SBI Bank: Свой круг

«Свой круг» – комплексный банковский продукт для управления семейными финансами от японского SBI Банка.

2021: Персонализированные Stories

SBI Bank 9 февраля 2021 года представил персонализированные Stories прямо в банковском приложении.

А поскольку банк японский, stories отличаются особенным колоритом и порадуют любителей этой страны и культуры.

Понятно и функционально «упакованная» информация экономит время и знакомит пользователей с финансовыми лайфхаками . В формате stories SBI Банк предлагает рекомендации по финансовому поведению для взрослых и детей, новости о продуктах и акциях банка и, конечно, ценные и актуальные советы для любителей японской культуры и не только. Здесь и рейтинги японских ресторанов, и информация о курсах национальной японской живописи суми-э, и забавные факты о стране Восходящего Солнца. Зайдя в приложение, можно заодно узнать, как правильно едят Фугу или что значит то или иное японское слово. Еще в stories можно получить советы, что посмотреть в кино и куда слетать отдохнуть.

Сервис историй для банка разработала международная финтех-компания CASHOFF. По данным SBI Банка, онлайн-решение для для управления семейными финансами на базе технологий CASHOFF завоевало сердца потребителей: за год с момента запуска продукта уже более 5000 клиентов оценили, как удобно и выгодно управлять бюджетом всей семьей. А детская версия приложения позволила привлечь к планированию семейных накоплений сотни самых маленьких клиентов SBI Банка.

Актуальные финтех-решения позволяют предлагать каждому клиенту то, что будет ему интересно и полезно, как раз по такому принципу работает сервис историй в приложении SBI Банка. Такой персонифицированный подход лежит в основе всех наших продуктов и услуг, которые мы предлагаем в пакете «Свой круг», исходя из потребностей каждого члена семьи, сказал Андрей Карманенко, директор по развитию розничного бизнеса SBI Банка.

С внедрением сервиса историй CASHOFF мобильное приложение SBI Банка становится более значимым каналом коммуникаций с клиентами. По сути, Банк получил инструмент донесения до клиентов маркетинговых и образовательных материалов. А применение технологий интеллектуального анализа транзакций и чеков от CASHOFF удваивает эффективность коммуникаций с клиентом, позволяя точнее профилировать пользователей и предоставлять персональные рекомендации. Это позволяет клиентам принимать более взвешенные решения в управлении своими финансами, а Банку – лучше понимать текущие запросы своих клиентов и адаптировать под них свои продукты и услуги, отметил Михаил Медведев, основатель и генеральный директор CASHOFF.

2020: Возможность оплаты игр на территории развлекательного центра Round1

В Москве открылся японский развлекательный центр Round 1. Об этом стало известно 14 декабря 2020 года. Корпорация Round One осуществляет деятельность в ТРЦ «Европейскоий» в сотрудничестве с SBI Банком. У обладателей брелоков «Свой круг» в мобильном приложении появится отдельный игровой кошелек Round1, платежными брелоками можно будет также оплачивать игры на территории развлекательного центра и получать дополнительные привилегии по программе лояльности. Подробнее здесь.

2019: Представление продукта «Свой круг»

SBI Bank в декабре 2019 года сообщил TAdviser о создании мобильного банковского приложения «Свой круг», в котором все члены семьи могли бы получать финансовые услуги в рамках одного счета. Система «Свой круг» состоит из взрослого и детского мобильных приложений, дебетовой и кредитной карты, платёжного NFC-брелока ISBC со пропуском в школу и защитой от телефонных мошенников благодаря отсутствию CVC-кода.

Мобильные приложения «Свой круг» и NFC-брелок ISBC

Движение денег по счету прозрачны для его владельца, и он сам решает, кого же он пускает в тот круг доверенных людей, кто может распоряжаться средствами. Мобильное приложение показывает всю финансовую жизнь семьи в одном окне. Это помогает не только анализировать траты каждого, но и планировать общий бюджет на основе изучения наиболее характерных для каждого члена семьи трат.

Владелец счета для каждого участника устанавливает свой уровень доступа. Он может не ограничивать нового пользователя в тратах. Так, если владелец счета решил, что кто-то из членов семьи удостоен статуса «доверенное лицо», то такой человек получают неограниченный доступ к общим деньгам.

Для пользователя со статусом «свой человек» можно установить индивидуальные лимиты на день, неделю или месяц. Мобильное приложение может анализировать расходы всей семьи – как траты в целом, так и расходы на определенные, схожие по назначению покупки, например, на продукты. Можно настроить приложение и так, что оно позволит понять, как тратит средства каждый конкретный человек из «своего круга».

Мобильное приложение позволяет выполнять и все обычные платежные поручения клиента. В нем можно переводить средства другим людям – по номеру карты, по номеру телефона, между счетами в одном банке или вообще в другой банк. Через приложение можно платить за услуги ЖКХ, за мобильную связь, делать другие платежи, в которых время от времени возникает потребность. С помощью аккаунта легко открывать дополнительные счета в банке, вклады, в том числе валютные. При необходимости можно онлайн переключаться с одной валюты на другую, чтобы платить по выгодному курсу, избегая двух-трех конвертаций. При этом снятие наличные во всех банкоматах мира – бесплатно, SBI Банк не берет комиссию за то, что его клиент решил снять деньги в «чужом» банкомате.

