Protobase: Кредитный конвейер
PROTO Loanstation

Продукт «Кредитный конвейер» (PROTO Loanstation) — комплексное решение от «Протобэйз Лабораториз» для построения и автоматизации бизнес-процесса кредитования физических лиц, а также предприятий малого и среднего бизнеса, успешно внедрен в нескольких банках России и Армении.

2017: Свидетельство о государственной регистрации

Компания «Протобэйз Лабораториз» объявила о получении свидетельства о государственной регистрации кредитного конвейера PROTO Loanstation, №2017617813 от 12 июля 2017 года.

Свидетельство подтверждает исключительные права компании на систему, авторство программного продукта и его уникальность на рынке.

Система PROTO Loanstation предназначена для ускорения процесса выдачи кредитов за счёт автоматизации процесса принятия решения.

Облачная модель позволяет запустить систему в кратчайшие сроки, предоставляя клиенту возможность быстрой реализации новых проектов.

По состоянию на август 2017 года система функционирует на платформе собственной разработки компании ООО "Протобэйз Лабораториз", возможности системы включают:

• Использование любого канала взаимодействия клиента с банком (интернет, офис банка, колл-центр);
• Интеграцию с любыми внешними источниками данных посредством API-процедур, в том числе с АБС (автоматизированная банковская система), БКИ (бюро кредитных историй), ФМС, СМЭВ, антифрод-системами и пр.;
• Гибкую настройку скоринговых моделей;
• Настройку сложных алгоритмов автоматических проверок (стоп-листы, список террористов и пр.);
• Возможность параллельной обработки заявки несколькими подразделениями;
• Автоматическую проверку полноты и корректности ввода данных;
• Настройку маршрутизации заявок в зависимости от продуктов, кредитных политик и сегментов кредитования;
• Автоматическое распределение заявок между участниками процесса;
• Аналитические отчеты в режиме онлайн;
• Настраиваемый, гибкий процесс с возможностью выделения кредитных комитетов как отдельных этапов;
• Гибкую настройку рабочих мест.

2014: Банки выдали 7 млрд рублей через кредитный конвейер Protobase

Объем розничных кредитов, выданных банками с помощью облачного решения, разработанного «Протобэйз Лабораториз», превысил 7 млрд рублей. Общее количество заявок на получение кредита, обработанных с помощью данного решения, превысило на конец 2014 года 686 000 шт. Количество кредитов, выданных физическим лицам с помощью кредитного конвейера Protobase, составляет порядка 166 000 шт.

«Мы стали использовать кредитный конвейер в середине 2013 года. Ранее мы обрабатывали 300 заявок в день, из них одобрялось в среднем 150. После внедрения конвейера мы смогли увеличить количество обрабатываемых заявок до 1200, а процент одобрения увеличился до 60%. С момента внедрения кредитного конвейера мы выдали кредитов на сумму порядка 4,5 млрд рублей, - рассказал заместитель председателя правления одного из банков, где внедрен кредитный конвейер. - Одновременно с тем, что эффективность нашей розничной сети увеличилась в среднем в 2,5 раза, мы отмечаем снижение уровня просрочки по вновь выданным кредитам до 1,2%, - добавил он.

В 2014 году компания разработчик указывало^[1][2], что особенность решения, которое создано на платформе партнера – компании SalesForce.com, заключается в высокой степени его автоматизации, прозрачности и управляемости кредитного процесса, а также функционале, который включает в себя, в том числе и CRM-решение.

Возможность использования любого канала взаимодействия клиента с банком и его представителями (интернет, офис банка, колл-центр) позволяет развернуть бизнес-процесс в кратчайшие сроки в любой точке продаж.

Решение нацелено на создание и ведение базы потенциальных клиентов, позволяет проводить классификацию и гибкую маршрутизацию клиентов в процессе обслуживания в зависимости от каналов продаж.

В системе заложены сложные алгоритмы оценки заемщика, которые позволяют принять решение по кредиту за минимальное время и практически исключают риски, связанные с человеческим факторов, которые всегда присутствуют, если вы используете «ручные системы, - рассказал Борис Калинич (генеральный директор «Протобэйз Лабораториз» в 2015 году).

Одновременно «Кредитный конвейер для банков» может обеспечить интеграцию с базами данных (как федерального значения, так и внутренними базами Банков) и автоматизацию их проверок. Возможна интеграция с бюро кредитных историй (кредитные отчеты, антифрод сервисы и т.д.).

Пользователь решения может осуществить настройку методики финансового анализа, оценки кредитоспособности клиента и проверки корректности данных. К его услугам предлагается гибкий механизм управления потоками заявок, нагрузкой сотрудников, гибкая настройка рабочих мест, формирование отчетности в режиме онлайн.

Внедренное решение позволяет серьезно ускорить процесс принятия решения по выдаче кредита, повысить его прозрачность, гибкость, управляемость. Одновременно снижаются риски внешнего и внутреннего мошенничества, операционных издержек, как следствие – происходит значимое повышение эффективности бизнеса.

На примерах уже реализованных проектов мы можем заявлять, что продукт «Кредитный конвейер для банков» в среднем повышает эффективность работы банковских подразделений в 2,5 раза. При внедрении банком этого продукта скорость обработки заявок на кредит вырастает, улучшается качество кредитного портфеля, сокращается количество людей, задействованных в процессе рассмотрения кредитной заявки и принятии решения, исключается субъективность в принятии решений в связи с исключением из процесса человеческого фактора. В результате банк получает увеличение кредитного портфеля и значительное улучшение его качества. Наконец, еще немаловажный момент – это облачная модель предоставления сервиса, что повышает его гибкость, скорость развертывания, простоту использования и обеспечивает доступную цену, добавил Борис Калинич.

«Кредитный конвейер Protobase» - комплексное решение для построения и автоматизации бизнес процесса кредитования физических лиц, а также предприятий малого и среднего бизнеса успешно внедрен в ряде банков в России и в Армении. Он позволяет серьезно ускорить процесс принятия решения по выдаче кредита, повысить его прозрачность, гибкость, управляемость. Одновременно снижаются риски внешнего и внутреннего мошенничества, операционных издержек.

Примечания