2024
Россельхозбанк запустил венчурную компанию для инвестирования в БПЛА, интернет вещей и фудтех
В августе 2024 года Россельхозбанк запустил венчурную компанию для инвестирования в такие передовые направления, как беспилотные летательные аппараты (БПЛА), интернет вещей (IoT) и фудтех. Она направлена на поддержку и развитие инновационных проектов в агропромышленном комплексе, а также в смежных высокотехнологичных сферах. Подробнее здесь.
Россельхозбанк полностью перешел на российское оборудование для защиты сети
Россельхозбанк (РСХБ) полностью перешел на российское оборудование для защиты своей распределенной сети, объединяющей более 1400 подразделений по всей стране. Об этом стало известно в мае 2024 года. Подробнее здесь.
Как перенести 300 Тбайт данных с решений IBM и Oracle на российские. Опыт Россельхозбанка
На конференции TAdviser SummIT 28 мая Николай Ульянов, заместитель председателя правления Россельхозбанка, рассказал о процессе переноса информационной системы крупного российского банка, построенной на базе СУБД Oracle и продуктов IBM Filenet, Websphere и BPM, на отечественные разработки.
.jpg)
Если первоначальное внедрение этих продуктов заняло у банка шесть лет – с 2011 по 2017, то переход на отечественные технологии необходимо было реализовать в максимально короткие сроки – в течение трех лет с 2022 по 2025 гг. При этом необходимо перенести на новую платформу все накопленные 300 Тбайт данных, все интеграцию сервисов и бизнес-процессы. Правда, за счет отказа от монолитных решений в пользу модульных и перехода с закрытой платформы на решения с открытыми исходными кодами удалось оптимизировать этот процесс.
.jpg)
Основной задачей перехода на отечественные решения стала миграция на новую платформу корпоративного хранилища данных, которая выразилась в замене комплекса Oracle Exadata на российские серверные решения типа Х86 «Звезда». В качестве СУБД использовались Postgres Pro, а в качестве базовой операционной системы – Astra Linux или Alt Linux. Причем удалось сильно увеличить количество активных пользователей системы – с 550 до 2 тыс., а также максимальный объем обрабатываемых данных – с 300 до 450 Тбайт. Полноценный запуск решения запланирован на 1 квартал 2025 года.
Кроме того, в мае 2024 года уже запущена миграция данных со старой IBM Filenet на новую автоматизированную систему управления документами в электронном виде, которая базируется на СУБД Postgres Pro, ElasticSearch и S3. Система содержит 120 ТБайт данных и рассчитана на ежегодный прирост в 35 Тбайт. Также уже построена и наполняется данными автоматизированная система «Архив бухгалтерских документов в электронном виде» 2.0. Она базируется на СУБД Postgres Pro и Wildfly, а предполагаемый объем по завершении миграции составит еще 30 ТБайт информации. Завершение этого процесса запланировано на второй квартал этого года.
.jpg)
Наиболее сложный процесс миграции – это замена IBM BPM на отечественный конвейер кредитных решений для физических лиц. Это самая интеллектуальная часть системы, которая раньше была монолитным решением IBM BPM, а сейчас разрабатывается на базе Postgres Pro, Reactor Netty и открытого фреймворка Spring. Строящиеся система является модульной и базируется на конвейере CI/CD компании Gitlab. Переход на методологию DevOps позволит на порядок увеличить количество обрабатываемых запросов – с 5 тыс. до 50 тыс. заявок в час. В мае этого года уже стартовала промышленная эксплуатация процесса принятия окончательного решения о выдаче кредита, а до декабря старая система на IBM BPM должна быть выведена из строя.
