Life.Sreda

Венчурный фонд Life.SREDA специализируется на инвестициях в финансовые мобильные и интернет-стартапы. Инвестиционная стратегия включает в себя США, Западную и Восточную Европу (включая Россию).

У фонда уже имеется положительная exit-история: одна из портфельных компаний, американский проект Simple.com был продан мультинациональной финансовой группе с испанскими корнями – BBVA Group за $117 млн.

Портфель

На ноябрь 2014 года в портфель LIFE.SREDA входят:

• нью-йорский мобильный банк Moven,
• немецкий online банк FidorBank,
• британский финтех-фонд Anthemis,
• `финансовый плашет` LifePAD,
• сервис мобильного эквайринга LifePay,
• мобильный банк Instabank,
• конструктор для создания мобильных приложений My-Apps,
• сервис исполнения желаний MyWishBoard,
• сервис мобильных платежей для ресторанов Settle,
• лидер европейского мобильного эквайринга SumUp,
• онлайновый скоринг Scorista.

История

2012: Создание фонда с капиталом $10 млн

В августе 2012 года группа финансовая группа Life основала венчурный фонд Life.Sreda со стартовым капиталом $10 млн.

2014: Запуск фонда Life.SREDA II на $100 млн

На фоне бурного роста финтех-рынка венчурный фонд Life.SREDA в октябре 2014 года объявил о запуске нового фонда – Life.SREDA II на $100 млн. С помощью привлеченных средств, новых инвестиционных партнеров и портфельных компаний Life.SREDA II планирует активно развивать российский рынок финансовых технологий.

2015

Венчурный фонд Life.Sreda продаёт активы

Венчурный фонд Life.Sreda собирается продать большую часть своих проектов, вошедших в портфель ее первого фонда. Об этом сообщают «Ведомости»^[1].

Фонд замедлит инвестиционную активность в России и в ближайшее время не будет вкладываться в российские стартапы, а сосредоточится на зарубежных проектах. При этом Life.Sreda выделил 100 млн рублей на поддержку проектов в России, чтобы помочь им пережить текущую рыночную ситуацию. Фонд планирует сосредоточиться на развитии проекта — LifePay, занимающегося мобильными терминалами для оплаты банковскими картами.

По данным издания, Life.Sreda может прекратить существование в том виде, в котором изначально создавался. Из фонда уже ушел партнер Александр Иванов. Задачей управляющего партнера фонда Владислава Солодкого является «выход из максимального количества проектов с выгодой, хотя бы минимальной, для фонда». В портфеле фонда сейчас 15 проектов.

Кроме того, сообщается, что Life.Sreda испытывает проблемы с привлечением средств во второй фонд, который планировал открыть в 2015 году.

Завершена сделка по приобретению iBoxPro

9 февраля 2015 года стало известно о покупке венчурным фондом «Лайф.Среда» сервиса мобильного эквайринга iBoxPro. Размер сделки инсайдеры оценивают в пределах $10 млн^[2].

По итогам сделки платежный сервис LifePay (входит в «Лайф.Среда») слиянием с iBoxPro создадут отдельную компанию - LifePay Global, со штаб-квартирой в Сингапуре. Основой станет база клиентов iBoxPro, работающей во Вьетнаме, Индонезии и Таиланде. Совокупная база LifePay Global составит 20 тыс. клиентов и 50 тыс. мобильных терминалов с оборотом $4 млн в месяц. Сумма сделки не раскрывается. По словам источника, знакомого с ходом переговоров, цена могла составить до $10 млн.

Мобильные платежные терминалы позволяют проводить денежные операции при помощи ридера — небольшого специального устройства, подключенного к смартфону или планшету. LifePay зарабатывает за счет комиссии 2,7% с каждой транзакции по карте. По информации базы «СПАРК-Интерфакс», выручка ЗАО «ЛайфПей» в 2013 году составила 20,4 млн руб., чистый убыток — 55,1 млн руб. Инвестиции в LifePay составили $2,6 млн — эти средства в 2012 году предоставил фонд «Лайф.Среда». Российский венчурный фонд будет контролирующим акционером LifePay Global.

Российский венчурный фонд Life.SREDA переезжает в Сингапур

Российский венчурный фонд Life.SREDA перевозит штаб-квартиру в Сингапур. Вместе с ней переедет и часть российских проектов из портфеля фонда^[3]. Издание DealStreetAsia сообщает^[4], что в Сингапуре Life.SREDA займётся изучением возможности работы со стартапами в развивающейся финтех-экосистеме юго-восточной Азии.

Сингапур также станет базой для второго фонда — Life.SREDA II объемом $100 млн. Он также займется поддержкой финтех-сервисов на юго-востоке Азии. Фонд Life.SREDA II был запущен в октябре 2014 года. Тогда его представители сообщили, что фонд сфокусируется на инвестициях в зарубежные зрелые стартапы, заинтересованные в выходе на российский рынок, а также на поддержке перспективных отечественных финансовых разработок.

Life.SREDA II уже сделала несколько инвестиций. Например, сервис SumUp, оператор мобильного эквайринга (европейский аналог Square), куда Life.SREDA инвестировала совместно с Groupon и банковской группой BBVA.

Владислав Солодкий, управляющий фонда Life.SREDA: Чтобы развивать финтех нужно, чтобы в стране были finance (в мире четыре финансовых центра — Нью-Йорк, Лондон, Гонконг и Сингапур, Москва не является финансовым центром) и tech. По статистике нужно, чтобы в стране был развит МСБ (его представители активно пользуются инновациями — как физические лица, так и юридические). В России в ВВП его доля и так была мала, а сейчас сокращается. В Азии — это опора экономики. Нас уже год зазывало к себе в Лондон министерство финансов Великобритании, но мы в итоге не решились — и в Гонконге и в Сингапуре fintech выделен в отдельные приоритеты национального значения. В России предпринимателем быть не почетно, все хотят быть госчиновниками, или работать в «Газпроме» и «Роснефти». В Сингапуре и Гонконге традиционно занимают лучшие места в соответствующих рейтингах — по экологии, образованию, безопасности и так далее — Москва нет.

Примечания