ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега)

2024: Интеграция с FraudWall

Компания «ПрограмБанк» завершила интеграцию системы «ПрограмБанк.АБС» с антифрод-системой FraudWall. Такое взаимодействие позволит усилить защиту своих платежных операций и минимизировать риски мошенничества, что особенно важно в условиях растущей активности киберпреступников в финансовом секторе. Об этом «ПрограмБанк» сообщил 11 декабря 2024 года.

FraudWall — это система обнаружения мошеннических платежей, обеспечивающая высокую степень безопасности для банков и их клиентов. Система анализирует платежные документы на предмет подозрительных операций и блокирует транзакции, которые могут представлять угрозу.

В случае, если транзакция не вызывает подозрений, она может быть исполнена без задержек. Это обеспечивает как безопасность, так и оперативность проведения платежей.

Плюсы интеграции: Эффективная защита от мошеннических платежей:
Система FraudWall анализирует платежи в реальном времени и выявляет любые попытки злоумышленников совершить несанкционированные транзакции.

Ускоренное выполнение безопасных транзакций:
Платежные документы, которые не вызывают подозрений, обрабатываются и исполняются без задержек, что минимизирует риски и улучшает клиентский сервис.

Комплексная защита банков и их клиентов:
Использование системы FraudWall помогает банкам обеспечить надежную защиту своих клиентов от краж средств и мошеннических действий, сохраняя их доверие и репутацию.

Теперь наряду со своей собственной системой «ПрограмБанк.ФинМониторинг», компания «ПрограмБанк» готов предлагать своим клиентам аналогичное решение, тем самым демонстрируя приверженность компании к ориентации на клиента и свободе выбора при построении ИТ-архитектуры в банке.

2023

Поддержка формата RUTDF 5.0

ПрограмБанк.АБС поддерживает формат RUTDF 5.0. Об этом ПрограмБанк сообщил 19 сентября 2023 года.

С 1 апреля 2023 года вступило в силу Указание Банка России № 6300-У от 24 октября 2022 года, которое внесло изменения в Положение Банка России № 758-П «О порядке формирования кредитной истории». Регулятор, принимая во внимание необходимость проведения источниками формирования кредитных историй и самих бюро кредитных историй комплекса мероприятий, связанных с доработкой своих информационных систем, установил срок выполнения всех работ до 30 сентября 2023 года.

В соответствии с 3600-У с 1 октября 2023 года взаимодействие с БКИ будет происходить исключительно с применением обновленного формата обмена данными RUTDF 5.0, предлагающего расширенные возможности по сбору информации о заемщиках и анализу их платежеспособности. RUTDF 5.0 за счет большей детализации позволяет точнее оценить достоверность передаваемой информации, что повышает качество процедуры скоринга, увеличивая бизнес-показатели участников финансового рынка.

Поддержка формата RUTDF 5.0 потребовала осуществления ряда изменений в «ПрограмБанк.АБС», которые успешно реализованы. На сентябрь 2023 года времени заканчивается процедура тестирования данного формата несколькими клиентами компании «ПрограмБанк».

Изменения внесены и в «ПрограмБанк.ФронтОфис» — в карточку клиента и заявку добавлены поля (режим налогообложения клиента, дата окончания срока рассмотрения обращения, код цели запрошенного займа и др.). Таким образом, кредитный договор, сформированный в АБС на основе заявки, уже будет содержать всю необходимую информацию для выполнения требований 3600-У.

Поддержка изменений ЦБ в плане счетов

Компания «ПрограмБанк» 15 июня 2023 года сообщила о том, что обеспечила своим клиентам выполнение обязательных регуляторных требований Банка России в рамках изменений в положении ЦБ N 809-П, внёсших изменения в план счетов.

23 марта 2023 года Банк России выпустил Указание N 6380-У, посвященное внесению изменений в «Положение Банка России от 24 ноября 2022 года N 809-П `О плане счетов бухгалтерского учёта для кредитных организаций и порядке его применения».

Большинство изменений в плане счетов связаны с необходимостью совершенствования учёта кредитными организациями цифровых финансовых активов (ЦФА), включая утилитарные цифровые права. Изменения коснулись и счетов, связанных с учётом операций с драгоценными металлами в физической форме. Кроме того, произведены корректировки в перечне балансовых счетов для учёта денежных средств на специальных счетах типов «С» и «О».

Указание N 6380-У вступило в силу после истечения 10 дней со дня его официального опубликования (с апреля 2023 года) за исключением некоторых положений, для которых регулятором установлена иная дата: с 1 января 2024 года.

Компания «ПрограмБанк» доработала приложения №№ 4, 5, 6, 7, 8 и 9 в ПрограмБанк.АБС с целью полной поддержки требований Указания N 6380-У Банка России.

2022: Модуль «Драгоценные металлы и слитки»

«ПрограмБанк.АБС» пополнилась модулем «Драгоценные металлы и слитки». Об этом 28 декабря 2022 года сообщили представители компании «ПрограмБанк».

«Драгоценные металлы и слитки» позволяет банку расширить свой продуктовый ряд, предоставив своим клиентам новые возможности инвестирования и снижения рисков.

Модуль интегрирует кассовые операции, операции со счетами физических и юридических лиц, взаиморасчеты с другими банками и учет драгоценных металлов в Хранилище.