.jpg)
Также в марте 2024 года компания R-Style Softlab выпустила новую, шестую версию своей автоматизированной банковской системы RS-Bank, которая уже может работать на базе Astra Linux и Postgres Pro, а в качестве офисного пакета может быть использован «Р7-Офис». После перехода на эту версию АБС банк будет полностью работать на отечественном офисном и базовом ПО. Это доказывает возможность для банков полностью заменить свои информационные система на отечественные в короткие сроки и отказаться от использования иностранных решений. Причем в некоторых случаях за счет использования более современных технологий можно даже улучшить показатели замещенной системы. Понятно, что и в дальнейшем она может развиваться быстрее благодаря использованию открытых технологий и стандартных технологических компонент.
.jpg)
О TAdviser SummIT
TAdviser SummIT, состоявшийся 28 мая, стал крупнейшим за всю историю его проведения: в общей сложности конференцию посетили более 1,5 тыс. делегатов, а в выставочной зоне было развёрнуто свыше 50 стендов компаний-поставщиков ИТ-продуктов и услуг. В рамках мероприятия прошли девять тематических сессий — больше, чем в прошлый раз. С докладами в пленарной части и тематических сессиях выступили порядка 150 человек. TAdviser SummIT прошёл при поддержке Минцифры. В нём принял участие министр цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Максут Шадаев, который в формате интервью на сцене ответил на острые вопросы участников ИТ-индустрии.
Переход на BI-платформу Visiology
Банк РСХБ — одна из первых кредитных организаций федерального масштаба, которой удалось к концу 2023 года полностью перейти на российскую BI-платформу. TAdviser разбирались, как именно банк использует систему бизнес-аналитики и почему представители РСХБ уверены, что им могла подойти только платформа Visiology. Подробнее здесь.
2023
За год количество специалистов «по цифре» выросло на 6,6%
Россельхозбанк подвел итоги 2023 года в ИТ-рекрутинге группы банка: за исследованный период число женщин среди профильных специалистов увеличилось более, чем на 13%, а средний возраст сотрудника технического подразделения составил 35-39 лет. Об этом банк сообщил 22 января 2024 года.
С увеличением количества цифровых процессов в финансовой сфере растет как объем данных, так и потребность в их качественной обработке и достоверных выводах, на которые можно полагаться, принимая финансовые решения. Очевидно, что в данной ситуации происходит рост количества вакансий и для ИТ специалистов в банковской отрасли. В свою очередь, увеличение штата приводит к повышению производительности и эффективности компании. ИТ-команда РСХБ составляет более 12% от общей численности всех кадров в банке, а за 2023 год количество специалистов «по цифре» выросло на 6,6%.
При росте числа ИТ-специалистов в РСХБ также увеличивается доля женщин: за 2023 год их количество в ИТ-подразделениях выросло на 13,5% и на январь 2024 года составляет 32% от общего числа специалистов по информационным технологиям. В дочерних организациях эта доля доходит до 36%. Более 16% из женщин-ИТ-специалистов занимают должность главного инженера, ведущим инженером работают почти 15% сотрудниц и ещё 9% стали руководителями направлений.
Банк уделяет внимание работе с молодежью: заметную долю от штата составляют молодые сотрудники: доля персонала от 25 до 29 лет – 14,3%, и ещё 7% – это начинающие специалисты до 25 лет.
 | Россельхозбанк уже пять лет занимается собственной разработкой, число продуктов и платформ, которые были созданы нашими собственным специалистами, только увеличивается. Благодаря нашей постоянно растущей команде мы способны успешно создавать и развивать цифровые сервисы для наших клиентов. Уже более 20 программных продуктов банка внесено в Единый реестр российского ПО, – прокомментировал Николай Ульянов, заместитель Председателя Правления Россельхозбанка. |  |
На январь 2024 года ИТ-команда банка состоит из сотрудников цифровых подразделений банка, дочерних компаний РСХБ-Интех и R-Style Softlab, а также кросс-функциональных команд бизнес-подразделений. Цифровые работники РСХБ распределены по всей территории России. Более чем в 80 городах России работают ИТ специалисты Россельхозбанка, как в гибридном, так и удаленном режиме работы.
