одновременно заметно улучшив финансовые результаты и метрики долговой устойчивости. По итогам 2023 года нам удалось превысить собственный прогноз по чистой прибыли и рентабельности капитала. Показатель годовой чистой прибыли достиг рекордного уровня за всю историю работы CarMoney. Вслед за привлечением средств в капитал мы смогли нарастить объемы выдач, выручку и портфель займов, сохранив целевую маржинальность. Одновременно мы снизили показатель чистого долга, что улучшило наши позиции на рынке долгового капитала. Уверена, все это результат не только эффективного управления и использования привлеченных от инвесторов средств, но и успешной работы всей нашей команды, сказала Анна Калугина, генеральный директор ПАО «СТГ».

История

2024: Создание ИТ-компании «Смарт Горизонт» для разработки ПО на заказ

22 января 2024 года совет директоров публичного акционерного общества «СмартТехГрупп» (ПАО «СТГ»), материнской компании финтех-сервиса CarMoney принял решение о создании в периметре Группы ИТ-компании. Рабочее название структуры – «Смарт Горизонт». Подробнее здесь.

2023

Расширение совета директоров

В совете директоров публичного акционерного общества «СмартТехГрупп» (ПАО «СТГ» ), материнской компании финтех-сервиса CarMoney, произошли изменения: по итогам внеочередного общего собрания акционеров ПАО «СТГ» утвержден увеличенный состав совета. Кроме того, на рассмотрение данному совету директоров представлены кадровые изменения в структуре корпоративного управления Группы и дочерней компании CarMoney.

Компания 12 декабря 2023 года объявила об увеличении количественного состава совета директоров с 5 до 9 человек. Решение обусловлено ростом бизнеса Группы, а также необходимостью соответствия закону «Об акционерных обществах» в связи с увеличением количества акционеров после выхода на биржу (их более 30 тысяч человек).

В совет директоров ПАО «СТГ» были переизбраны:

• Александр Тильдиков, председатель совета директоров, независимый директор, председатель комитета по аудиту;
• Антон Зиновьев, член совета директоров, генеральный директор ПАО «СТГ»;
• Анна Калугина, член совета директоров, генеральный директор ООО МФК «КарМани»;
• Алексей Воскобойник, член совета директоров, независимый директор, член комитета по аудиту;
• Татьяна Бородкина, член совета директоров, член комитета по аудиту.

В совет директоров ПАО «СТГ» были избраны новые члены:

• Эльман Мехтиев – 20-лет руководства подразделениями ведущих международных компаний в России. 14 лет – в сфере GR. На декабрь 2023 года возглавляет Совет СРО «МиР».
• Павел Гоцев – общий стаж профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг более 30 лет. Собственный профессиональный путь начал в ИК «Деловые услуги» в 1993 году, работал в инвестиционном бизнесе «МАПО-Банка», «ПромСтройБанка», создал одного из российских голосовых брокеров PremEx, с 2015 года возглавляет инвестиционно-финансовую компанию «Солид».
• Елена Плишкина – имеет 20-летний опыт работы в области консалтинга, корпоративного развития, аудита и финансов в крупнейших российских и международных компаниях («Эрнст энд Янг», ГК «Росводоконал», Альфа-Групп). Более 10 лет занималась корпоративными финансами, управлением рисками, развитием систем внутреннего контроля и аудита в корпоративном центре Альфа-Групп.
• Александр Белокопытов – имеет многолетний опыт работы в органах корпоративного управления. Более 10 лет работал в крупнейших финансовых институтах, занимал должности от директора проектов до вице-президента банка.

Избрание расширенного состава совета директоров не только позволит повысить эффективность корпоративного управления Группы, но и соблюсти одно из требований Московской биржи для включения в будущем акций ПАО «СТГ» во второй котировальный список, что положительно повлияет на акционерную историю компании.

Финтех-компании лидируют в технологическом развитии на финансовом рынке, опережая многие банки по уровню цифровизации. Именно в этом сегменте мы наблюдаем взрывное развитие онлайн-сервисов и должные инвестиции в перспективные направления. Финтех-сервис CarMoney был одним из пионеров этого технологического рывка и ставит перед собой амбициозные цели. Мне близка идеология компании и я буду рад поделиться опытом и оказать содействие развитию ее бизнеса, сказал Эльман Мехтиев.

