ID Finance

Международная компания финансовых технологий ID Finance специализируется на data science, кредитном скоринге и небанковском кредитовании, как приложении экспертизы в области управления рисками. Компания развивает бренды MoneyMan, AmmoPay и Solva в шести странах: в России, Испании, Казахстане, Грузии, Польше и Бразилии. R&D центр ID Finance находится в Минске. Основателями компании являются экс-топ-менеджеры Deutsche bank и Royal Bank of Scotland Александр Дунаев и Батин Борис .

Показатели деятельности

2022: Выручка - €170 млн, чистая прибыль - €7,4 млн

По итогам 2022 года финтех-холдинг ID Finance показал рекордную выручку в размере €170 млн. Рост по сравнению с предыдущим годом составил 20%. При этом чистая прибыль поднялась на 17%, достигнув €7,4 млн. Ключевой вклад в улучшение финансовых показателей внёс испанский кредитный бизнес с выручкой в размере $119 млн и чистой прибылью около €10,4 млн. Общий объём выдачи кредитов продолжал расти, достигнув суммы в €340 млн, из которых €240 млн пришлись на Испанию.

История

2023: Привлечение €30 млн инвестиций

22 марта 2023 года международная финтех-компания ID Finance, основанная в 2012 году российскими предпринимателями Борисом Батиным и Александром Дунаевым, сообщила о привлечении инвестиций в размере €30 млн.

ID Finance, базирующаяся в Испании, направит полученные средства на развитие и продвижение своего флагманского продукта Plazo. Это электронная дебетовая карта с возможностью овердрафта. Раунд финансирования возглавил британский Kingsway Capital. Процедура уже официально одобрена Советом министров Испании после положительного отзыва со стороны Управления по внешним инвестициям.

Сделка включает как первичное предоставление капитала, так и выкуп акций у инвесторов компании. При этом вливание средств структурировано как конвертируемый кредит с максимальной оценкой в €235 млн. Продвигать Plazo планируется не только в Испании, но и в Мексике. Учитывая стратегическую важность инициативы, Батин будет исполнять обязанности генерального директора подразделения Plazo.

Я очень рад приветствовать Kingsway в качестве нашего стратегического партнёра. Появление этого инвестора открывает перед ID Finance новые горизонты. Я считаю, что данное событие станет новой главой для компании, и мы очень воодушевлены дальнейшими перспективами группы, — сказал Батин.[1]

2019

2019: Привлечение $6,44 млн инвестиций

11 ноября 2019 года компания ID Finance, имеющая российские корни, сообщила о привлечении $6,33 млн финансирования. Финтех-стартап закрыл свой первый краудфандинговый раунд на крупнейшей европейской платформе Crowdcube.

Сбор денег начался 16 октября 2019 года и завершился 10 ноября с переподпиской в 247%. Средства предоставили в общей сложности 1223 инвестора, а компанию оценили в $99,25 млн. ID Finance продала 5,76% долей, средний чек составил $5182.

Компания ID Finance, имеющая российские корни, сообщила о привлечении $6,33 млн финансирования

Привлеченные инвестиции компания намерена направить на масштабирование проектов (преимущественно на маркетинг) в Бразилии и Мексике. По словам сооснователя и гендиректора Бориса Батина, компания видит большие возможности для роста в этом регионе (а также в Испании).

Здесь существует спрос на услуги кредитования, который не удовлетворяют действующие игроки, например, банки, — отметил он.

По данным Всемирного банка, 61% населения Мексики (свыше 135 млн человек) отрезано от традиционной банковской системы. В Бразилии доля такого населения почти 40%.

В России ID Finance развивает онлайн-сервис срочных займов MoneyMan. В 2019 году компания стала резидентом «Сколково».

ID Finance попала в десятку крупнейших финтех-проектов по сумме привлеченных на Crowdcube средств. В этот рейтинг также входят такие «единороги» (стартапы, оцененные инвесторами более чем в $1 млрд) как Revolut, Monzo и Curve.

Кроме того, ID Finance входит в рейтинг самых быстрорастущих компаний Европы «FT1000», который публикует Financial Times.

Благодаря Crowdcube каждый человек мог стать совладельцем компании ID Finance, тогда как прежде купить долю в ней могли только институциональные инвесторы (инвестфонды, банки, венчурные фирмы) или HNWI (людей с доходом от $1 млн до $30 млн). ^[2]

Примечания

2017

ID Finance привлекла 10 млн евро через платформу Blackmoon

Международная компания финансовых технологий ID Finance осуществила в начале года интеграцию с платформой потоковой секьюритизации кредитных портфелей Blackmoon. Планируемый объем инвестиций через платформу составляет 10 млн. евро. Реализована треть от объема финансирования. Оставшаяся сумма будет получена ID Finance в течение ближайших месяцев.

ID Finance провела успешную интеграцию и начала осуществление инвестиционных сделок через платформу Blackmoon. Благодаря онлайн интеграции и собственным алгоритмам машинного обучения, Blackmoon обрабатывает информацию о выданных компаниями ID Finance кредитах и предоставляет профессиональным инвесторам возможность приобретать права на портфели займов в потоковом режиме.

В случае, если выданные кредиты удовлетворяют стратегиям инвесторов, работающих с Blackmoon, система фиксирует факт продажи, средства инвестора перечисляются кредитору, а сделка считается оформленной. Таким образом ID Finance фиксирует прибыль по секьюритизированному портфелю, но продолжает обслуживать заемщиков, осуществляющих погашение по займам уже в пользу инвесторов, купивших портфель. Blackmoon при этом обеспечивает осуществление сделок, анализ, учет и управление инвестиционным процессом для инвестора и кредитора.

ID Finance получила масштабируемый источник фондирования со стороны профессиональных институциональных инвесторов со всего мира. В настоящее время в проекте секьюритизации принимают участие кредитные портфели компаний ID Finance сразу нескольких стран операционной деятельности – Польши, Грузии и Испании. В свою очередь инвесторы, приобретающие кредитные портфели через Blackmoon, получают лучшее предложение по соотношению доходности и риска в сравнении с традиционными инвестиционными инструментами.

Сделка позволяет ID Finance задействовать новые источники финансирования, так как секьюритизации является стратегическим направлением для компании в области привлечения капитала.

Олег Сейдак, сооснователь Blackmoon FG: «Сотрудничество с ID Finance позволит нам расширить линейку инвестиционных продуктов для инвесторов. Blackmoon исключительно тщательно относится к подбору партнеров на стороне кредитных организаций, и мы особо довольны результатами проведенного due diligence ID Finance, которые позволяют нам рассчитывать на высокое качество продаваемых портфелей. Мы уверены, что партнерство станет успешным для всех сторон и установит новые ориентиры качества для всех участников рынка альтернативного кредитования».