По итогам 2023 года силами ИТ-подразделений РСХБ смог добиться 100% замещения систем на отечественные в особо значимых классах программного обеспечения, 15% импортозамещенного радиоэлектронного оборудования и перевода 40% операций с клиентами-физическими лицами в безбумажный документооборот.
Николай Ульянов, зампред правления РСХБ, на TAdviser SummIT – о том, как банк движется к цифровому суверенитету
Выступая на TAdviser SummIT 29 ноября 2023 года, заместитель председателя правления Россельхозбанка (РСХБ) Николай Ульянов рассказал о пути к цифровому суверенитету в их финансовой организации. Он напомнил, что банк занимает шестую позицию в России по размеру активов и его миссия в том, чтобы нести цифровые сервисы в агропромышленный комплекс и сельские регионы.
Банк занимается цифровой трансформацией уже давно, а в 2021 году утвердил стратегию цифровой трансформации, определяющую параметры цифрового суверенитета, которые РСХБ необходимо достичь в 2023-2024 гг. Среди основных параметров – достижение показателя в 84% отечественного ПО от всего используемого в 2024 году.
По словам Николая Ульянова, в части ПО банк и так давно расходует средства в основном на отечественные решения и собственные ИТ – банк уже внёс более 25 продуктов в реестр.
А с российской радиоэлектроникой банк впервые столкнулся в 2023 году, и доля расходов на закупку российской радиоэлектронной продукции составила 79%. При этом РСХБ пока продолжает пользоваться legacy-базой.
«Ключевыми ИТ-системами мы хотим и стараемся заниматься сами», – говорит топ-менеджер РСХБ. Поэтому банк для себя держит планку в 70% собственной разработки и старается её не снижать. А основным ограничением в этом сейчас, как и для многих, является нехватка рук и мозгов.
| | Рынок ИТ-специалистов настолько перегрет и продолжает быть перегретым, что, наверное, именно это является сейчас ограничением в собственной разработке, – пояснил Николай Ульянов. – Поэтому мы успешно сотрудничаем со многими вендорами и даже включаем некоторых в нашу группу: в прошлом году мы включили в группу компаний Россельхозбанка компанию R-Style Softlab для совместного развития наших фронтальных продуктов. | |
Важным показателем для РСХБ является число активных пользователей цифровых решений для юридических и физических лиц. Пока это не 100% клиентской базы РСХБ. Недавно банк проводил исследование и пришёл к показателю, что 17% его клиентов-физлиц не обладают смартфонами, у них есть кнопочные телефоны и предоставить им ДБО физически невозможно. В банке работают над тем, чтобы вовлечь в пользование цифровыми решениями больше клиентов.
Карта стратегии цифровой трансформации содержит 41 инициативу, в состав которых включено 128 проектов. Николай Ульянов подчеркнул, что РСХБ стремится вкладываться в задачи, приносящие финансовый эффект. За этим следит набсовет, и около 40% проектов в обязательном порядке имеют финансовую модель и финансовый эффект. Но, учитывая ситуацию и масштабность замены, которая происходит по всему ландшафту, остальные 60% проектов направлены на развитие обеспечивающих процессов – инфраструктуру и регуляторику.
В 2022 году в банке была открыта программа «Цифровой суверенитет» с опорой на программу цифровой трансформации и утверждённую стратегию, содержащая три основных направления: отечественное прикладное ПО, отечественное системное и офисное ПО, отечественная радиоэлектронная продукция.
Лучше всего дела обстоят с прикладным ПО, отметил топ-менеджер РСХБ.
С системным софтом сложнее. Здесь есть тяжеловесные истории, такие как серверные ОС, СУБД в высоконагруженных транзакционных системах и системы платформы виртуализации. Отечественные решения есть, они бурно развиваются, но «определённых параметров» они пока не достигают, говорит Николай Ульянов.
