Нэклис-Банк

История

2023: Суд привлек Наталья Касперскую к делу о банкротстве банка

29 мая 2023 года стало известно о том, что Арбитражный суд Москвы привлёк к делу о банкротстве «Нэклис-банка» президента компании InfoWatch Наталью Касперскую — в соответствии с её собственным заявлением. Подробнее здесь.

2022: Экс-предправления рухнувшего Нэклис-банка написал заявление в полицию на Наталью Касперскую

Как стало известно 19 января 2022 года, бывший предправления Нэклис-банка Сергей Борискин, который находится под арестом, написал в полицию заявление на бывшего акционера кредитной организации Натальи Касперской. Документ адресован начальнику главного следственного управления ГУ МВД России по Москве Виктору Городкову. Подробнее здесь.

2021: Задержаны экс-предправления Сергей Борискин и его зам Наталья Акулова

В апреле 2021 г в Москве задержаны экс-предправления Нэклис-Банка Сергей Борискин и его зам Наталья Акулова по подозрению в выводе средств клиентов на общую сумму в 1 млрд руб. Банк принадлежал бывшей жене сооснователя "Лаборатории Касперского" Наталье Касперской

2020

Наталья Касперская потеряла сотни миллионов из-за отзыва лицензии банка

В январе 2020 года стало известно о том, что Наталья Касперская потеряла несколько сотен миллионов рублей из-за отзыва лицензии у Нэклис-банка. Об этом сама президент группы компаний InfoWatch рассказала в разговоре с «Коммерсантом». Подробнее здесь.

В марте Арбитражный суд г. Москвы принял решение о несостоятельности (банкротстве) Нэклис-Банка, совладелицей которого с 64% долями банка является Наталья Касперская, президент ГК InfoWatch, через кипрскую компанию Organat Financial Ltd. Наталья Касперская занимает 15 позицию в рейтинге богатейших женщин России по версии Forbes с личным состоянием $270 млн.

Отзыв лицензии

10 января 2020 года ЦБ РФ сообщил об отзыве лицензии у московского Нэклис-банка, 64% которого владеет президент группы InfoWatch Наталья Касперская через кипрскую Organat Financial Ltd. Своё решение регулятор объяснил следующими причинами:

ЦБ отозвал лицензию у банка Натальи Касперской

• Нэклис-банк полностью утратил собственные средства вследствие доформирования резервов по ряду активов;
• Нэклис-банк проводил операции, имеющие признаки вывода активов;
• Нэклис-банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы. Банк России также аннулировал лицензию на осуществление Нэклис-банком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, — сообщили в ЦБ.

По данным регулятора, на балансе Нэклис-банка образовался портфель потенциально невозвратных ссуд физлиц более чем на 1,3 млрд рублей.

По данным БИР Аналитик, на 1 октября 2019 года банк занимал 245 место в банковской системе РФ с активами в размере 5,46 млрд рублей, собственные средства составляли 1 млрд рублей, вклады — 2 млрд рублей. Нэклис-банк является участником системы страхования вкладов, выплаты вкладчикам начнутся не позднее 24 января 2020 года.

В Нэклис-банке назначена временная администрация Банка России. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Помимо Натальи Касперской, крупным акционером банка является ООО «Лорэнс-стар», которому принадлежит 4,57%. Остальными долями владеют физические лица.^[1]

2019: Старт пилотирования проекта по созданию цифрового банка

Коммерческий банк «Нэклис Банк» 27 ноября 2019 года объявил о том, что приступил к пилотированию компонентов модели создания цифрового банка на базе собственных финтех-разработок и разработок партнёров. Успешное внедрение современных технологий в банковские бизнес-процессы обеспечит функционирование модели "нового банка" (необанка), основанной исключительно на использовании высокотехнологичных решений.

По состоянию на ноябрь 2019 года в фокусе разработчиков и специалистов банка, помимо предоставления доступа клиентам банка в режиме дистанционного банковского обслуживания — создание платформы, на которой размещены наиболее востребованные классические банковские услуги (РКО, карты, онлайн-кредиты, онлайн-гарантии, мобильное приложение), а также ставшие распространенными неклассические услуги (проверка и скоринг контрагента, бухгалтерия, юридическая поддержка, нишевые решения для бизнеса).

