ПрограмБанк.ФронтОфис

ПрограмБанк.ФронтОфис - платформа, на которой реализуются актуальные задачи автоматизации банковских подразделений для обслуживания клиентов.

2024

Доработка системы журналирования событий безопасности

Компания «ПрограмБанк» доработала систему журналирования событий безопасности в своем решении «ПрограмБанк.ФронтОфис». Эта важное обновление было произведено по запросу одного из клиентов компании — банка, который стремился улучшить мониторинг и контроль работы своих подразделений. Об этом компания сообщила 5 июня 2024 года.

𝓲

ПрограмБанк

Добавленная функциональность позволяет банку не только детально отслеживать действия пользователей внутри системы, но и удобно агрегировать и представлять эти события для контроля. Теперь контролеры и руководители подразделений могут легко определить, кто и когда вносил изменения в настройках. Это особенно важно для понимания причин, которые могли повлиять на результаты выполнения операций или вызвать сбои в работе. Новый шаг в развитии системы журналирования и контроля помогает быстро выявлять и устранять проблемы, а также обеспечивает высокий уровень безопасности и прозрачности внутренних процессов.

Эта возможность доступна для всех систем, построенных на базе платформы «ПрограмБанк.ФронтОфис», что делает ее универсальным решением для всех наших заказчиков. Система уже включена в Реестр российского программного обеспечения (РПО), что подтверждает ее соответствие высоким стандартам качества и безопасности.

Мы уверены, что данное обновление станет важным инструментом для повышения эффективности и надежности работы банковских систем. Компания «ПрограмБанк» продолжает следовать своим принципам, предлагая удобные инновационные решения, отвечающие актуальным потребностям рынка и клиентов.

Возможность получать сведения о состоянии лицевого счета физического лица в СФР

Компания «ПрограмБанк» 4 июня 2024 года объявила о внедрении дополнительной функции в своем решении «ПрограмБанк.ФронтОфис». Теперь банки могут получать сведения о состоянии лицевого счета физического лица в Социальном фонде России (СФР) через «Цифровой профиль гражданина». Эта доработка была реализована с целью улучшения процесса анализа и оценки заявок на кредит.

Добавление позволяет банкам запрашивать данные о клиентах непосредственно через СФР, получая выписки о местах работы и поступающих денежных средствах. Это дает возможность оценивать трудоустроенность и финансовую стабильность клиентов без необходимости предоставления ими справок о доходах и занятости. В результате, банки могут более точно и оперативно подтверждать занятость и доходы клиентов, что значительно ускоряет процесс рассмотрения заявок на кредит и повышает качество оценки платежеспособности.

Удобство данной функции заключается в том, что клиентам больше не нужно собирать и предоставлять справки о доходах и занятости, а банкам не требуется проверять их подлинность. Это не только экономит время и ресурсы, но и повышает уровень доверия и прозрачности в отношениях между банком и клиентом.

2023

Добавление полей в карточку клиента и заявку

ПрограмБанк.АБС поддерживает формат RUTDF 5.0. Об этом ПрограмБанк сообщил 19 сентября 2023 года. Изменения внесены и в «ПрограмБанк.ФронтОфис» — в карточку клиента и заявку добавлены поля (режим налогообложения клиента, дата окончания срока рассмотрения обращения, код цели запрошенного займа и др.). Таким образом, кредитный договор, сформированный в АБС на основе заявки, уже будет содержать всю необходимую информацию для выполнения требований 3600-У. Подробнее здесь.

Включение в реестр отечественного ПО

Программный комплекс «ПрограмБанк.ФронтОфис» внесен в реестр российского программного обеспечения (РПО). Об этом ПрограмБанк сообщил 27 марта 2023 года.

Включение комплекса в реестр РПО является подтверждением того, что платформа «ПрограмБанк.ФронтОфис» полностью соответствует требованиям импортозамещения и может эксплуатироваться без использования зарубежного проприетарного ПО в качестве системного ПО (операционная система, СУБД, сервер приложений, веб-браузер), используя только Freeware-продукты, а также системное ПО, уже включенное в реестр РПО.

К 1 января 2025 года, все банки, как объекты КИИ (критической информационной инфраструктуры) должны полностью отказаться от западного ПО и перейти исключительно на использование продуктов из реестра РПО или Freeware.

Платформа «ПрограмБанк.ФронтОфис» реализована на JavaEE. Это позволяет заказчику выбирать системное ПО как коммерческое (проприетарное), так и Freeware.

