ЦМД-софт: Управление доходностью клиентов банка (CRM-BANK)

Сегодня своевременная, полная и достоверная информация о клиентах, их потребностях, ожиданиях и возможностях - залог успешного ведения бизнеса. Коммерческий банк является одним из экономических институтов, где подобная информация важна для ведения успешного бизнеса и получения доходов.

Опираясь на многолетний опыт и отраслевую экспертизу, специалистами компании ЦМД-софт было разработано решение для управления доходностью клиентов банка на платформе Microsoft Dynamics NAV (CRM-BANK). Эффективность решения подтверждена за длительное время эксплуатации. Использование решения обеспечивает наличие единой клиентской и продуктовой базы данных, позволяет снизить риски потери информации по осуществляемым операциям, помогает поддерживать высокий уровень удовлетворенности клиентов уровнем обслуживания.

Microsoft официально зарегистрировала модуль под названием CRM-BANK как отдельное решение для финансово-кредитных организаций.

Решение «Управление доходностью клиентов банка на базе Microsoft Dynamics NAV» имеет следующие уникальные преимущества:

• Автоматизированные бизнес-процессы работы с клиентами как результат обобщения опыта лучших менеджеров.
  • Разработанные документированные процедуры выполнения основных бизнес-процессов работы менеджеров с клиентами;
  • Настроенные шаблоны взаимодействий с клиентами, что позволяет стандартизировать регистрацию информации об осуществленных взаимодействиях, тем самым всегда четко и ясно представлять: где просмотреть необходимую информацию для принятия управленческих решений.
  • Повышение эффективности работы менеджеров банка за счёт распространения успешного опыта продаж банковских продуктов.

• Открытый интерфейс к CRM системе для обеспечения простой интеграции с любой банковской системой. В настоящее время реализован интерфейс с системой IBSO. Интерфейс включает:
  • Синхронизация информации о клиентах с используемой АБС.
  • Загрузка ключевых показателей.

• Анализ ключевых показателей в разрезе клиентов и групп клиентов:

среднедневной остаток; оборот по дебету счета; оборот по кредиту счета; кредитный портфель; процентный доход; непроцентный доход по видам; всего доход.

• Автоматизация планирования ключевых показателей работы по клиентам.
  • Использование различных алгоритмов расчёта плановых значений ключевых показателей
  • Планирование по различным группам клиентов, группам компаний, холдингам и прочее;
  • Внесение изменений (перепланирование) с последующим утверждением плановых значений ключевых показателей по каждому клиенту;
  • Ведение истории, контроль изменения утверждённых планов, возможность восстановления исторических данных.

• Эффективная система сигналов менеджерам при отклонении фактических значений показателей от запланированных вне заданного предела:
  • Автоматическое формирование задач менеджерам о необходимости выяснения причин отклонений;
  • Установление различных пороговых значений отклонений для различных клиентов при планировании.

• Механизм фиксации причин невыполнения планов и их последующий анализ, как по конкретным клиентам, так и по группам клиентов, менеджерам, подразделениям банка и другим измерениям.
• Установление любых взаимосвязей (отношений) клиентов друг с другом (группа компаний, холдинги, партнеры по бизнесу, аффилированные лица и т.п.), а не только связь: организация-сотрудник.
• Отраслевой анализ ключевых показателей на основе справочника ОКВЭД;

Помимо перечисленных уникальных преимуществ, система также предоставляет стандартный пакет функциональности, который поддерживает следующие основные преимущества:

• Единая база потенциальных и реальных клиентов.
• Контроль эффективности работы менеджеров за счет быстрого просмотра количества решаемых ежедневных задач.
• Организация массовых рассылок в ходе маркетинговых программ.
• Формирование различных сегментов по многочисленным критериям.
• Поддержка процесса осуществления маркетинговых компаний.
• Надёжность хранения данных (Microsoft SQL Server).
• Гибкая настройка бизнес-процессов работы с клиентами.
• Возможность формирования команд менеджеров.
• Многофункциональный поиск контактов.
• Формирование рейтингов контактов
• Регистрация потребностей клиентов и сопоставление их с возможностями по продаже банковских продуктов.
• Возможность хранения в системе прикрепленных к взаимодействиям файлы любых форматов.
• Интеграция с Microsoft Exchange Server
• Интеграция с Microsoft Office (Word, Excel, Outlook).
• Стандартный интерфейс офисных продуктов от Microsoft.