Теперь банк может предложить клиенту:

• Весь спектр операций с металлическими счетами.
• Купить слитки и монеты из драгоценных металлов.
• Продать банку слитки из драгоценных металлов.
• Передать банку слиток из драгметалла с открытием счета на то же количество металла, то есть, фактически конвертировать физический слиток золота в «счет драг. металла».
• Приобрести слитки из драгоценных металлов и оставить их на ответственное хранение в банке.

Этот спектр операций легко расширить (например, добавить «обратную конвертацию» металлического счета в слиток). С помощью представленной линейки продуктов клиенты банка могут проще маневрировать между различными видами активов — вкладами в рублях и валюте, вкладами из драгоценных металлов и слитками.

На конец декабря 2022 года «ПрограмБанк.АБС» охватывает широкий набор финансовых операций с драгоценными металлами. Автоматизирован весь спектр операций на бирже, взаимодействие с мировыми банками и биржами, учет слитков в Хранилище.

2017: 550-П – возможности «ПрограмБанк.АБС» по контролю «подозрительных» контрагентов

Реализованы инструменты финансового контроля, которые предоставляет банкам Положение № 550-П от 20 июля 2016 года. Как известно, Федеральный закон 115-ФЗ предусматривает ситуации, когда банк имеет право отказать клиенту в открытии счета или в обслуживании. Например, когда по совокупности факторов есть подозрения в фиктивности клиента (неполнота пакета документов, низкий уставной капитал, некорректный адрес исполнительного органа и др.). В этом случае кредитная организация информирует Росфинмониторинг об отказе в открытии счета или об отказе в обслуживании.

Ранее информация о таких отказах, передаваемая банками, оставалась только в распоряжении Росфинмониторинга. Положение Банка России № 550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» изменило эту ситуацию.

Теперь информация об отказах в открытии счета клиенту или его обслуживании будет доступна Банку России, и он будет доводить ее до всех кредитных и некредитных финансовых организаций страны. Фактически создается единый всероссийский список «сомнительных клиентов», аналогичный спискам клиентов с плохой кредитной историей, которые накапливаются в бюро кредитных историй.

26 апреля Банк России разместил шаблоны и структуры тех электронных документов, предусмотренных Положением № 550-П, в которых банкам будет передаваться информация об отказах в обслуживании. А с 26 июня 2017 года эта информация будет передаваться в банки.

В решении «ПрограмБанк.АБС» реализован специальный функционал для использования этой информации:

• Ведение специального справочника «Информация по 550-П», где будет консолидироваться информация о случаях отказа в обслуживании по всем российским банкам.
• Формирование и обновление этого справочника на основе электронных документов, полученных от Банка России.
• Анализ совпадений между общим справочником контрагентов банка и клиентами, получившими отказ в обслуживании в других банках.
• Инструменты поиска в справочнике.
• Формирование уведомлений для Банка России об успешной или неуспешной приемке полученных сообщений согласно требованиям Положения.

Кроме того, в ПрограмБанк.АБС имеется возможность предоставлять в Банк России сведения о наличии таких «проблемных» клиентов среди контрагентов банка. Благодаря возможностям служба финансового мониторинга банка сможет лучше контролировать качество своих контрагентов, а также в любой момент будет информирована о случаях отказа в обслуживании своих клиентов в других банках.

2016

Изменения в подсистеме «Вклады» в составе «ПрограмБанк.АБС»

12 июля 2016 года компания ПрограмБанк сообщила о внесении изменений в функциональный блок «Вклады».

В частности, добавлена процедура восстановления условий договоров физических лиц в случае их отказа от досрочного расторжения. Реализована возможность расчета и отражения в учете, в дате закрытия, добавляемых процентов по досрочно закрываемым вкладам. В случае аннулирования досрочного закрытия вклада документ расчета наращенных процентов аннулируется.

Для возможности снятия денежных средств по наследству в форму ввода документов «Снятие наличных со срочного вклада (232)», «Снятие наличными до востребования (222)», «Закрытие срочного вклада (239)» и «Закрытие вклада до востребования (229)» добавлен дополнительный реквизит «По завещанию».

Обеспечивая возможность прекращения действия новой ставки по вкладу добавлен дополнительный атрибут вкладных договоров «Дата окончания действия новой ставки по вкладу».

В соответствии с требованиями Указание Банка России от 3 декабря 2015 года № 3875-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» для подготовки отчетности по вкладным операциям реализована новая форма отчетности 0409119 «Данные о максимальных процентных ставках по вкладам физических лиц». Реализован экспорт данной формы в формате КЛИКО.

В «ПрограмБанк.АБС» включена подсистема «Розничный фронт-офис»

25 мая 2016 года компания «ПрограмБанк» объявила о включении в «ПрограмБанк.АБС» подсистемы «Розничный фронт-офис».

Пользователи «ПрограмБанк.АБС» - сотрудники банков с распределенной структурой – получили возможность работать удаленно в едином информационном пространстве без установки на рабочих местах специализированного ПО. Web-клиент «ПрограмБанк.АБС» поддерживает работу в системе во всех популярных интернет-браузерах.

В подсистеме реализованы процедуры создания напоминаний и уведомлений для клиентских менеджеров и формирования печатных форм различного назначения для клиентов.

В «ПрограмБанк.АБС» включена подсистема «Хранилище копий документов клиента»

2 марта 2016 года компания «ПрограмБанк» сообщила о создании в решении ПрограмБанк.АБС подсистемы «Хранилище копий документов клиента». Подсистема предназначена для централизованного учета фотокопий документов каждого клиента (файлы сканов документов, образцы подписей, доверенности и т.п.).