Поэтому в РСХБ идут по риск-моделям: практически по всем критичным системам подготовили внутренние риск-планы, позволяющие моделировать риски перехода или не перехода. Иногда риск перехода выше по части систем, чем риск не перехода. При этом, исходя из регуляторики, срок на импортозамещение в критических системах остаётся небольшой, и придётся в течение 2024 года вносить много изменений в ландшафт.
Радиоэлектронную продукцию топ-менеджер РСХБ называет самой сложной частью программы. В 2023 году доля используемого отечественного оборудования в банке составляет 15%.
Самую высокую долю имеют телевизоры и, по мнению Николая Ульянова, они тоже важный элемент инфраструктуры – они уже год используются во всех отделениях банка для трансляции роликов с рекламными продуктами РСХБ. По младшим моделям серверов банк тоже в значительной мере восполнил свой парк. С 2022 года в этом классе приобретается только отечественное серверное оборудование.
Из проблемных областей – печатающие устройства/МФУ, которые нужны в каждом офисе. В 2024 году РСХБ рассчитывает увидеть их в реестре. А пока их отсутствие подтолкнуло РСХБ более активно переходить на безбумажный формат.
При реализации проектов программы «Цифровой суверенитет» в банке стремятся к тому, чтобы не просто заменить решения ушедших вендоров, а получить качество лучше того, чем было, отметил Николай Ульянов.
Одно из новых решений – интеграционная платформа 2.0, которая не только является банковской интеграционной платформой, но и средой исполнения уже более 40 информационных систем. Она полностью построена на open source технологиях, как и многие другие новые решения банка, и зарегистрирована в реестре отечественного ПО. И в 2024 году банк предложит её в линейке продуктов R-Style Softlab в качестве платформы для коммерческого применения.
В интеграционной платформе, согласно презентации Николая Ульянова, банк отказался от использования технологий IBM. То же удалось сделать и в программной платформе банка, предназначенной для перехода банка к процессам в цифровом виде: ЭДО с клиентами, контрагентами и работниками и единое хранилище электронных документов. А в новой информационной системе «Цифровой канал обслуживания юридических лиц «Свой бизнес» банк обошёлся без решений Oracle. В качестве СУБД в ней применяется PostgresPro.
Также, например, в 2023 году банк вместо Telegram и WhatsApp полностью перешёл на собственный мессенджер – решение, включающее также почту, голосовые звонки, видео, передачу документов и др., который стал единым окном для сотрудников.
О TAdviser SummIT
Конференция TAdviser SummIT, прошедшая 29 ноября, стала одной из крупнейших за всю историю её проведения: в общей сложности мероприятие посетили более 1,4 тыс. делегатов, в выставочной зоне было развёрнуто свыше 40 стендов, а с докладами в пленарной части и восьми тематических сессиях выступили более 150 спикеров. В конференции принял участие министр цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Максут Шадаев, который в формате интервью на сцене ответил на острые вопросы участников ИТ-индустрии.
«Россельхозбанк» перевел в безбумажный формат 40% взаимодействий с клиентами-физлицами
Во второй половине 2023 года в рамках реализации стратегии цифровой трансформации Россельхозбанк перевел на безбумажный документооборот 40% взаимодействий с клиентами-физическими лиц в офисах банка. Об этом 29 ноября 2023 года рассказал заместитель Председателя Правления Россельхозбанка Николай Ульянов на саммите TAdviser SummIT «Итоги года и планы 2024», организованном при участии Минцифры России.
В последние годы цифровые решения для бизнеса получили мощный стимул к развитию, а вместе с этим появилась необходимость перевода документооборота в безбумажный формат как между сотрудниками одной компании или контрагентами, так и между компанией и её клиентами.
