Диасофт: Цифровой рубль Банка России

2024: Поддержка последних форматов взаимодействия платформы цифрового рубля

Компания «Диасофт» поддержала новые форматы взаимодействия субъектов платформы цифрового рубля. Указанные форматы были опубликованы в марте 2024 г. на сайте Банка России и должны быть внедрены в течение трех месяцев. Об этом Диасофт сообщил 24 июля 2024 года.

Банк России опубликовал 29.03.2024 г. обновленную версию альбома электронных сообщений, используемых для взаимодействия субъектов платформы цифрового рубля «версия 2024.03». Альбом явился результатом обобщения опыта пилотной эксплуатации платформы цифрового рубля в 13 банках «первой волны» и ведения проектов в 17 банках «второй волны».

Список изменений значительный: были добавлены новые типы сообщений, внесены изменения в порядок выполнения 19 операций физических лиц, юридических лиц и финансового посредника. В стандартах появились операции B2B – для переводов между юридическими лицами, и C2B-переводы между физическими и юридическими лицами. По просьбе банковского сообщества, заявленной на финансовом форуме Банка России в 2023 году, появилась функциональность универсальной платежной ссылки для оплаты по QR-кодам. Остроту добавили и сжатые сроки перехода на новые форматы –к августу 2024 года.

Сказать, что изменения вызвали напряженность у участников пилотного проекта – ничего не сказать. Чтобы продолжить работу с цифровым рублем, банкам придется оперативно перейти на новые форматы, доработать или обновить уже работающие решения, провести тестовые испытания – как мобильных приложений, так и всех внутрибанковских платформ. Мы приложили все силы, и «Диасофт» срочно реализовал поддержку данных форматов в своем программном продукте «Цифровой рубль Банка России». Обновленная версия продукта была выпущена и передана клиентам точно в обещанный срок – 15 июля 2024 года, сказал Сергей Добриднюк, руководитель продуктового направления «Расчеты. Электронные онлайн-платежи» компании «Диасофт».

2023: Разработка интеграционного подхода для внедрения решения «Цифровой рубль Банка России» в ИТ-ландшафт банков

«Диасофт» разработал единый интеграционный подход для внедрения решения «Цифровой рубль Банка России» в ИТ-ландшафт банков. Об этом компания сообщила 5 октября 2023 года.

Цифровой рубль как иная форма национальной валюты закреплен на законодательном уровне. На октябрь 2023 года проходит пилотирование операций с цифровым рублем для реальных клиентов С2С и С2В. По прогнозам регулятора, цифровой рубль будет распространенным средством платежа к началу 2025 года, а это означает, что операции с цифровым рублем должны стать доступны для клиентов большинства банков.

Решение «Цифровой рубль Банка России» входит в состав платформы развития Digital Q.Payments и включает в себя весь необходимый функционал для работы с третьей формой национальной валюты. Решение обеспечивает своевременную поддержку изменений стандартов по работе с цифровым рублем. Поддержаны все тестовые сценарии, обозначенные в документе Банка России «Процедура проведения тестовых испытаний взаимодействия участника платформы цифрового рубля 2022». В рамках пилотного тестирования успешно пройдены тестовые испытания взаимодействия с платформой Цифрового рубля.

В решении реализован пакет интеграционных сервисов для взаимодействия с существующими в банках системами дистанционного банковского обслуживания (ДБО), системами контроля (AML, Антифрод) и другими банковскими системами. Разработаны Open API для взаимодействия с популярными банковскими ИТ-системами России. Также предусмотрен мониторинг для анализа выполняемых бизнес-процессов и логирование проводимых операций, что обеспечивает доступ к информации о внутреннем состоянии выполненных процедур.

К настоящему моменту мы успешно завершили три пилотных проекта по внедрению решения для работы с цифровым рублем. В ходе реализации проектов был выявлен ряд типовых технических и организационных сложностей, которые возникают у банков в процессе внедрения цифрового рубля. Мы знаем, как преодолеть эти сложности максимально безболезненно для заказчика и бесшовно интегрировать решение в текущую ИТ-архитектуру банка, сказал Сергей Добриднюк, руководитель продуктового направления «Расчеты» компании «Диасофт».

Специалисты компании «Диасофт» готовы развернуть решение для работы с цифровым рублем за 2,5-3 месяца, пройти самостоятельно или вместе с командой банка тестовые испытания взаимодействия с платформой цифрового рубля и вывести решение в промышленную эксплуатацию.

2022: Разработка решения для автоматизации работы с цифровым рублем

Компания «Диасофт» 12 июля 2022 года сообщила о разработке решения для автоматизации работы с цифровым рублем Банка России.

Банк России совместно с 12 отечественными кредитными организациями продолжает тестирование платформы цифрового рубля. Данная форма российской национальной валюты будет доступна для граждан и организаций в 2023 году, но участники финансового рынка уже на июль 2022 года начали процесс технологической подготовки к работе с цифровым рублем.

Решение входит в состав платформы развития Digital Q.Payments и включает в себя весь «стартовый» функционал для работы с цифровым рублем.

В состав решения на июль 2022 года входят три компонента: «Переводы цифрового рубля», «Расчетный центр цифрового рубля» и «Координатор операций с цифровым рублем». Функционал позволяет осуществлять регистрацию цифровых кошельков клиентов, проведение идентификации и аутентификации пользователей, переводы между кошельками клиентов, конвертацию рублевых средств из одной формы рубля в другую, онлайн обмен сообщениями по цифровому рублю с информационными системами Банка России. Для интеграции с системами дистанционного банковского обслуживания реализован Open API, поддерживающий автоматический вызов нужных операций из дистанционных каналов.

Благодаря реализации в микросервисной архитектуре решение обладает следующими качествами:

• высокой производительностью (до 10 000 операций в секунду);
• высокой скоростью внедрения типовой версии (1,5-2 месяца вместе с тестами интеграционного взаимодействия);
• легкостью интеграции с ИТ-системами банка;
• возможностью оперативной поддержки и доставки обновлений, в том числе связанных с изменениями законодательства;
• доступностью 24/7 и отказоустойчивостью.

Организация взаимодействия с платформой цифрового рубля Банка России потребует от банков внедрения новых бизнес-процессов, регламентов и протоколов работы. Кроме того, на начальных этапах запуска цифрового рубля в массовый оборот высока вероятность частых изменений и дополнений связанного с ним законодательства. Решение «Цифровой рубль Банка России» позволит автоматизировать все операции с минимальными трудозатратами и в кратчайшие сроки. «Диасофт» осуществляет полное сопровождение решения, в том числе оперативную поддержку требований регулятора, помощь в официальном тестировании интеграционного взаимодействия, сказал Сергей Добриднюк, руководитель продуктового направления «Расчеты» департамента «Операционная деятельность» компании «Диасофт».