Файлы, относящиеся к заданному клиенту, представляют собой электронные документы ПрограмБанк.АБС, соответствующие документам на бумажном носителе. С наличием электронных копий появилась возможность организовать процессы идентификации клиентов и авторизации их операций на основании данных документов, что существенно сократило время клиентского обслуживания, особенно для банков с распределенной структурой.

Копии документов, в зависимости от процедур и правил аутентификации, принятые в банке, могут менять свой статус с «Действующего» на «Подтвержден», «Утратил силу» или «В архиве». Кроме того, документ, содержащий описание документов клиента на бумажном носителе, может, в зависимости от вида и типа оригинального документа, содержать дополнительные атрибуты для более полного описания файлов. Так, например, в описи файлов «Договор» (любого типа) будет предложено заполнить дополнительные атрибуты, описывающие данный договор: дата начала договора, номер договора и т.п.

Имеется возможность задать автоматический запрос списка обязательных файлов копий документов (определяется настройками системы в разрезе категорий клиентов) на этапе заведения нового клиента или редактирования данных существующего клиента. Так, например, можно указать, чтобы в системе, при создании нового клиента, физического лица, требовалось прикрепление скана документа, удостоверяющего его личность и т.п.

Действия с файлами вложений для пользователя системы регулируются настройками доступа. В частности, имеется возможность задать доступ на «Добавление», «Просмотр» и/или «Удаление» файлов клиента.

Подсистема учета копий документов клиента (файлов клиента) помогает организовать работу с файлами клиента так, как это требуется конкретному банку.

Возможности подсистемы «Пластиковые Карты» в «ПрограмБанк.АБС»

В версии подсистемы «Пластиковые карты» реализованы доработки, отвечающие требованиям положения Банка России № 446-П «О порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций».

Реализованы возможности для подготовки отчетности, а именно, в форме 250 созданы новые справочники и разделы пользовательского меню. Это сделано для определения принадлежности карты/транзакции к той или иной платежной системе.

Так же реализованы доработки для отправки данных в Бюро кредитных историй без получения согласия от клиента. Кроме этого, в форму ввода параметров шлюза обмена с платежной системой «Золотая корона» добавлены настройки кодировки и маски принимаемых файлов, а также реализованы доработки для отправки данных в Бюро кредитных историй без получения согласия от клиента.

Интеграция подсистемы РКО «ПрограмБанка.АБС» с веб-сервисом «Интерфакса» для получения данных из ЕФРСБ

В версии весны 2016 года подсистемы «РКО» ПрограмБанк.АБС реализованы следующие возможности:

• Подсистема РКО интегрирована с веб-сервисом ЗАО «Интерфакс», который позволяет получать данные из Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ). В связи с последними обновлениями функционала данного сервиса выполнены соответствующие настройки для поддержки нового формата загружаемых данных, а также появилась возможность, при отсутствии в системе ИНН физического лица, осуществлять поиск клиента — физического лица по ФИО и дате рождения (если такие данные указаны в реестре).
• В разделе «Настройка авторизации» реализована возможность открытия лицевых счетов при создании неавторизованного договора.
• В функциональном блоке «Платежи клиентов»:
• Доработан контроль ввода налоговых реквизитов и проверка данных бюджетных платежей.
• Исправлена проверка значения КПП.
• Реализованы доработки по дополнительному финансовому мониторингу.
• Внесены изменения в работу с сообщениями УФЭБС, согласно версии формата 2016.1.1.
• В справочнике клиентов появилась функция склонения ФИО физического лица по падежам.
• В интеграционном блоке «Транспортные системы» в подсистеме «Обмен с РКЦ» доработана процедура «Пополнение корсчета».
• В подсистеме «Обмен данными с АИС "НАЛОГ" по 365-П» реализована возможность автоматически порождать сообщение в ФНС о том, что клиент является банкротом при приеме и обработке решения о приостановлении.

Кроме этого, в подсистеме «РКО» произошли изменения в соответствии со следующими новыми требованиями регулятора:

• Реализованы изменения Плана счетов в соответствии с Указаниями Банка России: №3503-У, №3623-У, №3826-У, №3863-У, № 3865-У «О внесении изменений в 385-П».
• Реализован конвертор счетов свертки 707*, привязанных к счетам 706* в текущем филиале, согласно требованиям 446-п.
• Доработан механизм конверсионных операций в связи со вступлением в силу с 01 января 2016г. положения № 446-П. Кредитная организация при определении символов доходов и расходов от конверсионных операций, должна самостоятельно определить основную (базовую) валюту в бивалютной паре.

Возможности для подготовки отчетности «Базель», реализованные в «ПрограмБанк.АБС»

Надзор и регулирование банковской деятельности выступают одним из основных условий и факторов обеспечения финансовой стабильности. Центральный Банк продолжает совершенствовать банковское регулирование, вводятся международные стандарты «Базель», целью которых является повышение качества управления рисками в банковском деле, что, в свою очередь, позволит укрепить стабильность финансовой системы в целом.

Для практической реализации стандартов «Базель», Банк России, в частности, разрабатывает методики и формы отчетности для кредитных организаций. Эти новшества своевременно реализуются в решении «ПрограмБанк.АБС» компании «ПрограмБанк».

