Блокчейн-решение "Райффайзенбанка" сократило время расчетов с контрагентами для "Петролеум Трейдинг"

2020

Завершение проекта автоматизации расчётов с контрагентами

Блокчейн-решение Райффайзенбанка сократило время расчетов с контрагентами для Петролеум Трейдинг с дней до минут. Об этом банк сообщил 10 ноября 2020 года.

В рамках заключительного этапа проекта был реализован сценарий расчетов с контрагентами, не являющимися клиентами Райффайзенбанка.

Райффайзенбанк завершил проект автоматизации расчётов для Петролеум Трейдинг на основе блокчей-платформ R-Chain и PROLEUM. Интеграция платформ происходила поэтапно, на первом этапе, который завершился в июле 2020 года, были автоматизированы расчеты с контрагентами – клиентами Райффайзенбанка. Это позволило значительно ускорить отгрузку товара при предоплате или автоматически закрывать дебиторскую задолженность. Завершающим этапом стала автоматизация процесса расчетов с контрагентами в других банках.

После выставления платежного требования через специально разработанный API-интерфейс оно попадает в узел PROLEUM с доступом к реестру банка, в течение нескольких секунд передается в банк, а затем через платежную систему ЦБ РФ — в банк контрагента. Процесс становится полностью прозрачным для сторон, а минимально возможное время прохождения процесса таким образом сокращается с одного дня до получаса.

Переход на автоматизированную работу с платежными требованиями на основе блокчейн-решений открывает перспективы развития сложившихся товарно-денежных отношений между компаниями. Клиентам достаточно в один клик подтвердить оплату требования в своем клиент-банке. В будущем мы планируем переход на безакцептное списание — это позволит снизить риски для нас, а значит и цену для клиентов. Кроме этого, станет возможным снижение издержек для всей цепочки поставок, — отметил Максим Дьяченко, управляющий партнёр Петролеум Трейдинг.

Реализация решения на технологии распределенных реестров Hyperledger Fabric позволяет сделать процесс оплаты полностью прозрачным для всех участников, гарантировать конфиденциальность и полную неизменяемость данных. Ускорение процесса оплаты сокращает сроки поставок, а также повышает оборачиваемость капитала при потранзакционном расчете. Кроме того, решение может быть масштабировано на неограниченное количество поставщиков и контрагентов без дополнительных затрат.

Решения на основе блокчейн позволяют сделать сложный процесс взаиморасчетов между компаниями простым и быстрым, — подчеркнула руководитель центра инновационных технологий Райффайзенбанка Евгения Овчинникова. — Райффайзенбанк накопил большой опыт использования блокчейн-технологий в оптимизации финансовых процессов компаний из разных отраслей, и мы готовы предлагать решения для различных задач наших клиентов.

Завершение первого этапа проекта по автоматизации расчетов

28 июля 2020 года компания Райффайзенбанк сообщила, что завершила первый этап проекта по автоматизации расчетов для Петролеум Трейдинг. В рамках проекта была проведена интеграция двух блокчейн-платформ банка и нефтетрейдера: PROLEUM и R-Chain. Результатом проекта станет значительное ускорение расчетов с покупателями, а также повышение прозрачности для всех участников процесса.

По информации, ежегодно Петролеум Трейдинг заключает 13 тысяч сделок по поставке нефтепродуктов и СУГ (сжиженных углеводородных газов). Контракты на рынке нефтепродуктов исторически характеризуются большим количеством идентичных операций, для оформления которых необходимо значительное количество документов, а значит, временных и финансовых затрат. Для того, чтобы повысить прозрачность рынка и сократить административные издержки, Петролеум Трейдинг на протяжении нескольких лет последовательно автоматизирует всю цепочку сделки, начиная от заключения контракта до бухгалтерской и налоговой отчетности.

Автоматизация расчётов по сделкам – один из этапов, без которых сделка не может быть до конца цифровой и прозрачной. Ранее расчеты в Петролеум Трейдинг проводились стандартным для отрасли образом, через обмен документами по электронной почте. Это приводило к задержкам в оплате и не исключало влияния человеческого фактора – ошибок, которые в случае с крупными нефтяными контрактами особенно критичны.

Для того, чтобы гарантировать бесшовный автоматический процесс оплаты, Райффайзенбанк предложил компании интеграцию блокчейн-платформы для заключения сделок PROLEUM с информационными и платежными сервисами блокчейн-платформы банка R-Chain. Это решение позволяет автоматизировать выставление счетов и платежных требований по сделкам и отслеживанию оплат.

Целевой процесс для автоматизации документооборота по оплатам выглядит следующим образом:

• Петролеум Трейдинг и контрагент заключают сделку на блокчейн-платформе PROLEUM или традиционным способом;
• Информация о сделке загружается в ERP-систему Петролеум Трейдинг;
• В случае, если контрагент является клиентом Райффайзенбанка, ERP-система Петролеум Трейдинг формирует письмо с платежным документом. Через специально разработанный API-интерфейс оно попадает в узел PROLEUM с доступом к реестру банка, в течение нескольких секунд передается в банк и отображается в системе Райффайзен Бизнес Онлайн контрагента. После чего компания производит оплату нажатием одной кнопки. В этом сценарии оплата занимает не более 5 минут.
• В случае, если контрагент не является клиентом Райффайзенбанка, ERP-система Петролеум Трейдинг формирует платежное требование на оплату сделки, через специально разработанный API-интерфейс оно попадает в узел PROLEUM с доступом к реестру банка, в течение нескольких секунд передается в банк и, в течении 10 минут через платежную систему ЦБ РФ, – в банк контрагента. Этот сценарий планируется реализовать в августе 2020 года, сократив минимально возможное время оплаты таким образом с нескольких часов до минут.
• По факту оплаты сделки трейдер на блокчейн-платформе PROLEUM получает через R-Chain уведомление о зачислении средств на счет.
• В итоге полностью автоматизируется процесс выполнения расчетов и отслеживания оплат между трейдером и контрагентами.

Реализация первого этапа проекта позволяет ускорить отгрузку товара, если речь идет о предоплате, или автоматически закрывать дебиторскую задолженность. Этот сервис доступен клиентам Петролеум Трейдинг с 28 июля 2020 года. Завершающим этапом проекта, запланированным на август 2020 года, будет автоматизация процесса расчетов с контрагентами в других банках.

Сервисы разработаны с использованием технологии распределенных реестров Hyperledger Fabric. Решение может быть масштабировано на неограниченное количество поставщиков и контрагентов, что особенно важно для задач Петролуем Трейдинг.