Практический опыт использования BI в ВТБ Страхование

Предпосылки внедрения BI

Цели внедрения BI

Создание аналитического сервиса

• Единый источник аналитической информации, дистрибуция знаний
• Максимальный охват данных и предметной области
• Высокая автоматизация

Производительность

• Высокая скорость расчетов
• Лимитированное время ETL
• Разделение функционала учетных и отчетных систем

Консолидация данных ИС

• Использование всех необходимых источников

Доступная разработка

• Self-Service
• Затраты и скорость разработки и внедрения

Контроль данных

• Разделение потоков информации

Зона интересов BI

Основные источники и потоки данных

Блоки BI-проекта

Разработка базовых финансовых отчетов

• Отчеты для ФД
• Отчеты для продавцов
• Отчеты для актуариев и андеррайтеров

Управленческая отчетность

• Отчеты для руководства
• Данные отчетов закрытых бухгалтерских баз

Распределение РВД

• Отчеты по нестраховым расходам
• Общий результат подразделения

Специализированные финмодели

• PL
• Премирование, трудозатраты
• Резервы

Аналитика клиентов

Блок 1. Базовая отчетность

Приложение «Анализ Продуктов»

Измерения

• Аналитический квант – бух.проводка, Договор-объект-риск.
• Агрегаты – управленческие аналитики, филиалы, Линии бизнеса.
• Аналитика договора страхования.
• Даты финансовых фактов.

Показатели

• GPW, GPC.
• АВ.
• Возвраты, Расторжения.
• Количественные факты.
• ЗП, РНП.
• ЗУ,РЗУ, УУ.
• Убыточность.
• Треугольники убытков.

Блок 2. Управленческая отчетность

Приложение «Управленческий отчет»

• Принцип построения – накопление дельты по GPW между закрытыми периодами.
• Перенос объемов между подразделениями при изменении оргструктуры.
• Служит источником хранилища данных по GPW.
• Dashboards для руководства.

Измерения

• Аналитический квант Договор-объект-риск.
• Агрегаты – управленческие аналитики, филиалы, Линии бизнеса.
• Аналитика договора страхования.
• Даты срезов закрытых баз.

Показатели (РСБУ + МСФО)

• GPW, GPC.
• АВ.
• План-факт, прогнозы.

Блок 3. РВД

Приложение «Анализ РВД»

Приложение «Анализ Продуктов»

Цель

• Провести распределение затрат по линиям бизнеса и подразделениям.
• Информация по РВД – максимально оперативная, а не раз в месяц.
• Общий взгляд на страховой результат и нестраховые затраты.

Результат

• Отдельное приложение для детального анализа распределения.
• Ежедневное обновление расчета.
• Контроль ошибок распределения.
• Гибкая логика и сценарии распределения.
• Агрегированное распределения интегрировано в приложение «Анализ Продуктов».

Блок 4. Специализированные фин. модели

PL – расширение к модели базовой финотчетности

• Расчет РНП, РЗУ, DAC (МСФО/РСБУ). Используются как данные расчетов в 1С, так и расчеты по модели данных.
• Детализация – от договора к сегментам.
• В качестве источника данных – приложение «Анализ Продуктов» и данные регистров расчета 1С.
• Блок расчета премий, АВ, убытков по перестрахованию, расчета долей Re в резервах.
• Выгрузка факта в Hyperion.

Трудозатраты

• Расчет затрат на ввод данных, нормирование и распределение расходов.

Модель премирования

• Расчет финансового результата конкретного продавца.
• Отдельный учет мотивации по КСП.
• Учет пролонгаций и переноса объемов между подразделениями.
• Реализация логики расчета премирования в зависимости от результата продаж.

Блок 5. Анализ клиентов

Цель

• Рассмотрение страховых процессов в разрезе клиента.

Результат

• Финрезультат клиента.
• Учет связей клиент – система-источник.
• Контроль ошибок распределения.
• Уведомления клиентам.
• Единая информация с финмоделями.

Аналитика QlikView для операционного блока

"Операционному блоку QlikView помогает повышать качество контроля данных: совместно с консультантами АТК мы вводим в эксплуатацию модель по обработке некорректных данных, которая распознает более 100 типов ошибок, связанных с операционным вводом в учетные системы. Специфика компаний с большой филиальной сетью - долгий цикл работы с договорами, начиная с их получения от первичных продающих подразделений, заканчивая разнесением оплат и привязкой платежей по ним, обработкой допсоглашений. Теперь операционный менеджмент будет иметь в QlikView инструмент для контроля цикла договора, анализа и оптимизации процесса" Языков Александр, главный специалист отдела финансовых систем.

В связке с продуктом NPrinting и коммуникационными системами мы настроили подготовку отчетов для автоматической клиентской рассылки по электронной почте и sms. В автоматическом режиме мы рассылаем напоминания о пролонгации договоров и предстоящих платежах, а также генерируем списки обзвона клиентов для колл-центра.

На старте проекта QlikView интегрировал целый ряд источников данных, включая основную учетную систему 1С:УСК, к которой мы подключились при помощи АТК QlikView 1C Коннектора.

Итоги

Для бизнеса

• Высокая скорость работы с традиционными отчетами.
• Принципиально новая отчетность с точки зрения объемов и охвата данных, сложности алгоритмов.
• Консолидация данных всех ИС.
• «Высокоточные расчеты» с привлечением новых источников данных, увеличенная дискретизация.
• Возможность детализированного анализа.
• Единый источник правды.

Для ИТ

• Вывод отчетной нагрузки из УС.
• Простой способ получения информации.
• Гибкий механизм разработки.
• Self-Service.
• Один изнемногих инструментов для операции с большими данными.

Особенности

Для бизнеса

• Смена картины раз в сутки
• Ограниченность объектной модели

Для ИТ

• Self-Service
• Время сборки моделей
• Постоянный процесс оптимизации
• Производительность требует ресурсов

Развитие платформы