ВТБ Капитал Инвестиции
Платформа инвестиционных продуктов

ВТБ Капитал Инвестиции - единая платформа инвестиционных услуг Группы ВТБ.

2021

Доступность стратегий робота-советника для рублевых или долларовых портфелей от 5 тыс. рублей или $100

Клиенты "ВТБ Капитал Инвестиции" теперь могут подключить в мобильном приложении "ВТБ Мои Инвестиции" стратегии робота-советника для рублевых или долларовых портфелей, сформированных из БПИФ, начиная с 5 тыс. рублей или $100. Раньше порог входа составлял 50 тыс. рублей для рублевых стратегий и $1000 для долларовых. Подключение и помощь робота - бесплатна, сообщили 15 сентября 2021 года представители направления "ВТБ Капитал Инвестиции".

Стратегии робота-советника из БПИФ, основанные на модели экономистов Ф.Блэка и Р.Литтермана, формируются на основе глобального индексного портфеля, который является оптимальным с точки зрения отношения доходность/риск в долгосрочной перспективе.

На сентябрь в приложении "ВТБ Мои Инвестиции" доступны 9 стратегий робота-советника на основе БПИФ. Это пять долларовых портфелей: ультраконсервативный, консервативный, сбалансированный, агрессивный и ультраагрессивный, а также четыре рублёвых: консервативный, сбалансированный, агрессивный и ультраагрессивный в зависимости от инвестиционного профиля.

С момента снижения порога входа только за одну неделю количество счетов, подключенных к услуге робота-советника со стратегиями на основе фондов ВТБ, увеличилось почти вдвое и достигло по состоянию на 10 сентября 2021 года более 3 тыс.

Как отмечается, стратегии робота-советника из БПИФ, помимо сниженного порога входа, имеют ряд преимуществ: возможность инвестировать в корзину различных классов активов, торгующихся на различных рынках, широкая диверсификация инвестиций (предполагающая меньший риск), высокая налоговая эффективность, отсутствие брокерской комиссии за сделки через приложение по стратегиям из биржевых фондов ВТБ.

«Снижение стартовой суммы для подключения робота-советника позволит начинающим инвесторам протестировать сервис и убедиться в его эффективности. Кроме того, сокращение порога входа позволит диверсифицировать инвестиции даже при небольшой сумме вложений. Мы стремимся, чтобы как можно больше людей могли воспользоваться услугами наших экспертов, так как видим, что наши клиенты все более осознано подходят к инвестированию и хотят получить диверсифицированные портфель, начиная даже с небольших сумм», - отметил Владимир Потапов, главный исполнительный директор "ВТБ Капитал Инвестиции".

Возможность подать заявление на получение статуса квалифицированного инвестора онлайн

"ВТБ Капитал Инвестиции" продолжают расширять возможности онлайн-сервисов. Об этом стало известно 9 августа 2021 года. Теперь подать заявление на получение статуса квалифицированного инвестора по выписке со счетов и отчетам из других организаций, дипломам, аттестатам и сертификатам можно онлайн.

Клиенты, которые имеют банковские счета, или брокерские счета и ИИС, или находятся на брокерском обслуживании, при условии соответствия требованиям ЦБ для присвоения статуса квалифицированного инвестора получили возможность прохождения квалификации онлайн в апреле 2021 года. Если для прохождения квалификации требовались документы о финансовом образовании, квалификационный аттестат, справка от других банков или профессиональных участников рынка необходимо было обращаться в офис банка. Теперь же клиенту достаточно загрузить скан-копии нужных документов.

Статус квалифицированного инвестора позволяет получить доступ к торговле любыми ценными бумагами — более 10000 инструментов на 33 биржах мира, а также к дополнительным подборкам лучших акций, облигаций и фондов от аналитиков.

По закону получить этот статус можно по нескольким критериям: в том числе, если у клиента на брокерском счете и ИИС — в сумме от 6 млн рублей, если его оборот по сделкам с ценными бумагами за последние 4 квартала превысил 6 млн руб. (частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц) или если суммарный остаток на банковских счетах составляет не менее 6 млн рублей.

Разрабатывая сервис, мы стремимся перевести в онлайн максимальное количество функционала, чтобы клиент посещал офис по своему желанию, а не потому, что других вариантов нет. Летом 2021 года мы предоставили нашим клиентам возможность подавать онлайн документы в НРД для избежания двойного налогообложения на доход по американским бумагам. Еще раньше появилась функция оформления налогового вычета по ИИС в один клик. Сделать весь процесс инвестирования простым, прозрачным и удобным – это наша стратегическая цель, - отметил Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции.

Возможность подавать налоговую форму W-8BEN в НРД

ВТБ Капитал Инвестиции 3 августа 2021 года предоставили возможность подавать налоговую форму W-8BEN в Национальный расчетный депозитарий (НРД) в электронном формате. Это значительно ускоряет и упрощает процесс оформления, а также делает его бесплатным.

Данный сервис дает возможность клиентам ВТБ Капитал Инвестиции оформлять справку W-8BEN для получения налоговой льготы при выплате доходов по ценным бумагам США, приобретенным на внебиржевом рынке или фондовой секции Мосбиржи, онлайн без посещения офиса банка и заполнения каких-либо бумажных форм. Для того, чтобы воспользоваться данным сервисом клиенту необходимо иметь подтверждению учетную запись на портале Госуслуги.

