AzAML

Продукт
Разработчики: Инфосистемы Джет
Отрасли: Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии: АБС - Автоматизированные банковские системы,  Учетные системы

AML-решение позволяет идентифицировать клиентов

  • Сбор обязательной информации о клиентах. Ведение и периодическое обновление анкет клиентов.
  • Определение категории риска причастности клиента к «отмыванию» в зависимости от собранной информации, а в дальнейшем изменение категории риска в зависимости от деятельности клиента.

Выявлять лиц, причастных к террористической деятельности:

  • Проверка клиента на причастность к террористической деятельности.
  • Проверка контрагентов в расчетных операциях клиентов на причастность к террористической деятельности.
  • Приостановка расчетных операций. Отказ клиентам в обслуживании.
  • Ведение и обновление списков террористов.
  • Вести список публичных должностных лиц.
  • Реализовать документооборот для отдела финансового мониторинга. Автоматизация процесса расследования инцидентов.
  • Снизить количество ложных срабатываний за счет гибкой настройки сценариев.
  • Произвести интеграцию с банковскими системами. Поддержка основных стандартов индустрии.
  • Выявлять операции клиентов, подлежащие обязательному контролю.
  • Выявлять необычные операции и сделки, а также мошеннические схемы, распределенные территориально и растянутые во времени.
  • Предотвращать мошеннические операции.
  • Подготовить обязательную и аналитическую отчетность.
  • Реализовать как российские, так и международные требования в области противодействия легализации преступных доходов.

Внедрение системы позволит кредитным организациям в кратчайшие сроки реализовать новые требования законодательства, повысить уровень контроля соответствия и эффективность работы, снизить операционные риски.

Описание

Система состоит из нескольких модулей: анкеты клиента, анализа операций, документооборота, отчетности, аналитической отчетности и модуля администрирования. Анкета клиента содержит информацию о клиентах банка, периодически получаемую из АБС или из других внешних источников. При необходимости анкеты могут быть изменены -- данные, содержащиеся в них, удалены или обновлены. AzAML предусматривает возможность определения и ведения группы риска для каждого клиента. В системе также реализована проверка клиентов на присутствие в "черных" и "серых списках" банка. При этом система позволяет банку вести собственный "черный список", а также загружать списки таких международных организаций, как ООН и OFAC. Модуль реализует принцип KYC -- Know Your Customer, являющийся частью международных AML-стандартов.

AzAML выявляет подозрительные банковские операции с помощью набора сценариев (скриптов), представляющих собой механизмы для анализа операций и определения заданных типов поведения клиента. Все сценарии были выполнены в соответствии с требованиями законодательства Азербайджанской Республики. Каждая выполняемая банковская операция в режиме реального времени проверяется на соответствие списку скриптов. При выявлении подозрительной операции или операции, подлежащей обязательному контролю, AzAML автоматически создает дело для дальнейшего анализа ситуации ответственными сотрудниками банка. Для работы с делами в системе предусмотрен механизм документооборота. Таким образом, система AzAML позволяет фиксировать весь ход расследования операции, на каждом его этапе делу можно присваивать определенный статус.



ПРОЕКТЫ (1) ИНТЕГРАТОРЫ (1) СМ. ТАКЖЕ (1)

Заказчик  
↓
Интегратор  
↓
Год  
↓
Проект  
↓
- Nikoil bank (ИКБ Никойл)
Инфосистемы Джет2011.12Описание проекта



Подрядчики-лидеры по количеству проектов

За всю историю
2022 год
2023 год
2024 год

  Первый Бит (698)
  1С-Рарус (500)
  1С-Архитектор бизнеса (1АБ Мастер) (430)
  ВДГБ (284)
  Хомнет Консалтинг (163)
  Другие (2512)

  Хомнет Консалтинг (7)
  1С-Рарус (7)
  ИТАН (ФинПроСофт) (6)
  1С-ИжТиСи (6)
  Синтегро консалтинг (Синтегс) (5)
  Другие (59)

  Первый Бит (16)
  Синтегро консалтинг (Синтегс) (10)
  ТехЛАБ (7)
  ИТАН (ФинПроСофт) (6)
  1С-ИжТиСи (5)
  Другие (57)

  Первый Бит (16)
  1С-ИжТиСи (6)
  Синтегро консалтинг (Синтегс) (4)
  Utrace (Ютрэйс) (3)
  VK Tech (ранее VK Цифровые технологии, ВК Цифровые технологии и Mail.ru Цифровые технологии) (3)
  Другие (44)

Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2022 год
2023 год
2024 год

  1С Акционерное общество (125, 1916)
  Первый Бит (60, 377)
  1С-Рарус (60, 339)
  Системы КлиК (ранее BMicro, БМикро) (3, 135)
  ВДГБ (15, 133)
  Другие (1052, 2063)

