Диасофт и Контур: Автоматическая проверка, мониторинг и анализ рисков по Закону 115-ФЗ

Основная статья: Определение Business Intelligence

2020: Представление решения проверки, мониторинга и анализа рисков

Чтобы нивелировать высокую вероятность бизнес-рисков, компании «Диасофт» и «СКБ Контур» предложили комплексное решение для исполнения требований `антиотмывочного закона`. Об этом 8 декабря 2020 года сообщила компания «СКБ Контур». Теперь пользователям доступен функционал автоматической проверки, мониторинга и анализа рисков по Закону 115-ФЗ.

Решение интегрируется в информационные системы банков, страховых, факторинговых, лизинговых, инвестиционных и других компаний финансового сектора. Встраивается в любую ИТ-архитектуру. В режиме «24/7» позволяет проверять клиентов при открытии счетов и в течение всего цикла обслуживания. Обеспечивает данными для оперативных решений за счет мониторинга изменений факторов риска. Пользователи мгновенно получают нужную информацию о клиентах, которая подтягивается из сервисов Контур.Фокус и Контур.Призма, в том числе:

• регистрационные данные о юридических и физических лицах;
• анализ финансово-хозяйственной деятельности;
• аффилированные лица и связанные стороны;
• конечные бенефициары;
• итоги проверки по особым спискам: санкций, террористов, публичных должностных лиц, отказов в проведении банковских операций (по Положению ЦБ РФ от 30.03.2018 №639-П);
• под требования Закона 115-ФЗ:результаты скоринга клиентов; анкету с оценкой риска клиента; ссылки на действующие нормативные акты.

На практике оценка рисков зачастую проводится отдельно по различным источникам. Это влечет высокие издержки, трудозатраты. Но главное, что нет гарантии актуальности сведений и полного соответствия требованиям закона. Ошибки обходятся дорого. Решение `Диасофт` и `Контура` позволяет решить проблему комплексно, с высоким качеством. Автоматизировать рутинные процедуры проверки и анализа, подготовить отчетность для регулятора, снизить затраты и высвободить специалистов для важных задач, сказала Мария Железнякова, Менеджер проектов внедрения Контур.Фокуса

Среди особенностей совместного решения можно также выделить:

• Возможность пользователя работать в одном окне в своей ИТ-системе;
• Алгоритм проверки и анализ клиентов по заданным маркерам риска;
• Гибкая настройка скоринга клиентов по правилам внутреннего контроля;
• Массовый скоринг и мониторинг состояния по всем спискам клиентов.