Разработчики: | Инфосистемы Джет |
Отрасли: | Финансовые услуги, инвестиции и аудит |
Технологии: | АБС - Автоматизированные банковские системы, Учетные системы |
AML-решение позволяет идентифицировать клиентов
- Сбор обязательной информации о клиентах. Ведение и периодическое обновление анкет клиентов.
- Определение категории риска причастности клиента к «отмыванию» в зависимости от собранной информации, а в дальнейшем изменение категории риска в зависимости от деятельности клиента.
Выявлять лиц, причастных к террористической деятельности:
- Проверка клиента на причастность к террористической деятельности.
- Проверка контрагентов в расчетных операциях клиентов на причастность к террористической деятельности.
- Приостановка расчетных операций. Отказ клиентам в обслуживании.
- Ведение и обновление списков террористов.
- Вести список публичных должностных лиц.
- Реализовать документооборот для отдела финансового мониторинга. Автоматизация процесса расследования инцидентов.
- Снизить количество ложных срабатываний за счет гибкой настройки сценариев.
- Произвести интеграцию с банковскими системами. Поддержка основных стандартов индустрии.
- Выявлять операции клиентов, подлежащие обязательному контролю.
- Выявлять необычные операции и сделки, а также мошеннические схемы, распределенные территориально и растянутые во времени.
- Предотвращать мошеннические операции.
- Подготовить обязательную и аналитическую отчетность.
- Реализовать как российские, так и международные требования в области противодействия легализации преступных доходов.
Внедрение системы позволит кредитным организациям в кратчайшие сроки реализовать новые требования законодательства, повысить уровень контроля соответствия и эффективность работы, снизить операционные риски.
Описание
Система состоит из нескольких модулей: анкеты клиента, анализа операций, документооборота, отчетности, аналитической отчетности и модуля администрирования. Анкета клиента содержит информацию о клиентах банка, периодически получаемую из АБС или из других внешних источников. При необходимости анкеты могут быть изменены -- данные, содержащиеся в них, удалены или обновлены. AzAML предусматривает возможность определения и ведения группы риска для каждого клиента. В системе также реализована проверка клиентов на присутствие в "черных" и "серых списках" банка. При этом система позволяет банку вести собственный "черный список", а также загружать списки таких международных организаций, как ООН и OFAC. Модуль реализует принцип KYC -- Know Your Customer, являющийся частью международных AML-стандартов.
AzAML выявляет подозрительные банковские операции с помощью набора сценариев (скриптов), представляющих собой механизмы для анализа операций и определения заданных типов поведения клиента. Все сценарии были выполнены в соответствии с требованиями законодательства Азербайджанской Республики. Каждая выполняемая банковская операция в режиме реального времени проверяется на соответствие списку скриптов. При выявлении подозрительной операции или операции, подлежащей обязательному контролю, AzAML автоматически создает дело для дальнейшего анализа ситуации ответственными сотрудниками банка. Для работы с делами в системе предусмотрен механизм документооборота. Таким образом, система AzAML позволяет фиксировать весь ход расследования операции, на каждом его этапе делу можно присваивать определенный статус.
Подрядчики-лидеры по количеству проектов
Первый Бит (694)
1С-Рарус (499)
1С-Архитектор бизнеса (1АБ Мастер) (430)
ВДГБ (284)
Хомнет Консалтинг (163)
Другие (2493)
1С-ИжТиСи (11)
1С-Рарус (11)
Синтегро консалтинг (Синтегс) (10)
ИТАН (ФинПроСофт) (8)
Первый Бит (5)
Другие (52)
Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров
1С Акционерное общество (125, 1905)
Первый Бит (60, 375)
1С-Рарус (60, 338)
ВДГБ (16, 136)