После подачи заявки на получение формы W-8BEN в течение 3-х дней в личном кабинете будет размещена ссылка на WEB-кабинет НРД (дополнительно клиенту будет направлено электронное письмо о размещении ссылки в личном кабинете). Перейдя по ссылке, клиент получает возможность заполнить W-8BEN дистанционно.

Форма W-8BEN действует три года. За месяц до истечения этого срока клиент получит уведомление.

Оформление налоговых вычетов всегда вызывает много вопросов, которые мы получали через различные каналы коммуникации с клиентами: через менеджеров, службу поддержки, наш телеграм-канал ВТБ Мои Инвестиции. Поэтому мы стремимся упростить данную процедуру, где это возможно. Теперь наши клиенты могут подать форму W-8BEN в НРД онлайн, а еще раньше у них появилась возможность в один клик оформлять заявку на получение налогового вычета по ИИС. Все это экономит время и делает инвестиции максимально удобным, простым и понятным процессом для каждого, что является нашей приоритетной задачей, - отметил Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции.

Ранее оформление W-8BEN в НРД требовало больше времени и было платным. Для подачи налоговой формы клиенту требовалось обращаться в офис банка, процесс формирования бумажного документа был достаточно длительным, а услуга стоила 500 рублей. Теперь же клиенты ВТБ Капитал Инвестиции в личном кабинете в один клик может запустить процедуру формирования W-8BEN без какой-либо оплаты.

Доступность размещения облигаций в иностранной валюте на внебиржевом рынке

1 февраля 2021 года ВТБ Капитал Инвестиции выпустили первую обновленную версию мобильного приложения ВТБ Мои Инвестиции в 2021 г. Теперь для квалифицированных инвесторов стали доступны размещения облигаций в иностранной валюте на внебиржевом рынке.

Карточка размещения аналогична карточке первичного размещения облигаций на российском биржевом рынке. Не начавшееся размещение можно отслеживать, подписавшись на уведомление о его старте. Для некоторых размещений будет доступна опция участия в размещении «по итоговым условиям»: с утвержденным купоном или доходностью.

Мы видим большой спрос от наших клиентов на участие в размещениях ценных бумаг. Мы добавили данный функционал для облигаций на российском фондовом рынке еще полтора года назад. В 2020 году мы предоставили возможность клиентам участвовать в IPO акций через мобильное приложение. Покупка облигаций в иностранной валюте для квалифицированных инвесторов - еще одна опция, которая делает для наших клиентов доступными все рынки мира в одно касание. Дальнейшее развитие в использовании мобильного приложения для инвестиций, где все операции прозрачны – наш важный шаг на 2021 г. Мы продолжим расширять функционал и минимум раз в месяц будем выпускать версии ВТБ Мои Инвестиции, - отметил Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента брокерского обслуживания.

За последний год число сделок, совершаемых в ВТБ Мои Инвестиции, выросло в 4 раза. В январе 2021 г. клиенты проводили 700 тысяч сделок ежедневно. Оборот вырос в 4,7 раза по сравнению с январем 2020 г., до 70 млрд руб. ежедневно. По итогам января 2021 г. на ВТБ Мои Инвестиции приходится более 76% сделок с ценными бумагами, совершаемых клиентами ВТБ. Также для них доступны Quik и онлайн-кабинет на сайте брокера.

2020: Интеграция в Яндекс.Плюс

Платформа по управлению капиталом ВТБ Капитал Инвестиции запустила для пользователей технологической компании Яндекс комплексный сервис по управлению сбережениями. Об этом банк ВТБ сообщил 2 июля 2020 года.

Данный сервис даст возможность миллионам россиян без очередей и заполнения документов непосредственно на платформе Яндекс.Плюс размещать деньги в традиционные продукты, инвестировать в облигации и акции, доступные на Московской и Санкт-Петербургской биржах, совершать обмен валюты по курсу, близкому к биржевому и многое другое.

ВТБ стал банком, который создал платформу по управлению капиталом, обеспечив партнерам доступ к ней для обслуживания пользователей. На базе этого Яндекс разработал интерфейс, который интуитивно понятен и прозрачен даже для новичков в управлении финансами.

Процесс открытия и пополнения счета является полностью дистанционным и занимает всего несколько минут. Cервисом могут пользоваться клиенты любых банков: счёт можно пополнить с карты или банковским переводом.

Владимир Потапов, главный исполнительный директор «ВТБ Капитал Инвестиции», старший вице-президент банка ВТБ прокомментировал:

Наша стратегическая задача – сделать процесс сбережений простым, понятным и удобным для каждого пользователя. В текущей ситуации этот процесс невозможен без использования инвестиционных продуктов и технологий. Примененная технология API (application programming interface) позволяет объединить на одной площадке продукты с самым современным и удобным клиентским путем. Очень рад, что нашим партнером в этой работе стал Яндекс, популярнейший интернет-ресурс нашей страны и одна из поисковых систем. Уверен, запуск платформы ВТБ в Яндекс.Плюсе станет очередным этапом развития рынка сбережений в России.