Мы сотрудничаем с CarMoney с 2017 года, помогаем компании в привлечении капитала на фондовом рынке. Мы вместе сделали пять выпусков облигаций, стояли у истоков рынка ВДО, в 2023 году совместно готовили IPO. Мы хорошо знаем бизнес Компани, ее команду, понимаем как устроена бизнес-модель CarMoney. Уверен, экспертиза ИФК «Солид» будет полезна ПАО «СТГ» в дальнейшем развитии в статусе публичной компании, добавил Павел Гоцев.

Антон Зиновьев выдвинут на пост председателя совета директоров ПАО «СТГ», Анна Калугина на пост генерального директора ПАО «СТГ», Елена Яшина на пост генерального директора финтех-сервиса CarMoney.

Намерение получить листинг обыкновенных акций на «Московской бирже»

Публичное акционерное общество «СмартТехГрупп» объявило о намерении получить листинг своих акций на Московской бирже. Об этом 13 июня 2023 года сообщила компания CarMoney.

9 июня 2023 года компания получила статус «ПАО (Публичное Акционерное Общество) «СмартТехГрупп». Ранее, 2 июня 2023 года, Центральный Банк РФ зарегистрировал проспект ценных бумаг в отношении дополнительных обыкновенных акций АО «СТГ». Размер дополнительного выпуска составит до 600 млн акций.

Привлечение капитала – важный элемент реализации нашей долгосрочной стратегии. На пути от стартапа до одного из лидеров российского финтеха мы привлекали как долговое, так и акционерное финансирование, и чувствуем себя готовыми сделать следующий шаг – выйти на биржу. Это позволит нам увеличить размер регуляторного капитала и в ближайшие годы кратно нарастить свою долю на рынке обеспеченных займов, сказал Антон Зиновьев, основатель CarMoney и акционер ПАО «СТГ».

Объем рынка займов под залог авто в России оценивается в 1,9 трлн рублей. Для диапазона ставок от 40% до 100%, в котором оперирует финтех-сервис CarMoney, размер рынка, по оценкам компании, составляет 132 миллиарда рублей. При этом портфель займов CarMoneyза 2022 год достиг 4,4 млрд рублей. CarMoney – представитель залогового сегмента: его доля рынка на июнь 2023 года в два раза больше, чем у всех конкурентов суммарно.

При этом доля CarMoney от общего потенциального объема рынка залоговых микрозаймов составляет всего 4%, в то время как совокупная доля конкурентов – 2%. Потенциал для роста огромен.

Ранее компания сформировала Совет директоров, в состав которого вошли два независимых директора. Члены совета директоров обладают большим опытом работы на руководящих должностях в сфере информационных технологий, финансов и инвестиций. В Совет директоров вошли:

• Независимый директор, председатель совета директоров, председатель комитета по аудиту Тильдиков Александр Витальевич
• Генеральный директор ПАО «СмартТехГрупп» Зиновьев Антон Валерьевич
• Генеральный директор ООО МФК «КарМани» Калугина Анна Александровна
• Исполнительный директор ПАО «СТГ» Бородкина Татьяна Ивановна
• Независимый директор, член комитета по аудиту Воскобойник Алексей Сергеевич

В рамках совета директоров сформирован комитет по аудиту, в состав которого входит два независимых директора. Возглавляет комитет независимый директор Тильдиков Александр Витальевич.

Реальность на фондовом рынке еще продолжает формироваться, и торгующиеся компании по-прежнему имеют существенный дисконт по отношению к рынку до февраля 2022 года. Поэтому мы рассматриваем возможность предложить рынку небольшой объем акций в ближайшее время, на наш взгляд это позволит сформировать положительную динамику роста стоимости компании. Увеличение капитала для нашего бизнеса — это возможность в ближайшие годы наращивать портфель и улучшать финансовые показатели компании, подчеркнул Антон Зиновьев .

В начале 2023 года ПАО «СТГ» привлекло акционерный капитал в размере 229 млн рублей по закрытой подписке на инвестиционной платформе Rounds (входит в реестр Банка России). Средства были направлены в капитал для реализации стратегии, направленной на рост капитализации и увеличение доли рынка.

На фондовом рынке финтех-сервис CarMoney присутствует уже 6 лет. Всего компания разместила пять выпусков облигаций на общую сумму 1,5 млрд рублей. Дебютный выпуск, погашенный в ноябре 2022 года, был размещен на Московской бирже в 2017 году на этапе формирования сегмента высокодоходных облигаций в России и вызвал высокий интерес кредиторов.