Возможности для подготовки отчетности, реализованные в «ПрограмБанк.АБС»:

Указание 3875-У:

• Внесены изменения во внешний вид формы 0409110 «Расшифровки отдельных показателей деятельности кредитной организации» и доработан алгоритм ее формирования.
• Реализована новая форма отчетности 0409119 «Данные о максимальных процентных ставках по вкладам физических лиц».
• Изменен внешний вид формы 0409123 «Расчет собственных средств (капитала) («БАЗЕЛЬ III»)». Добавлен раздел «Справочно», в котором реализован ввод операций по ценным бумагам и запись в группу показателей. Модернизированы форматы выгрузки в Клико и ПТК ПСД.
• В форму 0409126 «Данные о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских кредитов (займов)» добавлено включение кредитов «овердрафт» и настройка исключения договоров цессии.
• Доработан алгоритм построения формы 0409251 «Сведения о счетах клиентов и платежах, проведенных через кредитную организацию (ее филиал)».
• Добавлены новые балансовые счета в расчет формы 0409301 «Отдельные показатели, характеризующие деятельность кредитной организации».
• Внесены изменения в расчет Раздела 2 по строкам формы 0409302 «Сведения о размещенных и привлеченных средствах».
• Внесены изменения во внешний вид и алгоритм построения формы 0409316 «Сведения о жилищных кредитах».

Указание 3714-У:

• Реализована новая форма отчетности 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам».

Указание 3875-У, 3855-У:

• Внесены изменения во внешний вид формы 0409135 «Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации» и алгоритм расчета нормативов.
• Добавлены в настройки новые коды 8740, 8741, 8751, 8752 (%KR_2613U).

Выгрузка валютных платежей в АСВБК:

• Доработана процедура экспорта валютных платежей в программу АСВБК.

Положение 446-П:

• Форма отчетности 0409102 «Отчет о финансовых результатах кредитной организации» приведена в соответствие с требованиями положения 446-П.
• Реализованы требования «Приложения к Положению Банка России от 22 декабря 2014 г. N 446-П «О порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций».
• Внесены изменения в форматах экспорта данных Клико и ПТК ПСД.
• Реализован планировщик задач для пересчета остатков по символам.

Оперативная отчётность – прочая:

• Создана процедура офф-лайн проверки критериев финансового мониторинга.

Налог с материальной выгоды:

• Реализована процедура экспорт 2-НДФЛ в формате 5.04.
• Реализован расчет номера справки.
• Реализована печать справки 2-НДФЛ.

Фонд Обязательного Резервирования:

• Внесены изменения согласно Положению №507-П от 01.12.2015г., реализован экспорт данных в формате Клико и ПТК-ПСД.
• В расчет ФОР внесены изменения согласно 3978-У с 01.04.2016г.:

• в справочнике вместо 3 настроек под проценты резервирования реализовано 6 с делением на рубли и инвалюту;
• разделение процентов учтено в расчете Приложения 1 и при экспорте данных в формате Клико.

Баланс:

• Внесены изменения в Приложение 8 по 385-П в соответствии с Указаниями Банка России №№3503-У, 3623-У, 3659-У.

2015

Ребрендинг: объединение АБС «Центавр Омега» и ИБС «Гефест»

В 2015 году в ходе ребрендинга компании «ПрограмБанк» произошло объединение систем ИБС «Гефест» и АБС «Центавр Омега» в рамках единого решения «ПрограмБанк.АБС».

ПИБ в «Центавр Омега»

10 декабря 2015 года компания «ПрограмБанк» сообщила о возможностях, доступных пользователям Подсистемы информационной безопасности (ПИБ) в составе АБС ««Центавр Омега»».

В ПИБ реализована процедура автотестирования важнейших функций, она запускается во время повседневной эксплуатации системы.

Созданные тесты помогают контролировать:

• группы функций аутентификации (регистрация в системе),
• журналирование (попытка уничтожения журналов, защищенных средствами СУБД),
• проверки работы с учетными записями по правилу 4-х рук,
• проверку изменения параметров безопасности (попытка несанкционированного изменения параметров, защищенных средствами СУБД) на предмет появления несанкционированных изменений.

Если по результатам автотестирования обнаруживаются ошибки, формируется сообщение в журнал безопасности, отправляется оповещение на электронную почту исполнителя и контролера ПИБ. При безошибочном исполнении тестов формируется сообщение в журнал безопасности. К сообщениям и записи о событии прикладывается протокол тестовых испытаний.

В ПИБ реализована возможность журналирования чтения (просмотра) информации по лицевым счетам. В частности, теперь в подсистеме фиксируются события чтения остатков и оборотов по счетам, документов/операций по счетам, атрибутов счета.

В «Центавр Омега» добавлен модуль «Учет собственных облигаций»

14 мая 2015 года компания ПрограмБанк сообщила об оснащении ИБС «Центавр Омега» модулем «Учет собственных облигаций».

Модуль расширяет спектр функциональных возможностей подсистем, предназначенных для работы с ценными бумагами и финансовыми инструментами.

В рамках модернизации автоматизированы операции:

• Первичное размещение ценных бумаг.
• Работа с дополнительными выпусками ц/б.
• Работа с андеррайтером.
• Начисление/выплата купонов.
• Начисление дисконта.
• Досрочный выкуп (оферта).
• Вторичное размещение выкупленных ц/б.
• Погашение ц/б и др.

Внедрение модуля «Собственные облигации» выполнено в начале 2015 года и на 14 мая 2015 года он используется в кредитно-финансовом учреждении.

