Почему бизнес выбирает криптовалюты?

Реклама

В 2021 году капитализация крипто рынка преодолела отметку в $2,5 трлн, хотя к концу 2020 года не дотягивала и до $1 трлн. В связи с этим о криптовалютах говорили везде: в СМИ, социальных сетях, тематических форумах и на прочих ресурсах. Как показывает практика, увеличение стоимости криптовалют и увеличение капитализации рынка напрямую влияет на обсуждаемость цифровых активов. Если какая-то крупная компания инвестировала в криптовалюты, то это активно обсуждалось в сети. Компания приобретала себе бесплатную рекламу (если не считать инвестиции в криптовалюты), а если средства были вложены немалые, то новость сразу же оказывала влияние на цену актива. Так произошло с Tesla, в феврале 2021 года: компания инвестировала $1,5 млрд в биткоин, чем спровоцировала импульсный рост главной криптовалюты. Как тогда сказал Илон Маск, инвестиции в биткоин – это менее глупая форма ликвидности, чем просто хранить деньги. Получается, что сейчас компании могут инвестировать или использовать криптовалюты в операционной деятельности, и это сделает им бесплатную рекламу, причем достаточно вирусную, ведь такие новости с охоткой подхватывают все крипто СМИ.

Использование технологий в операционной деятельности

Бизнес использует криптовалюты, потому что это помогает оптимизировать бизнес-процессы. Здесь речь не только о цифровых активах, но и о технологии блокчейн. Как нам известно, изменить или удалить информацию из блокчейна, когда она уже была туда внесена, не представляется возможным. Кроме того, что это исключает злоупотребление служебным положением отдельных лиц какой-либо компании, так это еще дешевле и удобнее.

Для примера возьмем банковский сектор. В банковском деле есть процесс, который называется реконсиляцией. Суть его заключается в согласовании и сверке данных. Согласно исследованиям, если в этот процесс внедрить технологию блокчейн, то скорость сверки данных увеличится в десятки раз, будет исключен человеческий фактор, а ежегодные затраты на операционные расходы можно сократить на $4 млрд, при общем показателе в $30 млрд, для американских банков.

Использовать криптовалюты бизнес может и для проведения трансграничных транзакций. На фоне банковских услуг этот метод отличается скоростью, минимальными комиссиями и возможностью совершить транзакцию в любой момент.

Многие компании по всему миру принимают криптовалюты в качестве оплаты за свои товары или услуги. Причина тому – это не плохой инвестиционный инструмент, который не имеет четкого правового фона, поэтому принимать платежи, например в биткоине, будет для компании куда выгоднее, чем в фиатной валюте.

Защита от инфляции

Крах рынков в марте 2020 года показал, насколько быстро крипто индустрия может восстанавливаться. Спустя всего пару месяцев после обвала крипто рынок уже наверстал позиции, в отличие от традиционных, которым для восстановления понадобилось куда больше времени. Криптовалюты стали хорошим инструментом для диверсификации рисков и хеджирования позиций. Это сыграло важную роль, когда крупнейшие государства включили печатные станки и начали поддерживать экономику на плаву.

Но так не может продолжаться вечно. Печальные последствия уже есть: уровень инфляции США за апрель 2021 года – 4,2%. Это больше предыдущего показателя в три раза, а последний раз такое наблюдалось в 2008 году, во время кризиса ипотечного кредитования. В момент, когда традиционная экономика окажется под ударом, криптовалюты могут выступить хорошим средством защиты от инфляции. Этим конечно же воспользуются крупные компании, которые не хотели бы потерять свой капитал.

Продолжение тенденции

Есть большая вероятность того, что известные компании и крупные инвесторы продолжат вкладываться в криптовалюты. Если это будет происходить, то компании могут получать доход от вложений в криптовалюту куда больше, чем от своей основной деятельности. Так произошло и с Tesla: средняя цена покупки биткоина составляла $51 300 и когда цена поднялась до $60 000, доход от инвестиций превысил сумму чистой прибыли компании за год.

