State Street Corp

Структура

На 2023 г State Street Corp. работает как финансовая холдинговая компания главным образом через State Street Bank.

Основные направления деятельности это Investment Servicing и Investment Management.

Investment Servicing

Подразделение Investment Servicing через компании:

• State Street Investment Services,
• State Street Global Markets и
• State Street Alpha

предлагает паевые инвестиционные фонды, фонды коллективных инвестиций и другие инвестиционные пулы, а также услуги по хранению ценных бумаг. Его работа ориентирована на обслуживание депозитов клиентов, учет продуктов, администрирование, предоставление услуг по конвертации валюты, брокерских и торговых услуг, депозиты и краткосрочные инвестиции, кредиты и лизинговое финансирование, аутсорсинг операций инвестиционных менеджеров, а также анализ рисков и соответствие нормативным требованиям.

Investment Management

Направление Investment Management предоставляет услуги через компанию State Street Global Advisors, которая оказывает широкий спектр услуг по управлению инвестициями, инвестиционным исследованиям и инвестиционному консультированию корпорациям, государственным фондам и другим искушенным инвесторам.

Оптимизация налогообложения

State Street позволяет радикально снизить налоговую нагрузку. Не секрет, что для компаний-налоговых резидентов США, ЕС и других стран, налоговые платежи являются одной из самых больших проблем. Значительная часть американских компаний, представленных на бирже NASDAQ, зарегистрирована в свободной экономической зоне в штате Делавэр, что позволяет несколько снизить налоговую нагрузку. Но потребность в оптимизации налогообложения огромна. И State Street предоставляет для этого готовую инфраструктуру. В распоряжении клиентов есть банк, офшоры, огромный выбор различных финансовых инструментов, возможность проводить операции одновременно в нескольких юрисдикциях и, наконец, ПО, которое позволяет гибко управлять денежными потоками. В результате компании, которые сотрудничают с State Street, получают серьезное конкурентное преимущество за счет снижения налоговой нагрузки.

Клиенты State Street в теории должны платить налоги в своей юрисдикции. Но при помощи специалистов финансового холдинга у них появляется возможность скрыть активы в десятках разных юрисдикций и в разных финансовых инструментах. Клиенты платят минимальные налоги, причем официально. Инвесторы не фиксируют прибыль в своей стране. Их активы постоянно меняют свою форму, и процесс инвестирования не прекращается. Клиенты довольны тем, что официально оптимизировали налоги. Специалисты State Street получают от клиентов щедрую комиссию за свои услуги. А вот государства, особенно европейские, остаются без налоговых поступлений. Юридически предъявить претензии крайне сложно, поскольку все операции совершаются официально.

По сути, это огромный насос, который перекачивает средства из бюджетов различных государств в распоряжение транснациональных корпораций. Причем все делается на совершенно законных основаниях. Для государств крайне сложно что-либо противопоставить этой системе. У них банально не хватает квалифицированных специалистов, способных провести анализ деятельности компаний большой тройки (State Street, BlackRock и Vanguard), не хватает ресурсов для подачи материалов в суд, поскольку это нужно делать сразу в нескольких десятках юрисдикций, не хватает просто материальных ресурсов. При этом государственные системы страдают от бюрократии и коррупции, что резко снижает их эффективность.

Активы

2023: Активы под управлением $3,6 трлн и 42 тыс сотрудников

Общий объем активов под управлением State street составляет $3,6 трлн. Штат State Street составляет более 42 тысяч сотрудников. Это позволяет оперативно решать задачи по перемещению, конвертации и размещению средств клиентов. Столь большой штат необходим прежде всего для проведения масштабных операций синхронно в нескольких юрисдикциях, что не под силу более мелким финансовым организациям.

В руководстве State Street много бывших сотрудников банка The Bank of New York Mellon.

Депозитарное подразделение State Street управляет офшорными фондами в Люксембурге, Ирландии и на Каймановых островах. Объем активов под управлением в офшорах составляет более $1,75 трлн.

Наиболее ценными активами State Street на август 2023 г являются:

• Microsoft ($39,2 млрд),
• Apple ($38,1 млрд),
• Amazon ($30 млрд),
• Alphabet (Class A $13,6 млрд + Class C $13,8 млрд),
• Johnson & Johnson ($21,2 млрд),
• JPMorgan Chase ($17,1 млрд),
• Berkshire Hathaway ($16,7 млрд),
• Exxon Mobil ($16,7 млрд),
• [[Facebook][ ($16,7 млрд),
• Lockheed Martin ($14,7 млрд),
• Chevron ($13,5 млрд),
• United Technologies ($12,5 млрд),
• Visa ($12,3 млрд),
• Bank of America Corporation ($11,8 млрд)

Цифровизация

Собственный центр обработки данных (ЦОД) был открыт в пригороде Бостона еще в 1974 году. Разработкой специализированного ПО занимались бывшие сотрудники IBM. В разные периоды в коллективе ЦОД трудились до 100 специалистов, ранее покинувших IBM. Инвестиции в разработку собственного ПО со временем окупились, поскольку частные и государственные компании, включая пенсионные фонды, нуждались в надежном инструменте для расчётов пенсионных планов и финансовой отчётности. Информационные услуги, продажа программного обеспечения для ведения банковской деятельности и хранение данных стали значимой статьей дохода для State Street.