Возможности модуля «ПрограмБанк.РКО: Гефест»

• Поддержано большое число новых законодательных требований, в том числе:
• Реализованы требования Федерального закона № 213-ФЗ от 21.07.2009 «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
• Реализованы требования Указания Банка России № 3248-У от 29 апреля 2014 «О внесении изменений в Положение Банка России № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».
• Реализованы требования Указания Банка России № 3365-У от 19 августа 2014 «О внесении изменений в Положение Банка России от 16 июля 2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях».
• Внесены изменения согласно постановлению Правительства РФ №735 от 30 июля 2014 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации» № 1137 от 26 декабря 2011 года».
• Произведены изменения в работе с доверенными лицами согласно Инструкции Банка России № 153-И от 30 мая 2014 «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов».

Кроме этого, продолжается функциональное развитие решения: реализован учет утерянных исполнительных листов, проверка клиентов банка на вхождения по списку ФСФМ, новые формы журнала учета счетов-фактур и книг покупок и продаж счетов-фактур, постоянно совершенствуются настройки прав доступа и т.д.

2014

Обновление функционала ИБС «Гефест» для ведения учета поручений

18 ноября 2014 года компания «ПрограмБанк» представляет банковскому сообществу новый функционал ИБС «Гефест» для автоматизации ведения учета поручений на операции по счетам депо.

В соответствии с требованиями Правил ЦБ РФ ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в РФ № 44, началом выполнения операции по счетам депо является прием поручения (пп.3.14). Реквизиты поручения изложены в приложении 18. Кроме того, Банк обязан вести операционный журнал депозитария, в котором должна содержаться вся информация о совершенных операциях (пп.3.15).

До настоящего времени поручения на операции по счетам депо формировались отдельно от ИБС «Гефест» в других системах. Соответственно, при ведении операционного журнала специалисты банка испытывали определенные сложности.

Компания «ПрограмБанк» в результате совершенствования своего флагманского IT-решения ИБС «Гефест» разработала новый модуль «Депозитарный учет», устраняющий необходимость ведения учета поручений в других системах. Настоящий модуль предназначен для автоматизации учета поручений на операции по счетам депо.

Модуль позволяет:

• Сформировать поручение на операции по счетам депо.
• Зарегистрировать его в журнале поручений.
• Связать инвентарные операции по счетам депо, формируемые другими модулями ИБС «Гефест» (РКО, «Учет операций с ценными бумагами», «Учет операций с векселями») с поручением, на основании которого эти операции производились.

Кроме того, ИБС «Гефест» позволяет автоматизировать бизнес-процессы отделов депозитарного учета кредитных организаций, в том числе:

• Вести счета депо.
• Осуществлять учет и переход прав собственности на ценные бумаги выпущенные резидентами и нерезидентами.
• Учитывать ценные бумаги в разрезе мест хранения и владельцев.
• Фиксировать в журналах операций данные оператора, дату и время проведения операции.
• Производить операции по перерегистрации прав собственности.
• Учитывать операции, связанные с обременением обязательствами и ограничением в обращении ценных бумаг.
• Формировать документы обязательных форм.
• Осуществлять настройку в соответствии с внутренними документами отдела депозитарного учета кредитной организации.

Все используемые методы и технологии депозитарного учета соответствуют нормативным документам Банка России.

Обновление модуля «Отчетность» ИБС «Гефест»

26 июня 2014 года компания ПрограмБанк сообщила о выпуске в начале лета 2014 года новой версии модуля «Отчетность» ИБС «Гефест».

Внешний вид и алгоритм формирования указанных форм отчетности приведены в соответствие с последними Указаниями Банка России:

• форма отчетности 0409808 приведена в соответствие с Указанием №3129-У;
• форма отчетности 0409345 приведена в соответствие с Указанием №3198-У;
• форма отчетности 0409652 приведена в соответствие с 3198-У с даты 01.06.2014 года;
• форма отчетности 0409301 приведена в соответствии с Указанием 3269-У.

Реализована выгрузка различных XML-файлов из ИБС «Гефест» согласно 407-П:

• для операций по переводу денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета;
• для валютно-обменных операций, совершенных физическим лицом без открытия счета;
• для копий анкет (досье) клиентов кредитной организации.

В модуле «Отчетность» ИБС «Гефест» проведены доработки основных и внутренних форм отчетности:

• Доработан отчет "Журнал регистрации счетов депо". Реализована возможность получения данного отчета в системе отчетности GREE. На основании изменений по приказу Минфина 107н от 12.11.2013 произведены изменения в платежное поручение, инкассовое поручение, платежный ордер.
• В отчете "Реестр операций с наличной валютой и чеками по 136И" реализовано получение отчета по параметрам — по операционисту и за период дат.
• Для отчета "Книга регистрации действующих счетов за дату" в графе «Порядок и периодичность выдачи выписок счета» реализовано заполнение графы значениями: по активным счетам – «Не требуется», по пассивным счетам – «в соответствии с договором банковского/депозитного счета».
• Доработан отчет "Анкета клиента" согласно Указанию 3179-У, добавлены различные новые мнемоники клиента.
• Доработан отчет "Анкета клиента для физического лица (индивидуального предпринимателя)" согласно * изменениям 262-П. В частности, реализованы анкеты клиента с непосредственной выгрузкой в Word.
• Доработаны многочисленные выписки.

Пополнение АБС «Гефест» модулем "Ценные бумаги. РЕПО с корзиной"

24 июня 2014 года компания «ПрограмБанк» сообщила о разработке, в рамках своего флагманского решения - ИБС «Гефест», нового модуля «Ценные бумаги. РЕПО с корзиной».