Сейчас все зависит от того, насколько биткоин и остальные криптовалюты будут восприниматься крупными инвесторами. Безусловно, с самого начала 2021 год показал крипто рынку, что институциональные инвесторы могут инвестировать в цифровые активы. Их примерам последовало множество инвесторов с традиционных рынков. Но даже капитализация крипто рынка в $2 трлн – это не показатель, по сравнению с традиционным. Если данная тенденция сохранится и на рынок начнут приходить новые инвесторы, то принятие криптовалют в качестве оплаты или реинвестирование прибыли компании в цифровые активы, станет лучшим решением для бизнеса.

Компании, которые представляют крипто индустрию

Как правило, это компании из технического сектора. Можно разделить их на условные три группы:

Компании, которые инвестируют в криптовалюты. Наиболее известные – Tesla и Microstrategy. Компании просто переводят фиатные деньги в криптовалюты, а именно в биткоин. Tesla инвестировала в биткоин порядка 7,5% свободных средств компании. Однако не всем инвесторам понравился такой подход, некоторые поспешили продать акции компании, посчитав данный поступок необдуманным и опасным для акционеров. У Microstrategy ситуация обстоит несколько иначе: на балансе компании криптовалют больше, чем фиатных денег. Со стороны выглядит так, что компания заменила основной род деятельности на инвестиции в биткоин. Даже во время обвала рынка в мае 2021 года, Microstrategy не поспешила продавать биткоины, а скорее наоборот, докупила на проливе. CEO компании заявил, что они будут держать биткоин до последнего, так как за ним будущее. А вот акции компании теперь коррелируют с ценой биткоина.

Компании, которые создают инфраструктуру для крипто индустрии. Полупроводниковые компании, продавцы и разработчики майнеров, создатели видеокарт и процессоров. К этой группе относятся Nvidia, AMD, TSM, Bitfury, Bitmain, Canaan, Ebang. За прошедший год стоимость видеокарт, из которых собираются фермы для майнинга, увеличилась в 3-4 раза. Всему виной развитие крипто индустрии. Приходят новые компании, которые хотят участвовать в добыче заветной криптовалюты или оборудование обновляют старые организации.

Компании, которые создают экосистему для криптовалют. Речь идет о тех организациях, где криптовалюту принимают в качестве оплаты за товары и услуги, а также она используется во внутренних процессах. Здесь лидерство за крупным игроками финансового сектора: PayPal, Visa, Mastercard, JP Morgan. Банки начинают предоставлять клиентам услуги, связанные с криптовалютами, например торговля и хранение. Так как компании финансового сектора тесно связаны с властями своих стран (по другому просто не может быть), они способствуют установлению легитимного фона для криптовалют.

Заключение

Можно сделать вывод: инвестиции в криптовалюты сегодня – это неотъемлемая часть финансового процесса. Если раньше в криптовалюты инвестировала малая часть инвесторов, то сейчас это цифра неуклонно растет, как и капитализация крипто рынка. Однако многие инвесторы не приходят на рынок из-за того, что опасаются связываться с криптовалютами: в сети постоянно публикуются новости, как у кого-то или кто-то украл криптовалюту. На какой площадке можно безопасно и законно торговать криптовалютами? Регулируемая криптобиржа Currency.com. Currency Com Limited имеет DLT-лицензию Гибралтара, а также была зарегистрирована в качестве компании, оказывающей финансовые услуги в FINTRAC (Канада) и FinCEN (США). Выбрав в качестве площадки для торговли криптобиржу Currency.com корпоративным клиентам не стоит беспокоиться о вопросах безопасности и правовом фоне.

'Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием, не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета и является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала. Прошлые показатели не являются надежным индикатором будущей динамики цен.'

Смотрите также Блокчейн