Системы КлиК (ранее BMicro, БМикро) (3, 135)
Другие (1044, 2043)
1С Акционерное общество (14, 27)
1С-ИжТиСи (1, 11)
Синтегро консалтинг (Синтегс) (3, 10)
ИТАН (ФинПроСофт) (1, 8)
1С-Рарус (7, 7)
Другие (35, 40)
1С Акционерное общество (15, 28)
Хомнет Консалтинг (3, 7)
1С-ИжТиСи (1, 7)
1С-Рарус (6, 6)
ИТАН (ФинПроСофт) (1, 6)
Другие (35, 52)
1С Акционерное общество (12, 19)
Первый Бит (6, 13)
Синтегро консалтинг (Синтегс) (4, 10)
1С-Рарус (4, 7)
ТехЛАБ (1, 7)
Другие (35, 51)
1С Акционерное общество (11, 14)
Первый Бит (6, 7)
Синтегро консалтинг (Синтегс) (3, 4)
1С-ИжТиСи (1, 4)
БФТ-Холдинг, БФТ (ранее Бюджетные и Финансовые Технологии) (3, 2)
Другие (23, 29)
Распределение базовых систем по количеству проектов, включая партнерские решения (проекты, партнерские проекты)
1С:Бухгалтерия - 1283 (624, 659)
1С:Розница - 198 (179, 19)
Клиент-Коммуникатор (КлиК) - 135 (111, 24)
ИТАН: Управленческий баланс - 97 (97, 0)
Оптимум АСУМТ - 88 (88, 0)
Другие 2003
1С:Автоматизированное обновление измененных конфигураций - 11 (11, 0)
1С:Бухгалтерия - 10 (3, 7)
Синтегс: Фабрика XBRL - 9 (9, 0)
ИТАН: Управленческий баланс - 8 (8, 0)
1С:Предприятие 8 через интернет (1С:Fresh, 1С:Фреш) - 4 (4, 0)
Другие 43
1С:Бухгалтерия - 9 (3, 6)
1С:Управление нашей фирмой 8 (1С:УНФ) - 7 (2, 5)
1С:Автоматизированное обновление измененных конфигураций - 7 (7, 0)
ИТАН: Управленческий баланс - 6 (6, 0)
Хомнет:НФО - 4 (4, 0)
Другие 48
1С:Бухгалтерия - 9 (2, 7)
ТехЛаб: Мультипаспорт пациента - 7 (7, 0)
ИТАН: Управленческий баланс - 6 (6, 0)
Синтегс: Фабрика XBRL - 6 (6, 0)
БИТ.ФИНАНС: Управленческий учет - 5 (5, 0)
Другие 61
1С:Бухгалтерия - 7 (2, 5)
БИТ.Строительство - 4 (3, 1)
1С:Автоматизированное обновление измененных конфигураций - 4 (4, 0)
Синтегс: Фабрика XBRL - 3 (3, 0)
VK Tax Compliance (ранее VK Tax Monitoring) - 2 (2, 0)
Другие 30
Подрядчики-лидеры по количеству проектов
Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (83)
Диасофт (Diasoft) (82)
R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (63)
ПрограмБанк (42)
Banks Soft Systems, BSS (Бэнкс Софт Системс, БСС) (27)
Другие (219)
Диасофт (Diasoft) (6)
Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (5)
R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (4)
ПрограмБанк (2)
Неофлекс (Neoflex) (1)
Другие (0)
Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров
Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (9, 89)
Диасофт (Diasoft) (14, 84)
R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (4, 64)
ПрограмБанк (3, 42)
Banks Soft Systems, BSS (Бэнкс Софт Системс, БСС) (2, 28)
Другие (69, 202)
Диасофт (Diasoft) (3, 6)
Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1, 5)
R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (1, 4)
ПрограмБанк (1, 2)
Finastra (ранее Misys) (1, 1)
Другие (0, 0)
Диасофт (Diasoft) (3, 4)
R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (1, 2)
Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1, 1)
ПрограмБанк (1, 1)
Другие (0, 0)
Распределение базовых систем по количеству проектов, включая партнерские решения (проекты, партнерские проекты)
ЦФТ-Банк - 81 (74, 7)
RS-Bank - 61 (61, 0)
ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 38 (38, 0)
Flextera - 31 (31, 0)
Diasoft FA - 27 (16, 11)
Другие 239
ЦФТ-Банк - 5 (5, 0)
RS-Bank - 4 (4, 0)
Diasoft FA - 3 (0, 3)
Diasoft Digital Q.Consumer (ранее Diasoft FA Beans) - 2 (2, 0)
ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 2 (2, 0)
Другие -2
Diasoft Digital Q.Consumer (ранее Diasoft FA Beans) - 2 (2, 0)
RS-FinMarkets - 2 (2, 0)
ЦФТ-Банк - 2 (0, 2)
ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 1 (1, 0)
Diasoft Digital Q.Reporting (ранее Flextera BI) - 1 (1, 0)
Другие -2
Diasoft FA - 1 (0, 1)
ЦФТ: Единый расчетный центр корпорации (ЕРЦК) - 1 (1, 0)
ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 1 (1, 0)
Другие -1