В 2013 году компания анализировала новую схему кредитования банков, инициированную Банком России и компанией Bloomberg при участии Национального расчетного депозитария (НРД) в качестве разработчика. Итогом стала разработка модуля, содействующего в гибкой настройке операций в банке, с учетом индивидуальных особенностей процесса.

Модуль предназначен для автоматизации учета сделок трехстороннего РЕПО с Банком России. Функционал:

• отразить в системе генеральное соглашение с Банком России на осуществление трехстороннего РЕПО с корзиной ценных бумаг.
• отразить заключение собственных сделок прямого РЕПО с корзиной ценных бумаг, заключенных в рамках генерального соглашения.

В рамках заключенных сделок:

• Формировать первичный реестр ценных бумаг переданных в обеспечение по сделке;
• Производить изъятие части ценных бумаг в середине сделки;
• Производить добавление ценных бумаг в обеспечение в середине сделки;
• Формировать реестр ценных бумаг к возврату из обеспечения по второй части сделки.
• Переносить даты исполнения второй части сделки.
• Отслеживать изменение состава ценных бумаг по сделке;
• Автоматически формировать проводки в бухгалтерском и депозитарном учете.

Обновление модуля «Вклады» в составе ИБС «Гефест»

18 июня 2014 года компания «ПрограмБанк» сообщила о выпуске новой версии модуля «Вклады» в составе ИБС «Гефест».

Обновленный функционал значительно расширил возможности для банков в части он-лайн взаимодействия посредством веб-доступа к депозитным счетам в ИБС «Гефест». Возможности модуля помогают осуществлять не интерактивную работу с вкладными договорами через запросы системы «банк-клиент».

Используя систему ДБО любого производителя, клиент банка может выполнять операции:

• Открытие/закрытие вкладных договоров.
• Запросы по вкладным продуктам.
• Изменение счета выплаты процентов по вкладу.

"Центавр Омега" в концепции "Банк 2.0"

8 апреля 2014 года компания «ПрограмБанк» сообщила об интеграции АБС «Центавр Омега» с ДБО iSimpleRetail 2.0.

Решение iSimpleRetail 2.0 реализовано в концепции «Банк 2.0»^[1].

iSimpleRetail 2.0 позволяет розничному клиенту перевести всё взаимодействие с банком в виртуальное пространство: открыть вклад, запросить кредит, блокировать карту и ряд других манипуляций.

ИБС «Центавр Омега» интегрирована с «ДБО BS-Client»

В конце 2014 года реализована интеграция ИБС «Центавр Омега» с системой дистанционного обслуживания «ДБО BS-Client. Частный Клиент» компании БСС. Интеграция охватывает все типы розничных операций, в том числе:

• Платежные операции: Все виды интернет-платежей со счета клиента, получение выписок, перевод между различными счетами клиента.
• Операции по пластиковым картам: блокировка, выпуск дополнительной карты, оплата комиссий по карте, переводы между картами, безналичная конвертация средств.
• Операции по вкладам: открытие и закрытие вкладов.

Документооборот с «ДБО BS-Client. Частным клиентом» позволяет клиентам банка полностью контролировать свои платежи (в том числе и отзывать при необходимости).

Выполненный проект расширяет спектр готовых интеграционных шлюзов взаимодействия ИБС «Центавр Омега» и различных ИТ-решений на банковском рынке.

Уже сейчас реализовано несколько десятков готовых шлюзов и процедур интеграции банковской системы «Центавр Омега» и внешних решений: систем ДБО, платежных систем, БКИ, процессинговых центров, CRM-систем, систем рассылки SMS и т.д.

ИБС «Центавр Омега» обеспечивает двухсторонний документооборот с Государственными органами, с Национальным расчетным депозитарием, системой расчетов по торгам группы «Московская Биржа» и т.д.

2013: Добавление в ИБС «Гефест» модуля информационной Безопасности

Разработчики «ПрограмБанк» в 2012 году создали модуль Информационной Безопасности для ИБС «Гефест», позволяющий кредитным организациям автоматизировать соответствие стандарту СТО БР ИББС и поправке от 25 июля 2011 года (261-ФЗ) к 152-ФЗ «О персональных данных».

Основные возможности модуля «Подсистемы информационной безопасности»

• Функционал обеспечения безопасности с сертифицированными механизмами защиты ИА (Информационные активы).
• Механизм администрирования ИБС «Гефест», реализованный в соответствии с требованиями нормативных документов ФСТЭК и СТО БР ИББС 1.2 -2010.
• Процедуры аттестации объектов информатизации, основанные на использовании ИБС «Гефест», по требованиям безопасности информации.
• Процедуры обеспечения соответствия кредитной организации требованиям СТО БР ИББС 1.2 -2010.

В подсистеме реализованы требования к обработке персональных данных в соответствии с требованиями федерального законодательства, включая ФСТЭК и ФСБ России.

Функционал версии 2.0

• В механизме аутентификации создана возможность запрета многократной регистрации одного и того же пользователя с разных рабочих станций.
• Cохранение/восстановление/очистка журналов безопасности.
• Настройка доступа учетных записей к различным объектам (клиентам, счетам, документам и т.д.) с обязательной авторизацией. Теперь все изменения настройки доступа, сделанные администратором, вступают в силу только после их утверждения контролером «Подсистемы информационной безопасности» (ПИБ).
• Удаление персональных данных физ. лица из системы (по его заявке).
• Процедура создания «обезличенной» копии базы данных для целей тестирования и разработки.