Установив приложение, можно видеть, как все члены семьи распоряжаются деньгами и как они пользуются дополнительными опциями, которые дает владельцу счета банк. Также видно, как формируются суммы, которые банк начисляет на средства, размещенные на счете. В аккаунте видно состояние вкладов. Приложение позволяет деньгам семьи жить в финансовой экосистеме, где каждый может пользоваться теми опциями, которые ему удобны и полезны на данный момент, и быстро переключаться между счетами в зависимости от возникшей задачи.

В целом, по словам разработчиков, приложение «Свой круг» позволяет всей семьей тратить деньги рациональнее, так как все расходы видны сразу.

Мобильная «копилка» в детском приложении «Свой Круг Start» и стильный брелок для детей

SBI Банк уделяет особенное внимание детям и тому, как они учатся азам финансовой грамотности. «Свой круг» предлагает для детей собственную версию мобильного банка – личное приложение «Свой Круг Start». Оно показывает, как ребенок распоряжается выделенными ему средствами на его личном счету, показывает историю операций и учит копить.

С помощью встроенной электронной копилки ребёнок сможет легко собрать нужную сумму на желанную покупку. Она автоматически собирает остатки денег, выданных на карманные расходы. Второй способ её пополнить – выполнить задание родителей. Например, мама может просить сына пропылесосить ковры и погулять с собакой, а дочку поручить расчесать разбросанных кукол и уложить их спать на место для игрушек, а потом прочитать с няней 20 страниц «Волшебника изумрудного города». Мальчику устанавливается награда в 300 рублей, которые он может потратить по своему усмотрению или накопить. А девочке на деньги, которые будут начислены после выполнения поручения, разрешается сходить с няней в магазин и выбрать новый наряд для куклы. Ребенок может в любой момент «разбить» свою копилку и потратить деньги. Если принято решение «хватит копить, пора потратить», то приложение пришлет взрослым уведомление.

Подобное игровое решение помогает ребенку самому отвечать за свои финансовые поступки. Он сам зарабатывает, копит, тратит, и при этом знает, как ценится его труд. А родители могут отслеживать траты ребенка и наблюдать, насколько грамотно он распоряжается деньгами. И все это – без лишних понуканий и напоминаний.

С помощью стильного платежного брелока дети могут оплачивать завтраки и обеды, а также проезд в московском транспорте. При этом потратить деньги «на сторону» не получится – в него «вшит» ограничитель онлайн-платежей. Гаджет защищен от мошенников, водонепроницаем и не ломается.

Брелоком могут пользоваться и взрослые, например, для оплаты проезда. Подобные устройства уже стали удобной и безопасной альтернативой картам, особенно если их приходится оставлять в раздевалке, или если у клиента банка кредитная карта с большим лимитом.

При утере брелок просто восстановить. Для этого не нужно обращаться в многофункциональный центр (МФЦ) и ждать долго. Банк без запроса дополнительных документов восстановит его всего за несколько рабочих дней, а курьеры доставят новый брелок домой владельцу счета.

Программа лояльности для всей семьи

Банк предлагает своим клиентам семейную программу лояльности. На счет баллами возвращается до 10% от общей суммы покупок всей семьи. Каждый балл равен 1 рублю. Предельной суммы начисленных баллов нет, срок жизни баллов не ограничен, то есть они не сгорают. За покупки в магазинах-партнерах банка возврат составит до 20% в рублях.

Пользователи приложения «Свой круг» сами выбирают те категории, в которых получать кешбэк семья посчитает для себя наиболее важными.

Клиенты банка могут претендовать на три уровня повышенного начисления баллов кэшбэка в зависимости от трат. «Бронзовый» уровень устанавливается, если со счета в банке семья совместно совершает покупки на 5 тыс. рублей, «Серебряный», если со счета израсходовано 30 тыс. рублей, а когда потрачено 50 тыс. рублей – то это уровень «Золотой». На каждом уровне членам семьи открываются новые категории товаров и услуг, на которые начисляется кэшбэк до 10%.

Дополнительные продукты

Процент, который банк начисляет на остаток по общему семейному счёту – 6%.

В приложении можно открыть накопительный счёт и перевести туда временно невостребованные деньги. На средства на этом счете банк тоже начисляет до 6%. В приложении в режиме онлайн можно открыть вклад-конструктор «Свои правила».

В целом «Свой круг» — это легкое в обращении, но вместе с тем функциональное мобильное приложение, при помощи которого удобно следить за семейным бюджетом. По утверждению SBI Bank, аналогов «Своему кругу» в мире пока нет: в этом приложении собраны в одном месте все опции, которые может предложить своему клиенту и его семье современный банк.