  1С Акционерное общество (15, 29)
  Хомнет Консалтинг (3, 7)
  1С-Рарус (6, 6)
  ИТАН (ФинПроСофт) (1, 6)
  1С-ИжТиСи (1, 6)
  Другие (35, 52)

  1С Акционерное общество (12, 20)
  Первый Бит (6, 13)
  Синтегро консалтинг (Синтегс) (4, 10)
  1С-Рарус (4, 7)
  ТехЛАБ (1, 7)
  Другие (35, 51)

  1С Акционерное общество (16, 23)
  Первый Бит (7, 9)
  1С-ИжТиСи (1, 6)
  VK Tech (ранее VK Цифровые технологии, ВК Цифровые технологии и Mail.ru Цифровые технологии) (1, 5)
  VK (ранее Mail.ru Group) (1, 5)
  Другие (33, 41)

Распределение базовых систем по количеству проектов, включая партнерские решения (проекты, партнерские проекты)

За всю историю
2022 год
2023 год
2024 год

  1С:Бухгалтерия - 1290 (627, 663)
  1С:Розница - 199 (180, 19)
  Клиент-Коммуникатор (КлиК) - 135 (111, 24)
  ИТАН: Управленческий баланс - 97 (97, 0)
  Оптимум АСУМТ - 88 (88, 0)
  Другие 2016

  1С:Бухгалтерия - 9 (3, 6)
  1С:Управление нашей фирмой 8 (1С:УНФ) - 8 (3, 5)
  1С:Автоматизированное обновление измененных конфигураций - 6 (6, 0)
  ИТАН: Управленческий баланс - 6 (6, 0)
  Хомнет XBRL - 4 (4, 0)
  Другие 48

  1С:Бухгалтерия - 10 (2, 8)
  ТехЛаб: Мультипаспорт пациента - 7 (7, 0)
  ИТАН: Управленческий баланс - 6 (6, 0)
  Синтегс: Фабрика XBRL - 6 (6, 0)
  БИТ.ФИНАНС: Управленческий учет - 5 (5, 0)
  Другие 61

  1С:Бухгалтерия - 13 (5, 8)
  1С:Автоматизированное обновление измененных конфигураций - 6 (6, 0)
  БИТ.Строительство - 5 (4, 1)
  VK Tax Compliance (ранее VK Tax Monitoring) - 5 (5, 0)
  Utrace Hub - 3 (3, 0)
  Другие 38

Подрядчики-лидеры по количеству проектов

За всю историю
2022 год
2023 год
2024 год

  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (83)
  Диасофт (Diasoft) (82)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (63)
  ПрограмБанк (43)
  Banks Soft Systems, BSS (Бэнкс Софт Системс, БСС) (27)
  Другие (219)

  Диасофт (Diasoft) (4)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (2)
  Золотая Корона (1)
  ПрограмБанк (1)
  Солар (ранее Ростелеком-Солар) (1)
  Другие (1)

  Инверсия (2)
  ПрограмБанк (1)
  Другие (0)

  Диасофт (Diasoft) (2)
  ПрограмБанк (2)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1)
  Гринатом (Greenatom) (1)
  Другие (0)

Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2022 год
2023 год
2024 год

  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (9, 89)
  Диасофт (Diasoft) (14, 84)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (4, 64)
  ПрограмБанк (3, 43)
  Banks Soft Systems, BSS (Бэнкс Софт Системс, БСС) (2, 28)
  Другие (71, 202)

  Диасофт (Diasoft) (3, 4)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (1, 2)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1, 1)
  ПрограмБанк (1, 1)
  Другие (0, 0)

  Инверсия (1, 2)
  ПрограмБанк (1, 1)
  Другие (0, 0)

  Диасофт (Diasoft) (2, 2)
  ПрограмБанк (1, 2)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1, 1)
  Другие (0, 0)

Распределение базовых систем по количеству проектов, включая партнерские решения (проекты, партнерские проекты)

За всю историю
2022 год
2023 год
2024 год

  ЦФТ-Банк - 81 (74, 7)
  RS-Bank - 61 (61, 0)
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 39 (39, 0)
  Flextera - 31 (31, 0)
  Diasoft FA - 27 (16, 11)
  Другие 239

  Diasoft Digital Q.Consumer (ранее Diasoft FA Beans) - 2 (2, 0)
  RS-FinMarkets - 2 (2, 0)
  ЦФТ-Банк - 2 (0, 2)
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 1 (1, 0)
  Diasoft Digital Q.Reporting (ранее Flextera BI) - 1 (1, 0)
  Другие -2

  ЦАБС Банк 21 век - 2 (2, 0)
  Другие 0

  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 2 (2, 0)
  Diasoft FA - 1 (0, 1)
  ЦФТ: Единый расчетный центр корпорации (ЕРЦК) - 1 (1, 0)
  Другие -1