Dynamika-Финансовый мониторинг

2021: Выпуск обновленной версии

24 июня 2021 года компания «Динамика» сообщила о выпуске обновленной версии программного продукта «Dynamika - Финансовый мониторинг».

Внедрения программного продукта Dynamika - Финансовый мониторинг, позволяющего отслеживать и обрабатывать подозрительные операции и проводить онлайн-контроль в соответствии со всеми рекомендациями ЦБ РФ, на июнь 2021 года прошли в 7 банках ТОП-100, и компания "Динамика" продолжает интенсивное развитие продукта.

Особенности программного продукта Dynamika - Финансовый мониторинг:

• Самый главный модуль продукта «Онлайн-контроль» можно внедрить всего за 1 месяц. А весь процесс внедрения в среднем занимает всего 3–4 месяца
• Интерфейс продукта специально был разработан для специалистов подразделения финмониторинга банков и позволяет им быстро принимать решения по всем подозрительным операциям
• Решение централизовано - оно включает в себя опыт внедрения и доработок всех проведённых внедрений, включая интеграцию с различными внешними сервисами и сложными алгоритмами банков, разработанными для обнаружения подозрительных операций
• Продукт разработан на базе интеллектуальной ROOT-платформы Dynamika, которая позволяет банкам вносить изменения в логику работы продукта самостоятельно
• Решение интегрировано с банковскими АБС, оптимизировано и не увеличивает нагрузку на серверы банка

Изменения в рамках Модуля «Онлайн-контроль» (модуль позволяет выполнять онлайн контроль исходящих подозрительных операций клиента в соответствии с требованиями Банка России):

• Возможность онлайн контроля и приостановки входящих документов клиента (зачисления на счёт)
• Автоматическая установка ограничения на клиента (режим прекращения приёма распоряжений по ДБО, режим онлайн контроля операций до их проведения)
• Формирование выписки за период в формате Excel и аналитической выписки (с анализом доли и суммы контрагентов из 639-П)
• Кроме того, в рамках модуля были добавлены триггеры:
  • Анализа ОКВЭД контрагента
  • На веерное распределение по счетам физлиц и по счетам ИП
  • На смену назначения платежа, сопровождаемого ломкой НДС
  • На покупку наличной торговой выручки
  • Новых слов назначения платежа (анализ изменения назначения платежа)
  • Критичных кодов валютных операций
  • Наличия входящих платежей, связанных с закрытием счёта в другом банке и от контрагента из негативного перечня банка
  • Превышения лимита оборотов, заявленных клиентом или установленных сотрудником банка
  • Контроля входящих и исходящих платежей на совпадение реквизитов клиентов и контрагентов со СТОП-Листом

Обновленный функционал Модуля «Офлайн-контроль» (модуль позволяет выявлять подозрительных клиентов по совокупности различных параметров, при этом информация о подозрительных клиентах предоставляется в виде отчётов):

• Появились 3 аналитических отчёта по зачислению денежных средств от юрлиц и ИП: к физлицам со снятием через кассу, на корпоративные карты и сторонних банков к физлицам
• В рамках модуля триггеры:
  • Значительного роста дневного Дт- и Кт-оборотов по сравнению со среднедневным за период
  • Значительных суммы и доли оборотов клиента за период с контрагентами, находящимися в списке 639-П, за предыдущий банковский день/за период
  • Значительной суммы оборотов контрагентов с недавней регистрацией (менее N лет/месяцев назад) (за последние 30 дней)

Изменения Модуля «СRM-система для подразделения AML» (модуль позволяет управлять документами и совершать все необходимые действия по каждому конкретному клиенту, инциденту и сотруднику AML):

• Установка приоритетности анализа клиентов сотрудником AML в зависимости от степени риска (риск-профиля клиента и сработавших триггеров)
• Назначение клиента в работу конкретному сотруднику AML вручную или автоматически
• Просмотр всей истории рассмотрения клиента (с датами анализа, сработавшими триггерами, датами и текстами направленных запросов, мотивированным суждением, результатом и ответственным сотрудником AML)
• Формирование статистических отчётов, позволяющих анализировать нагрузку сотрудников AML, процент выполнения назначенных заданий, эффективность каждого сотрудника за период

Все вышеперечисленные изменения в рамках данной версии продукта были установлены в банках, внедривших данный программный продукт, в рамках технической поддержки. В техническую поддержку решения, помимо текущего развития системы, входит также и обязательная поддержка требований регулятора. Таким образом, банки, могут быть уверены в том, что им не придется искать дополнительное финансирование в случае неожиданного изменения законодательства.

2019: Представление продукта «Dynamika-Финансовый мониторинг»

Компания «Динамика» представила 12 февраля 2019 года программный продукт «Dynamika-Финансовый мониторинг» — рабочее место специалиста финансового мониторинга на базе программного обеспечения «Dynamika-Единое окно» (включено в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных под номером 3346).

Модуль позволяет в удобном интерфейсе отслеживать и обрабатывать подозрительные операции и проводить онлайн-контроль в соответствии с рекомендациями ЦБ РФ.

Особенностями работы в «Dynamika-Финансовый мониторинг» по сравнению со стандартной работой специалистов в АБС банка являются:

• Гибкость работы — поскольку расчет данных ведется в инфраструктуре банка, сотрудники могут самостоятельно проводить обобщенный анализ, корректировать существующие параметры отбора документов и добавлять новые.
• Увеличение скорости принятия решения специалистами.
• Веб-интерфейс, обеспечивающий комфортную работу.

Специалистам СФМ доступны:

• Первичный автоматический отбор подозрительных документов в соответствии с настройками.
• Перевод отобранных документов в соответствующее настройкам состояние («подозрительный», «арестованный»).
• Возврат документов на проводку по поручению пользователя или тайм-ауту.
• Проверка контрагентов подозрительных документов по внешним сервисам (СПАРК, egrul.nalog.ru и т.д.).
• Хранение истории работы с подозрительными и арестованными документами.

По словам разработчиков, решение интегрировано с большинством российских АБС. Внедрение специалистами компании «Динамика» проводится «под ключ». Средний срок внедрения в промышленную эксплуатацию составляет три недели.

Дополнительно система «Dynamika-Финансовый мониторинг» может быть интегрирована с самообучающейся моделью поиска подозрительных операций (Machine Learning). Модель обладает достаточной точностью предсказания — к февралю 2019 года показатель метрики качества (GINI) достиг 81%, кроме того, при машинном отборе выявляются подозрительные операции, ранее не попадавшие в область контроля.

Модель предсказания постоянно совершенствуется, переобучаясь на новых данных. Для оптимизации модели используются полностью обезличенные данные банков-партнеров.