2012: Описание ИБС «Гефест»

Интегрированная банковская система «Гефест» отвечает всем основным требованиям, которые предъявляют к учетной системе, как ядру информационной системы управления банком:

• Централизованность, позволяющая обеспечить работу многофилиального банка на единой базе данных на любых каналах связи;
• Масштабирумость, достаточная для банка практически любого масштаба;
• Надежность, позволяющая сохранить работоспособность коммерческого банка в условиях широкого спектра внештатных ситуаций;
• Производительность, достаточная для своевременности принимаемых решений и обеспечения роста бизнеса банка;
• Интегрированность всей информации и функций, необходимых для принятия управленческого решения в рамках пространства, доступного для руководства;
• Открытость к любым внешним источникам информации и бизнес-процессам;
• Гибкость, предоставляющая возможность осуществлять своевременные управляющие воздействия и настройки для наиболее оптимальной работы коммерческого банка в текущих условиях.

Система постоянно развивается. Мы постоянно проводим её доработки в соответствии с планами компании по развитию системы, заявками клиентов и требованиями нормативных документов Банка России, Минфина, МНС и т.д. Только за период с начала 2010 года, выпущены 85 новых версий различных модулей системы, в том числе выпущен модуль взаимодействия с Клиринговым центром РусСлавБанка по on-line протоколу Contact NG, начаты внедрения модуля "Депозитарные ячейки".

Технологии, использованные в ИБС `Гефест` позволяют банкам, по мере их роста, сохранять инвестиции в программно-аппаратные комплексы, а также оптимизировать работу банковских служб и повысить качество обслуживания своих клиентов. Эти и многие другие уникальные характеристики данного продукта делают его одним из самых конкурентоспособных на рынке автоматизированных банковских систем.

Описание ИБС "Гефест"

Интегрированность. Модульный принцип построения ИБС "Гефест"

Современные банки используют в своей работе самые разнообразные наборы инструментов, от различных видов расчетно-кассового обслуживания до услуг по доверительному управлению. Поэтому современная банковская система должна состоять из множества функциональных модулей, интегрированных между собой, которые позволяют банку реализовать схему работы по проведению всех необходимых банковских операций.

Рис. Принцип построения системы

В ИБС "Гефест" заложен принцип полной интеграции всех необходимых банку функциональных модулей. Поскольку интеграция информации является одним из необходимых свойств ядра информационной системы управления, ИБС `Гефест` поддерживает три уровня информационной интеграции:

• Нижний уровень интеграции – это традиционная интеграция по данным. Единое пространство данных является основой для принятия управленческих решений. В единой базе данных хранится полная информация банка, а также всех его филиалов.
• Средний уровень интеграции – представляет собой единое пространство бизнес-процессов банка. Единство информации на всех уровнях банка поддерживается с помощью общей структуры справочников и показателей. Преимущество единого пространства банковских бизнес-процессов заключается в возможности построения "сквозных" и "прозрачных" для пользователей технологических цепочек взаимодействия.
• Верхний уровень интеграции – единое пространство автоматизированных рабочих мест. Все элементы механизма банковских бизнес-процессов представлены в едином пространстве функциональных точек, которое служит связующим звеном между функциями системы и интерфейсом пользователя. Каждое автоматизированное рабочее место имеет возможность обратиться к любому набору функциональных точек, через них – к бизнес-процессам и данным информационной системы в соответствии с правами, заданными через систему администрирования доступа. Благодаря единству системы любой исполнитель, на своем рабочем месте, может иметь тот набор функций, который необходим ему по роду деятельности.

Технологии, использованные в ИБС "Гефест" позволяют банкам, по мере их роста, сохранять инвестиции в программно-аппаратные комплексы, а также оптимизировать работу банковских служб и повысить качество обслуживания своих клиентов. Эти и многие другие уникальные характеристики данного продукта делают его одним из самых конкурентоспособных на рынке автоматизированных банковских систем.

В дальнейшем, при появлении нового направления деятельности банка и возникновении потребности в автоматизации новых финансовых инструментов, банку, использующему ИБС "Гефест", достаточно приобрести только соответствующий функциональный модуль, в котором уже заложена возможность его интеграции с системой.

Если в банке используются функциональные модули других систем, например, модули ИБС "Центавр" или программы собственной разработки, то и они могут быть интегрированы с ИБС "Гефест" с помощью реализованных в системе различных интерфейсов обмена, обеспечивающих ее совместимость практически с любыми внешними модулями.

Гибкие и простые инструменты настройки документооборота банка

В основе ИБС "Гефест" лежит система электронного документооборота банка. Проводки по счетам и полный бухгалтерский учет выполняются автоматически по настроенным схемам документооборота. Система позволяет перевести значительную часть бумажного документооборота банка в электронную форму, повышает эффективность работы сотрудников, упрощает хранение, поиск и пересылку документов внутри банка.

ИБС "Гефест" – полностью настраиваемая система. Ее можно использовать в различных регионах России и странах СНГ, настраивать в соответствии с любой технологией ведения банковских операций, существующей или необходимой банку.

Документооборот ИБС "Гефест" может описывать технологию работы любого банка. Кроме того, в каждом банке на разных рабочих местах могут решаться различные задачи. Система позволяет для каждого конкретного пользователя настроить вид и структуру меню, а также доступ к документам, счетам и операциям.