На платформе «ПрограмБанк.ФронтОфис» на март 2023 года реализовано значительное количество прикладных решений:

• «ПрограмБанк.Кредитный конвейер» — комплексное решение для обработки заявок на получение кредитов (прием, проверка, принятие решения, взаимодействие с клиентами).
• «ПрограмБанк.Взыскание» — комплексное решение по управлению проблемной задолженностью ФЛ, ЮЛ, ИП на всех стадиях.
• «ПрограмБанк.Финмониторинг» — решение для предотвращения обналичивания денежных средств.
• «ПрограмБанк.KYC» — система анализа и оценки клиентов и потенциальных клиентов банка.

2019: Применение технологий Java EE в "ПрограмБанк.ФронтОфис" для создания приложений в области RegTech

В 2019 году технологии Java EE платформы "ПрограмБанк.ФронтОфис" стали использоваться для создания приложений в области RegTech. Первое направление RegTech, реализованное на платформе Java EE - борьба с обналичиванием платежей (финансовый мониториг).

В дальнейшем на основе технологий Java EEи веб-интерфейса на платформе "ПрограмБанк.ФронтОфис" начато развитие направления универсальных инструментов интеграции "Програмбанк.Интеграции". Одно из наиболее востребованных областей использования данного инструментария тоже относится к RegTach-области. Это взаимодействие с органами государственной власти через систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ).

2016: Состав платформы "ПрограмБанк.ФронтОфис"

В её составе:

«Програмбанк.Единое Окно» — решение для гибкой настройки процесса обслуживания клиентов фронтальными офисами с максимальной оперативностью, простотой и качеством обслуживания.

«Програмбанк.Кредитный Конвейер» — комплексное решение для обработки заявок на получение кредитов (прием, проверка, принятие решения, взаимодействие с заемщиком), как банками, так и микрофинансовыми организациями.

«ПрограмБанк.Взыскание» — комплексное решение по управлению просроченной задолженностью на всех стадиях: мониторинг текущей задолженности, soft, hard, судебное и исполнительное производство.

«Управление Рисками» дополняет «ПрограмБанк.Кредитный Конвейер» возможностями риск-аналитики, среди которых:

• Разработка и оптимизация скоринговых карт.
• Методики внутреннего поиска признаков мошенничества.
• Нечеткий поиск по "черным спискам".

Представление ПрограмБанк.ФронтОфис, (2015)

Использование ПрограмБанк.Фронт-Офис предоставляет Банку конкурентные преимущества:

• увеличение продаж за счет удобства и скорости обработки обращений клиентов;
• низкие затраты на организацию рабочего места клиентского менеджера;
• данные для аналитики и принятия решений;
• мощный инструмент продвижения банка в Интернете;
• мобильное приложение для on-line продажи продуктов банка партнерами и агентами;
• передача лучших практик обслуживания клиентов между географически распределенными офисами;
• «прозрачность» жизненного цикла обращения клиента;
• управление процессом прохождения заявки и работы с ней различными подразделениями банка;
• оценка качества обслуживания и KPI лиц, задействованных в работе с клиентами и обработке заявок на получение кредитов;
• оценка качества различных каналов взаимодействия с клиентом;
• сокращение времени рассмотрения и принятия решения по заявкам за счет автоматических и параллельных проверок;
• территориально распределенное рассмотрение и принятия решения;
• интеграция с АБС сокращает время и трудозатраты на оформление кредита, позволяет учитывать при принятии решения историю взаимодействия банка с клиентом.

Руководителям подразделений инструментарий для:

• организации бизнес-процесса:
  • приема заявок на получение кредитов,
  • обработки и
  • принятия по ним решений;

• контроля качества работы сотрудников;
• интерактивного оповещения;
• обучения сотрудников клиентских офисов.

Менеджерам и операционистам единое окно. В нём:

• все продукты, услуги, а операции доступны из карточки клиента;
• содержатся все данные клиента и история взаимодействия с ним;
• синхронизированы данные по клиенту в любой точке продаж и обслуживания;
• генерируются активные предложения и рекомендации для фронт-менеджера или оператора в интерактивном режиме;
• продуктовые калькуляторы.

Риск-менеджерам эффективное средство для:

• интеграции с различными Бюро Кредитных Историй (БКИ).
• интеграции с различными системами фрод-менеджмента.
• реализации моделей оценки потенциальных заемщиков и поручителей.