"Росбанк" выпустил индексный ЦФА на платформе "Атомайз"

2023

Выпуск индексного ЦФА на платформе «Атомайз»

На платформе Атомайз выпущен особый вид ЦФА — их стоимость привязана к индексу Мосбиржи за 2024 год. Об этом Росбанк сообщил 27 декабря 2023 года.

Квалифицированные инвесторы могут заработать до 25% годовых, если индекс будет расти, а в случае падения индекса не потеряют деньги. При отрицательной динамике MOEX эмитент погасит ЦФА по их первоначальной стоимости, вернув владельцам ЦФА 100% номинала.

Это первый индексный ЦФА от Атомайз и Росбанка. Он позволяет инвесторам получить не только защиту капитала, но и доходность с высоким потенциалом опережения текущей ключевой ставки и многих других финансовых продуктов, — подчеркнул директор по продуктам Атомайз Павел Сидоркин.

Мы выражаем полное удовлетворение использованием ЦФА в качестве формата для выпуска структурированных продуктов. Этот формат обеспечивает высокую скорость, удобство и позволяет сэкономить на инфраструктурных затратах. Наш банк намерен дальше развивать этот формат, внедряя ЦФА со структурированным доходом в наше продуктовое предложение. Мы также провели оперативное обучение клиентских менеджеров и активно информируем наших клиентов о данной инновации, — отметила Ольга Махова, директор по изменениям, инновациям и управлению данными Росбанка.

Параметры выпуска:

• объём выпуска — более 100 млн рублей;
• число ЦФА — по числу полученных заявок;
• стоимость 1 ЦФА — 100000 руб.;
• срок обращения — 1 год, досрочное погашение не предусмотрено;
• доходность — формируется за счёт возможного роста индекса Мосбиржи за 2024 год, в диапазоне от 0,000001 до 25%

Запуск первых в России гибридных цифровых прав на золото

Компания «Атомайз» и Росбанк 9 ноября 2023 года сообщили о запуске первых в России гибридных цифровых прав на золото. По словам представителей сторон, инструмент несет в себе две новации: первая — возможность выбора удобного формата погашения (деньги либо слиток золота), вторая — интересная для инвестора цена.

Инвестор покупает «цифровое золото» со скидкой 2% к текущей рыночной стоимости, которая определяется на основе индикатора Мосбиржи (по формуле GLDRUB_TOM -2%). При погашении он получает полную текущую стоимость золота (GLDRUB_TOM) либо слиток из хранилища банка. Таким образом, инвестор имеет возможность не только участвовать в динамике цены золота, но и получить 2%-ную премию к стоимости базового актива. Кроме того, инвестор до момента погашения ГЦП не несет расходов, связанных с владением физическими слитками (хранение, обеспечение безопасности). Банк-эмитент хранит слитки в течение срока обращения ГЦП и выкупает их в случае погашения в деньгах.

Детали:

• эмитент — ПАО Росбанк;
• объём выпуска — 170 тыс. рублей (или 30 граммов аффинированного золота 999,9 пробы российского производства);
• срок обращения — 3 месяца.
• два вида прав на выбор:
  • денежное требование в размере стоимости золота,
  • право требовать передачи золотого слитка из хранилища банка.

«Инвестирование в золото при помощи ГЦП позволяет владеть слитком в удобной цифровой форме и гибко распоряжаться им в зависимости от рыночной конъюнктуры. Еще одним преимуществом этого инструмента является привлекательный спред», — подчеркнула генеральный директор Атомайз Екатерина Фроловичева.

Для этого выпуска Росбанк приобретает золотые слитки авансом в размере их полной стоимости. Производитель (недропользователь) поставляет слитки по согласованному графику, что упрощает ему сбыт золота. При этом Росбанк управляет кредитным риском при авансировании производителя, а процентная ставка, заложенная в авансовый платёж, позволяет банку-эмитенту продать слитки инвесторам со скидкой.

Пилотный выпуск является адресным. На его основе «Атомайз» и Росбанк планируют запуск массового партнёрского продукта для розничных инвесторов. Партнером по структурированию выпуска и подготовке эмиссионной документации выступила Findustrial Consulting Group.

«Впервые в истории российского финансового рынка при погашении инвестору можно будет получить золотые слитки. Это продукт win-win, который интересен и золотодобывающим компаниям, и банку-эмитенту, и инвесторам. Хотя этот выпуск пилотный, но при масштабировании уверена, продукт будет востребован и пользоваться спросом. Возможно, этот выпуск станет поворотным моментом в истории ЦФА», — отметила председатель правления Росбанка Наталья Воеводина.

Первая в России сделка по обмену цифровым золотом с использованием цифровых рублей

В феврале 2023 года Росбанк заявил о демонстрации первой в России сделки по обмену цифровым золотом с использованием цифровых рублей. Она включала в себя обмен токенизированным золотом между двумя сторонами с использованием инновационной технологии распределенных реестров (блокчейн), обеспечивающей безопасность и бесперебойность процесса. Проект реализован совместно с платформой «Атомайз».

Росбанк продемонстрировал первую сделку с цифровым золотом за цифровые рубли в России

Как сообщила пресс-служба Росбанка, для того, чтобы стать инвестором или эмитентом на платформе ЦФА, пользователю необходимо пройти регистрацию, которая доступна в мобильной и веб-версии приложения. Информация о переходе прав собственности на ЦФА отобразится в личных кабинетах инвестора и эмитента, а токен будет храниться в специальном реестре. Инвестор размещает торговое предложение на продажу ЦФА в требуемом объеме, а потенциальный покупатель ее принимает. После заключения сделки покупатель рассчитывается с инвестором цифровыми рублями. Переход прав собственности на ЦФА и факт оплаты отражаются в личных кабинетах инвестора и покупателя.

Эта сделка демонстрирует растущий интерес к цифровым финансовым активам и потребность в надежных и безопасных решениях для совершения этих операций, включая возможность расчетов за них новой формой российской национальной валюты, цифровым рублем, заявили в кредитной организации.

Мы очень рады, что сыграли ключевую роль в этой успешной сделке с цифровым золотом, обеспечив синергию между двумя инновационными проектами на базе распределенных реестров, платформой ЦФА и платформой цифрового рубля, - говорит Ольга Махова, директор по инновациям и анализу данных Росбанка. - Все большее распространение цифровых активов подчеркивает необходимость безопасных и эффективных решений, и Росбанк гордится тем, что находится в авангарде этой быстро развивающейся отрасли.