Работа в реальном масштабе времени, оперативный анализ деятельности банка и его подразделений

Изменение плановых или реальных остатков по счетам происходит сразу при обработке соответствующих документов и отражается на всех рабочих местах системы.

Поэтому вся информация становится оперативно доступной, что позволяет быстро и своевременно отслеживать состояние банка, получать необходимую отчетность.

Мультивалютный принцип выполнения операций

ИБС "Гефест" – мультивалютная система с единой для всех подразделений банка базой данных.

Существование единой базы данных позволяет формировать прямые проводки между счетами с разными кодами валют без использования промежуточных счетов.

2011: Описание комплекса систем «Центавр Омега»

«Центавр Омега» – многоцелевой комплекс систем, технологий, методик и готовых прикладных решений, предназначенных для реализации и обслуживания самого широкого спектра задач автоматизации деятельности банка.

«Центавр Омега» является полнофункциональной модульной автоматизированной банковской системой, построенной на основе концепции системы управления бизнес-процессами (BPM – Business Process Management).

«Центавр Омега» способна работать как в качестве единой банковской автоматизированной системы, так и в качестве отдельно установленных модулей, обеспечивающих локальную функциональность.

«Центавр Омега» – Интегрированная банковская система, ориентированная главным образом на Российские банки и инвестиционные компании.

Однако такие ее качества как мультивалютность, работа во многих планах счетов, универсальная система отчетности, легкая возможность национализации системы, интеграция с Российскими и международными платежными системами, включая SWIFT и национальные системы класса RTGS, позволяют использовать ИБС «Центавр Омега» для автоматизации различных финансовых организаций за пределами России. Масштабируемость и гибкость системы позволяет применять ее в центральных банках, расчетных палатах, банках обсуживающих предприятия и население, а также в небанковских финансовых организациях.

С технической точки зрения «Центавр Омега» является трехзвенной структурой с возможностью организации более сложных многозвенных систем. В качестве сервера баз данных (СУБД) все типовые решения системы «Центавр Омега» разработаны с использованием промышленных СУБД: Oracle и MS SQL Server 2000/2005, в том числе MSDE (MS SQL Server Desktop Engine). Нетиповые решения в короткий срок могут быть портированы на другие СУБД.

Система имеет встроенный мощный графический генератор отчетов и визуальный дизайнер экранных форм, позволяет использовать встроенный скриптовый язык, систему описания конфигураций, интерфейсов, структур данных, классов документов и методов их обработки. ИБС «Центавр Омега» предоставляет широкие возможности изменять и пополнять функциональные описания, создавать новые классы документов, новые отчетные формы, новые наборы интерфейсов и рабочих мест, а также настраивать различные методы документооборота.

Цель создания системы

Целью разработки ИБС «Центавр Омега» является создание на новой платформе современной автоматизированной банковской системы, сохраняющей достоинства комплекса «Центавр Дельта» и одновременно имеющей самые широкие перспективы дальнейшего развития.

Основные свойства системы

• более высокие показатели быстродействия и надежности;
• идеологическая преемственность;
• возможность оптимального использования технической базы банка;
• наличие единой базы данных, единых справочников;
• открытость системы для добавления информации сторонними средствами;
• высокая степень настраиваемости на конкретное рабочее место;
• современность – интерфейс системы соответствует общим стандартам;
• надежность – сохранение целостности базы данных при сбоях аппаратуры;
• надежная система защиты информации – разграничение прав пользователей;
• возможности графического представления исходных и расчетных данных;
• интегрированность с внешними системами.

Графическое представление исходных и расчетных данных

• Встроенная поддержка различных видов графиков и диаграмм – линейных, круговых (Pie), точечных, гистограмм и т.д.
• Встроенная поддержка Rich Text Format 2.0.
• Встроенная поддержка графических форматов bmp, wmf, emf.
• Встроенная поддержка кодирования информации в виде "штрих-кода" по стандартам Code39, Code39E, Code128(A,B,C), MSI, EAN, PostNet, UPC и др.
• Подгружаемый модуль OLAP - графического анализа данных.

Концепция ИБС «Центавр Омега»

Система «Центавр Омега» построена с учетом важнейших базовых понятий, определяющих современную систему управления банком. Среди этих понятий, прежде всего, следующие:

• управляемость,
• функциональность,
• удобство работы с информацией,
• администрирование и безопасность,
• передовые технологии.

Управляемость

Под управляемостью понимается соответствие управленческих функций автоматизированной системы бизнес-требованиям банка, возможность получения адекватной отдачи в каждый период эксплуатации последней. Поэтому при проектировании ИБС были поставлены не только современные, но и возможные в будущем, а потому противоречивые требования к условиям эксплуатации системы.

Для организаций со структурой, построенной по линейному или дивизионному принципу, наиболее приемлема система, состоящая из функциональных модулей. Это нашло свое отражение в ИБС «Центавр Омега».

С другой стороны, современные банковские организации все чаще сталкиваются с необходимостью быстрого формирования банковских продуктов и услуг для изменчивого рынка. Такой подход предусматривает гибкое использование функциональности различных модулей, выстроенное в соответствии с задачей управления бизнес-процессом.

Наконец, возможен матричный и другие подходы к управлению, а также различные их сочетания.

Поэтому, для решения всех возможных современных и перспективных задач, ИБС «Центавр Омега» представляет собой гибкую модульную систему, позволяющую организовывать сложные бизнес-процессы, а также поддерживать произвольные организационно-логические системы управления банком.

Примечания