RS-Dealing

RS-Dealing - учетная система относится к семейству продуктов RS-Bank V.6, предназначена для автоматизации учета конверсионных сделок банка и сделок на рынке межбанковского кредитования.

Продукт охватывает все стороны этого направления банковского бизнеса:

• регистрация сделок, заключенных на внешних и внутренних финансовых рынках,
• полный цикла сопровождения этих сделок,
• ведение бухгалтерского учета по сделкам,
• формирование необходимой отчетности.

Архитектура системы (2014)

С помощью приложения RS-Dealing V.6 у банка появляется возможность вести регистрацию и учет конверсионных сделок покупки и продажи валюты, сделок своп (swap), одновалютных сделок, сделок привлечения и размещения межбанковских кредитов и депозитов, вести учет обеспечений по сделкам, выполнять операции неттинга и многое другое. В решении предусмотрены: автоматическая загрузка заключенных сделок, обмен сообщениями между участниками рынка с использованием различных форматов и каналов связи.

Функционал

Межбанковское кредитование

• Модуль «Бэк-офис межбанковского кредитования» предназначен для автоматизации работы сотрудников банка по учету привлеченных или размещенных денежных средств с рублях и иностранной валюте на межбанковском рынке, организации документооборота, обработки и хранения информации по сделкам.

• Автоматизировано ведение реестра сделок, генеральных соглашений, обмен сообщений и квитовка, пролонгация, ведение обеспечения, кросс­неттинг между рынками МБК и Forex, резервирование, журнализация всех операций. Сделки могут вводиться в систему либо вручную, либо путем импорта данных из транспортных файлов. Возможно формирование отчетов.

Конверсионные операции

• Модуль «Бэк-офис конверсионных операций» предназначен для автоматизации работы сотрудников банка по учету конверсионных сделок, организации документооборота, обработки и хранения информации по сделкам. Позволяет организовать работу банка со сделками различных классификаций:
  • По экономическому содержанию: покупка/продажа иностранной валюты за национальную; бивалютные сделки; swap-сделки; одновалютные сделки.
  • По срокам исполнения.
  • По месту заключения: биржевые; внебиржевые (межбанковские).

• Автоматизировано полное сопровождение сделок после поступления их на обслуживание в бэк­офис (с момента прихода до исполнения требований и обязательств), ведение генеральных соглашений, импорт сделок через «Шлюз», реестр конверсионных операций, обмен сообщениями, квитовка, контроль расхождений, ведение архива исполненных сделок и журнализация всех операций. Возможно формирование отчетов.

Универсальный загрузчик транспортных файлов

Функционал загрузчика позволяет посредством интерфейса настроить импорт данных сделок или котировок из файла любого формата. Для этого требуется указать тип файла и указать соответствие полей транспортного файла атрибутам сделки или котировки. Дальше общий алгоритм импорта по настроенному правилу готов разбирать данные.

Безопасность

• Трехзвенная архитектура, благодаря которой исключается физический доступ пользователей к базе данных.
• Гибкая система управления доступом (СУД). Для каждого пользователя можно настроить индивидуальную структуру меню, указать перечень доступных подсистем и модулей, а также списки клиентов, счетов и других объектов системы, с которыми ему разрешено работать. Предусмотрены средства протоколирования и аудита.
• Принцип непрерывного электронного документооборота. Конфиденциальность информации и подтверждение авторства здесь обеспечивает электронная цифровая подпись (ЭЦП), налагаемая на документы. Поддерживаются все наиболее распространенные в России криптографические системы.
• Правила формирования паролей (минимальная длина пароля и частота его замены как по времени, так и по числу входов) гибко настраиваются для каждого пользователя. Система либо разрешает пользователю менять пароли самостоятельно, либо накладывает запрет на эти действия. Она контролирует качество пароля, в частности следит за тем, чтобы в него входили не только буквенные или числовые символы, но и, например, их сочетание, а также за тем, чтобы новый пароль не совпадал с прежним и т.д.
• Блокировка профиля и клавиатуры при длительном отсутствии пользователя. Если после ввода пароля пользователь не заходит в систему в течение определенного времени, то доступ автоматически будет запрещен. Если же сотрудник на какое-то время прервет работу (не нажмет ни одной клавиши в течение индивидуально заданного промежутка времени), то система автоматически заблокирует клавиатуру (разблокировать ее можно будет, введя логин и пароль).
• Применяемый механизм шифрования каналов обеспечивает безопасность передачи данных между удаленными терминалами и сервером приложений. В ИБС RS-Bank V.6 предусмотрена возможность использования других сертифицированных средств шифрования.