Мошенничество на маркетплейсах

Маркетплейсы в России

Основная статья: Маркетплейсы в России

2026: МВД: Мошенники скупают аккаунты продавцов на маркетплейсах для обмана россиян

6 марта 2026 года Управление по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (УБК) МВД России сообщило о новой схеме мошенничества на маркетплейсах. Злоумышленники скупают или арендуют аккаунты продавцов на маркетплейсах для обмана покупателей.

Как выяснили в УБК, аферисты размещают на площадках товары с существенными скидками, требуя оформить заказ как можно быстрее. В описании они оставляют номер телефона для связи в мессенджере, перенося общение с покупателем за пределы платформы. Затем жертве отправляют ссылку якобы для резервирования товара, которая ведет на фишинговую страницу, предназначенную для хищения данных банковских карт и иной платежной информации.

𝓲

Фото: Freepik

Мошенники также используют приемы социальной инженерии – психологического воздействия на людей с целью получения личных данных. Они размещают в соцсетях объявления о «заработке на маркетплейсах», предлагая под видом участников партнерских программ оформить покупку за вознаграждение. Получив контроль над аккаунтом, злоумышленники совершают дорогостоящие покупки, которые забирают их сообщники. Обязанность оплатить товар ложится на владельца учетной записи. Для взлома также используются фишинговые сайты, поддельные страницы авторизации и вредоносные приложения.Вебинар: «Управление качеством в фарме: от зарубежных решений и бумаги — к российской системе Docs5 EQMS»

В МВД призвали граждан не переходить в мессенджеры для оформления заказов и не оплачивать товары по ссылкам из внешних источников. В качестве мер защиты ведомство рекомендует установить самозапрет на кредиты, включить двухфакторную аутентификацию и соблюдать базовые правила кибербезопасности. При этом в УБК отметили, что самозапрет не может полностью обезопасить пользователей, так как покупки в «сплит» (оплата частями) формально не являются кредитами.^[1][2]

2024

Росфинмониторинг рассказал о схеме отмывания денег через маркетплейсы

В сентябре 2024 года Росфинмониторинг раскрыл схему отмывания денег через маркетплейсы. По сообщению ведомства, некоторые продавцы, работающие на площадках онлайн-торговли, используют их для транзакций с целью незаконного обналичивания денежных средств. Эта информация была передана банкам, чтобы предупредить о рисках проведения сомнительных операций.

Как сообщает РБК, Росфинмониторинг зафиксировал использование маркетплейсов для разрыва транзитных цепочек, что позволяет участникам схем выводить средства из-под надзора финансовых регуляторов. С конца августа 2024 года наблюдается рост числа компаний и индивидуальных предпринимателей (ИП), работающих через маркетплейсы, чьи операции отмечены антиотмывочной системой Центрального банка «Знай своего клиента» (ЗСК). Эта система распределяет клиентов банков по уровням риска, и многие сейлеры (продавцы) теперь попадают в категории со средним и высоким риском — желтую и красную зоны.

𝓲

Фото: unsplash

По словам представителя одного из российских банков, такие компании и ИП часто отмечаются как подверженные риску проведения подозрительных транзакций. Платформа ЗСК, работающая с июля 2022 года, использует три группы риска, аналогичные сигналам светофора: зеленую — для низкорисковых клиентов, желтую — для среднего риска и красную — для высокорисковых. Согласно данным Банка России, к высокорисковым относятся 1,3% от всех юридических лиц и ИП, еще 1,9% клиентов попадают в желтую зону.

Подозрительные действия могут включать запутанный характер сделок, дистанционное управление операциями по счетам с одного устройства или отказ предоставлять документы, подтверждающие транзакции. Также отмечается использование системы карго для ввоза товаров без прохождения таможенного оформления, что создает предпосылки для незаконных операций.^[3]

Мошенники в России начали взламывать аккаунты на маркетплейсах и оформлять заказы у фейковых продавцов

21 июня 2024 года стало известно, что в России активизировались мошенники, взламывающие аккаунты на маркетплейсах и оформляющие заказы у подставных продавцов. Этот новый вид мошенничества позволяет злоумышленникам списывать деньги с привязанных к профилям карт пользователей, создавая серьезные финансовые риски для любителей онлайн-шопинга.

По сообщению телеканала «Москва 24», мошенники используют различные методы для получения доступа к личным кабинетам пользователей. Одним из самых распространенных способов является подбор логинов и паролей, в том числе используя данные, утекшие в сеть. Часто злоумышленники пользуются базами данных с паролями от электронной почты, чтобы взламывать аккаунты на других сайтах.

𝓲

Фото: Unsplash

Через взломанные аккаунты мошенники оформляют заказы у фейковых продавцов, например, у фирм-однодневок, оплата которых производится с привязанных к личному кабинету карт. Таким образом, деньги напрямую поступают в руки преступников. Если пользователь обнаруживает в своем аккаунте заказ, который он не делал, необходимо немедленно обратиться в службу поддержки и потребовать проверки поставщика и возврата средств.

Как отмечает «Москва 24», одной из самых эффективных мер для защиты аккаунтов является активация двухфакторной аутентификации. Этот метод требует ввода дополнительного кода, который отправляется на мобильный телефон пользователя, что значительно усложняет доступ к аккаунту для посторонних лиц.

Специалисты по кибербезопасности советуют завести отдельную карту для онлайн-шопинга, которую можно пополнять только на сумму необходимую для конкретной покупки. Это поможет минимизировать возможные потери в случае взлома основного аккаунта. Кроме того, рекомендуется не сохранять данные карты для оплаты в различных сервисах и магазинах, а вводить их вручную перед каждой покупкой.^[4]

Примечания