Современные информационные технологии и управление активами

Как сформировать инвестиционный портфель? Как правильно выбрать рынки для осуществления инвестиций? Какая доходность на конкретном рынке является приемлемой, а какая должна наводить на серьезные размышления? Как определить доли рискованных и консервативных активов? Как все эти решения зависят он размера инвестиций? Все эти и многие другие вопросы непрерывно возникают у неопытного инвестора. Безусловно, опытный финансовый консультант поможет наилучшим образом ответить на все эти вопросы, но есть много причин, по которым потенциальный инвестор может не захотеть воспользоваться его услугами. Например, инвестор, располагающий совсем небольшими ресурсами, может не иметь привычки обращаться к таким профессионалам. А крупный инвестор может не захотеть посвящать консультанта в свои инвестиции даже на условиях полной конфиденциальности. Кто-то может не иметь свободного времени для консультаций. А кто-то может просто хотеть «поиграть» с финансовыми инструментами, так сказать, «для фана». Все эти категории пользователей, в дополнение к очевидным потребителям – профессионалам финансовой отрасли, нуждаются в удобных современных аналитических продуктах.

Давайте посмотрим на последние тенденции в разработке таких продуктов на примере работы топ-менеджера, в течение многих лет руководящего разработкой и внедрением организационных и IT-решений для корпоративного и финансового менеджмента. Искандар Рахматов, обладающий более чем 10-летним опытом в области управления активами и корпоративными финансами, является одним из самых признанных экспертов в этой области. Экономическое образование, опыт руководящей работы в самых высокотехнологичных компаниях Евразии и статус Chartered Financial Analyst (CFA), обеспечивают ему знания и навыки, необходимые для создания революционных аналитических продуктов для частных и институциональных инвесторов. В последние несколько лет Искадар сфокусировал свои усилия как раз на разработке обсуждаемых аналитических продуктов.

Искандар Рахматов

Одной из наиболее интересных разработок в этой сфере, созданных под руководством Искандара Рахматова, является дашборд с ключевыми макроэкономическими показателями крупнейших экономик мира – США, Европейского Союза и Китая. Этот инструмент служит важным ресурсом для тех, кто хочет быть в курсе мировых экономических тенденций. Предоставляемая им аналитика поможет инвестору разобраться в основных индикаторах ведущих экономик и ответить на заданные в самом начале статьи вопросы о выборе рынков и определении характерных для этих рынков показателей. Данная разработка полезна как профессионалам, предоставляя им в сжатой и наглядной форме все основные данные, так и для новичков, прививая им навыки работы с ключевыми экономическими индикаторами.

Раздел макроэкономического дашборда с показателями монетарной политики США

Кроме того, Искандар постоянно работает над созданием продуктов для генерации инвестиционных идей и подбора акций. Под его руководством были созданы скринер акций, генератор статистических данных по ценным бумагам, а также программное обеспечение для визуализации результатов создания определенного инвестиционного портфеля. Значимость этих продуктов для неопытного инвестора трудно переоценить. Установив определённый набор исходных параметров, пользователь может не только получить выборку по ценным бумагам, наиболее точно соответствующих его требованиям, не только провести тестовую генерацию прогнозных результатов инвестиций на основании имеющихся статистических данных по этим бумагам, но и получить наглядное представление о будущем «поведении» инвестиционного портфеля, включающего в себя такие активы.

Скринер акций, специализированный на подборе компаний средней капитализации с наиболее перспективной внутренней стоимостью

Искандар также активно занимается развитием подходов к бэктестированию инвестиционных стратегий на Python. Разработанные под его руководством продукты позволяют анализировать предыдущие данные и прогнозировать, как та или иная инвестиционная стратегия будет работать в будущем. Бэктестирование является важным шагом в процессе принятия инвестиционных решений и может помочь минимизировать риски и максимизировать прибыль. Если добавить данный инструмент к уже описанным выше продуктам, мы получим «универсальный комплект» инвестора. Начинающий финансист сможет получить общее представление о рынках инвестирования и определить оптимальные, подобрать на этом рынке активы по заданным параметрам и определить для них наиболее вероятные тренды, а также сформировать инвестиционный портфель и провести его комплексное тестирование. Опытный профессионал может использовать те же самые продукты для «тонкой регулировки» своего портфеля, а также для моделирования различных непредвиденных ситуаций и их последствий.

Дашборд с результатами бэктестирования одной из инвестиционных стратегий

Для Искандара Рахматова управление активами — это не просто работа, это его страсть. Он постоянно стремится быть впереди, адаптируясь к изменениям и используя все новые и новые технологии.

"Мы живем в очень интересное время, когда технологии быстро меняются и предоставляют нам все больше возможностей. Важно всегда быть на острие этих перемен и использовать новые инструменты, чтобы улучшить наши решения и стратегии", - говорит он.

Помимо своей основной профессиональной деятельности, Искандар является активным членом финтех-сообщества, делясь своими навыками и знаниями с другими. Он является постоянным экспертом в организации Changellenge, ведет научно-исследовательскую работу в сфере анализа данных финансовой сферы и их систематизации и алгоритмизации для использования в аналитических IT-продуктах, а также преподает курсы по использованию Python для управления активами для студентов магистратуры Высшей Школы Экономики. Искандар убежден, что роль современного руководителя, работающего в области разработки и внедрения новых информационных технологий для финансовой отрасли - помочь другим найти свой путь в сложном мире финансов.

"Я вижу, как многие люди чувствуют себя потерянными или даже ошеломленными, когда речь идет о финансах и инвестициях. Наша цель - помочь им разобраться и принять правильные решения", - говорит он.

Таким образом, благодаря сближению и пересечению финансовой отрасли и сферы информационных технологий, а также вовлечению в работу на этом пересечении профессионалов, в равной степени владеющих финансовым менеджментом и современными IT-решениями, на рынке появляются универсальные продукты, открывающие двери в увлекательный мир финансов для самых широких слоев потенциальных инвесторов. И тенденция эта, на наш взгляд, пойдет на пользу не только новичкам, впервые вступающим в этот мир, но и для профессионалов, а также для всего финансового рынка.

Автор: Николай Артемьев

Дата публикации: 15 декабря 2022 г.