При удачном пилотировании данных сервисов на КБ «Нэклис Банк» планируется предоставить доступ к данной платформе другим банкам, не имеющим собственных аналогичных решений.

Мы приступили к созданию финтех-платформы, в рамках которой планируем развивать деятельность КБ. По моему убеждению, переход от модели традиционного и всем привычного банка является закономерным в условиях развития технологий и доступности сервисов «не выходя из дома», в том числе для юридических лиц. Поэтому своей задачей мы ставим не только создание необанка, но и предоставление унифицированного финтех-решения банковской отрасли, — отметила президент ГК InfoWatch Наталья Касперская.

Проектная финтех-команда InfoWatch провела аудит актуальных и востребованных банковских сервисов, аудит регуляторной документации в существующих и проектных редакциях. На основании анализа были определены перспективные направления развития и сформирована линейка решений для КБ «Нэклис Банк», находящегося в периметре российского разработчика.

По словам Василия Кузьменко, председателя совета директоров КБ «Нэклис Банк», «мы реализуем несколько моделей создания технологичного банка, среди которых — создание отдельного цифрового подразделения традиционного банка внутри автоматизированной банковской системы и кооперация с финтех-сервисами или их покупка с целью встраивания в существующий банковский бизнес».

2018

Объем собственных средств - 1,05 млрд рублей

Размер собственных средств на 1 октября 2018 года составляет 1,05 млрд. рублей (данные 2018 года).

Наталья Касперская стала владелицей банка

В феврале 2018 года генеральный директор группы компаний InfoWatch Наталья Касперская рассказала о том, как вынужденно стала владелицей Нэклис-банка. По ее словам, сделка проведена не от хорошей жизни: кредитная организация — «большая головная боль».

Я стала владелицей Нэклис-банка пять месяцев назад, но это было не по моей воле, — рассказала «Ведомостям» Касперская.

Наталья Касперская

У банка были проблемы, поэтому ей пришлось конвертировать субординированные депозиты в доли банка. В противном случае Нэклис-банк едва ли смог бы вернуть деньги, сообщила Наталья Касперская, не раскрыв при этом сумму конвертирования субординированных депозитов.

Банк — большая головная боль, и я хотела бы заниматься своей профильной деятельностью, то есть информационной безопасностью. В банке сейчас завершается проверка ЦБ, после я бы хотела рассмотреть возможность продажи, — отметила Касперская.

Издание приводит данные Центробанка, согласно которым 64-процентной долей Нэклис-банка владеет офшорная компания Organat Financial limited, принадлежащая Касперской. Еще в июле 2016 года собрание участников Нэклис-банка одобрило увеличение его уставного капитала на 320 млн рублей за счет части субординированного депозита, который держала Organat. Год ушел на получение одобрения ЦБ, и поэтому собственницей Касперская стала лишь во второй половине 2017-го, пояснила она.

Согласно отчетности Нэклис-банка за январь-сентябрь 2017 года, компания привлекла от Organat в общей сложности 360 млн рублей. К 14 февраля 2018 года Наталья Касперская ждет от ЦБ предписания о доформировании резервов. К 1 января капитал банка составлял 837 млн рублей.

В конце декабря 2017 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» отозвало рейтинг у Нэклис-банка, отметив у него «повышенную концентрацию активов на компаниях, имеющих отдельные признаки экономической или юридической аффилированности с банком».^[2]

1991: Основание банка в Москве

ООО КБ «Нэклис-Банк» основан в 1991 году в Москве. Банк включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов и обладает необходимыми лицензиями для предоставления различных банковских услуг, как для компаний, так и для частных лиц.

Банк развивал международное сотрудничество с банками-партнерами стран Европы и Азии. Посредством корреспондентских отношений и счетов банк осуществляет операции для клиентов – участников внешнеэкономической деятельности.

Банк принят в состав банков-партнеров Московского областного гарантийного фонда, основным видом деятельности которого является предоставление поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства и организаций инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства Московской области. Поручительство Фонда позволяет предприятиям МСП Московской области привлекать банковские кредиты и банковские гарантии при недостатке собственного обеспечения. Одним из преимуществ работы Банка и Клиентов с Фондом является простой и эффективный механизм предоставления поручительств, отсутствие необходимости сбора дополнительных документов для Фонда, минимальный срок принятия решения, экономия на страховании залога и издержках его оформления.

Примечания