| | «Современные банки – это по определению высокотехнологические предприятия, поэтому цифровая трансформация в банке идет быстрыми темпами. Мы не только постоянно улучшаем клиентские сервисы, но и активно оцифровываем внутренние процессы. Банк планомерно снижает расходы на печать документов. За счет перехода офисов банка на безбумажный оборот, реализованный на отечественном решении в 4 квартале 2022 года, доля операций, оформление которых возможно в безбумажном виде, достигла 40%. До конца года банк планирует довести её до 50%», — рассказал заместитель Председателя Правления Россельхозбанка Николай Ульянов. | |
По убеждению представителе РСХБ, максимальное расширение использования систем электронного документооборота способно увеличить гибкость бизнес-моделей и является важным показателем цифровой зрелости компании. Более того, цифровизация процессов оформления клиентской документации снижает операционные затраты и уменьшает нагрузку на работников. Но самый очевидный эффект – это помощь окружающей среде, так как производство бумажных изделий оказывает значительное воздействие на обезлесение и производство парниковых газов.
| | «Сейчас во всем мире люди стремятся уменьшить свое негативное воздействие на окружающую среду. По этой причине многие клиенты нашего банка охотно оформляют цифровые карты и с энтузиазмом поддерживают идеи «безбумажного» общения с кредитной организацией. Минимизация количества бумажных носителей как со стороны клиентов, так и со стороны сотрудников банка полностью соответствует ESG-стратегии Россельхозбанка», — добавила директор Фонда «Экология» Эльмира Морозова. | |
Фонда был создан Россельхозбанком в октябре 2021 года с целью объединить средства и усилия, нацеленные на формирование экономики осознанного потребления и бережного отношения к окружающей среде. Деятельность Фонда «Экология» направлена на реализацию инициатив, связанных с улучшением состояния почвы, воздуха, воды и природных ресурсов, а также на продвижение среди населения принципов рационального и бережного использования ресурсов.
В 2024 году доля российского «железа» в «Россельхозбанке» достигнет 40%
Россельхозбанк за 2023 год с нуля нарастил парк отечественного радиоэлектронного оборудования. Доля импортозамещенного «железа» на ноябрь 2023 года составляет 15%, а в 2024 году она увеличится до 40%. Об этом банк сообщил 2 ноября 2023 года.
Многие российские компании уже успешно завершают перевод компонентов ПО на отечественные open source решения. Однако поставки ряда позиций серверного, телекоммуникационного и печатающего оборудования от российских производителей всё ещё не до конца налажены, что значительно повышает риски перехода на него в финансовой отрасли.
С 2022 года отечественный рынок программного обеспечения и «железа» начал активно развиваться сразу во всех направлениях, и всё больше компаний заменяют иностранные аналоги оборудования и ПО. РСХБ также увеличивает долю российских поставщиков в своем контуре и в 2023 году частично перешел на российское «железо».
| | Мы работаем во всех регионах нашей большой страны и понимаем, что технологии — это единственный способ охватить всю территорию России. Желание создать лучший банк для АПК страны, а также стремление развивать собственный ИТ ландшафт являются драйверами нашей работы. Благодаря им мы опережаем наши планы по импортозамещению, а более 90% финансовых услуг наши клиенты уже могут получить в цифровом формате без посещения отделения банка, — отметил Николай Ульянов, заместитель Председателя Правления Россельхозбанка. | |
ИТ-директор «Банка Зенит» перешёл на работу в Россельхозбанк
Как выяснил TAdviser в сентябре 2023 года, Станислав Тульчинский, ранее работавший ИТ-директором «Банка Зенит», перешёл в Россельхозбанк (РСХБ). Он был назначен на должности руководителя блока развития внутрибанковских систем в «РСХБ-Интех» и управляющего директора ДИТ РСХБ. Подробнее здесь.
Антисанкционный софт РСХБ сохранил $300 млн средств клиентов от блокировки
Выступая на конференции TAdviser SummIT 30 мая 2023 года, заместитель председателя правления Россельхозбанка (РСХБ) Николай Ульянов рассказал о влиянии цифровых технологий на эффективность банка и о собственных цифровых разработках РСХБ. Докладчик напомнил, что РСХБ — госбанк, реализующий задачи страны в области аграрно-промышленного комплекса, развития сельских территорий, и подчеркнул, что банк одновременно с цифровизацией, которую начал активно развивать в 2018 году, сохраняет физическое присутствие во всех регионах, где развивается сельское хозяйство.
Переход на использование отечественного ПО — одна из целей РСХБ. Николай Ульянов продемонстрировал в цифрах динамику движения к этой цели. Доля расходов банка на закупку отечественного ПО в соответствии со стратегией цифровой трансформации по итогам 2022-м года составила 76%, на 2024-й запланирован рост до 83% (2021-й год — менее 63%).
Планы по использованию российской радиоэлектронной продукции на 2024 год докладчик охарактеризовал как «квантовый скачок» — 71% расходов и 40% парка оборудования (в прошлом году — 0,1%).
Ежегодно растет и количество систем, подключенных к платформе управления клиентскими данными. В планах — выйти на полное покрытие информационных систем по этому показателю, чтобы модели данных помогали решать задачи бизнеса, основываясь на всех доступных данных.
Николай Ульянов назвал выбор банка в пользу собственной разработки практически безальтернативным. Российская ИТ-отрасль развивается динамично, но огромный спрос на ИТ-решения одними вендорами не может быть удовлетворен. Поэтому доля внутренней разработки по ключевым ИТ-системам должна вырасти до 70% в 2024 году (2022 — 56%, в 2019 было менее 40%).
Другие параметры цифровизации и импортозамещения в РСХБ:
- доступность высококритичных систем приложений банка: 99,89% (в планах на 2024 год – 99,95%);
- число активных пользователей цифровых решений – юридических лиц: 156 тыс. (200 тыс. на 2024 год);
- число активных пользователей цифровых решений – физических лиц: 2’143 тыс. (2’849 на 2024 год).
В банке внимательно следят за эффективностью инвестиций, и быстрая отдача — один из приоритетов для вложений в цифровизацию. По проектам в банке ориентируются на стратегию цифровой трансформации в РСХБ, которая определяет приоритеты инвестирования. Дорожная карта стратегии содержит 128 проектов и 41 инициативу, 13 из которых рассчитаны на прямой экономический эффект, остальные – на качественный.
На сегодня 36% проектов нацелены на развитие бизнеса, и они приносят порядка 70% экономического эффекта от цифровизации.
Николай Ульянов привёл примеры собственных разработок банка:
- АС «Единое фронтальное решение»;
- мобильное приложение «Цифровой офис сотрудника»;
- конвейер сборки, доставки и развертывания ПО (CI/CD);
- система «Скрининг ПС».
Автоматизированная система «Единое фронтальное решение» - самый массовый внутренний продукт, закрывающий потребности операционных сотрудников банка — и тех, кто работает в офисе, и тех, кто с планшетами ходят в полях, работают с клиентами. Решение разрабатывалось совместно с дочерней компанией R-Style Softlab, в прошлом году вошедшей в группу РСХБ. Оно выполнено в микросервисной архитектуре, позволяющей быстро выводить продукты на рабочий стол операционных сотрудников.
«Единое фронтальное решение» удобно в работе, имеет простой интерфейс, что позволяет быстро включать в работу новых сотрудников. И это очень актуально, поскольку, констатировал Николай Ульянов, наблюдается высокая текучесть операционных специалистов, за которых борются и крупные банки, и сетевые ритейлеры.
Система построена как интернет-магазин, что дает возможность сотруднику обрабатывать запросы клиентов в привычном графическом интерфейсе. Использование системы привело к кратному ускорению обслуживания клиентов, по некоторым позициям – в 10-12 раз. Это обеспечило высокую эффективность работы операционных сотрудников, большую проходимость в отделениях. «Единое фронтальное решение» обладает высокой интегрируемостью, любой партнерский продукт легко вывести во фронт-офис и начать продавать.
«Цифровой офис сотрудника» предназначен для удобства коммуникаций внутри банка – сотрудников между собой, с руководством. Имеет почту, мессенджер, календарь, есть возможность для постановки задач подчиненным, обмениваться информацией в защищенной среде, получать сервисы внутри банка (например, заказ справок), проведение опросов и многое другое. В приложении авторизовано более 95% сотрудников.
Разработанный в банке конвейер сборки, доставки и развертывания ПО (CI/CD) позволил поднять эффективность разработки на 30% за счет ускорения тестирования, проверки на безопасность и выкатки в продуктивную среду. Для создания использован стек технологий открытого кода, в перспективе возможна замена отдельных элементов на отечественные платформенные решения. Решение зарегистрировано в реестре отечественного ПО.
Россельхозбанк поддерживает решение задач обеспечения продовольственной безопасности и решает, в том числе, задачи по санкционной защите своих клиентов, занимающихся экспортом и импортом продовольствия, напомнил Николай Ульянов. С этой целью в мае прошлого года была внедрена система «Скрининг ПС». Это сервис для клиентов банка, помогающий им минимизировать санкционные риски в части контроля за входящими/исходящими/транзитными сообщениями, в том числе, платежами.
По оценке Николая Ульянова, внедрение системы привело к «фантастическому росту» эффективности в этой сфере. Анализируется весь спектр возможного санкционного влияния – продукты, направления, связи и так далее. Система позволяет на миллионах платежей выявлять рисковые зоны и минимизировать потенциальный ущерб для клиентов. За год работы обеспечено сохранение $300 млн, которые в противном случае были бы заблокированы и потеряны для клиентов.
В завершение Николай Ульянов отметил, что продуктами, о которых он рассказал, не ограничивается собственная разработка, — в банке работает много ИТ-продуктов, созданных своими силами.
| | Мы глубоко погружены в тему цифрового суверенитета. Для нас всех это сейчас ключевая задача. И мы решаем её в направлении, которое задают федеральные проекты цифровой трансформации и Минцифры, — сказал Николай Ульянов. | |
TAdviser SummIT состоялся 30 мая 2023 года в Москве и собрал более 1000 участников. С докладами выступили заместитель генерального директора РЖД Евгений Чаркин, заместитель руководителя Федерального Казначейства Александр Албычев, старший вице-президент ВТБ Сергей Безбогов, вице-президент по ИТ ЕвразХолдинг Артем Натрусов и многие другие. В панельном интервью на вопросы организаторов и гостей саммита ответил заместитель министра цифрового развития РФ Максим Паршин.
2022
Россельхозбанк преодолел ¾ пути к цифровому суверенитету
Как импортозамещение и собственная разработка создают новое качество ИТ? Об этом, выступая на конференции TAdviser SummIT 29 ноября, рассказал зампред правления Россельхозбанка Николай Ульянов. Россельхозбанк, с 2022 года находящийся под западными санкциями, ещё до всех этих событий был нацелен на достижение цифрового суверенитета: в 2018 году в банке была принята программа перехода на отечественное ПО.
В Россельхозбанке были созданы две платформы для разработки приложений, и сейчас у него более 3 тыс. своих ИТ-профессионалов в самой компании и в двух «дочках». На созданных платформах к настоящему моменту разработано более 20 систем, половина из которых уже входят в реестр отечественного ПО и являются рыночными продуктами.
Вместе с тем, банк открыт для развития ИТ-отрасли и продолжает сотрудничать с вендорами, в том числе приглашая их работать на своих платформах и выполнять разработку уже внутри банка, чтобы соответствовать его требованиям.
Как и все госкомпании, Россельхозбанк стремится к 2024 году достигнуть 100-процентного импортозамещения систем. К настоящему моменту банк преодолел ¾ этого пути, заявил Николай Ульянов, и в этом смысле собственная разработка является основным помощником.
В пример результатов работы топ-менеджер Россельхозбанка привёл создание экосистемы для фермеров. В этой сфере сейчас происходит настоящая цифровая революция, говорит Ульянов. А в самом банке создано 6 сервисов, которые позволяют всем фермерам в России быть представленными на единой платформе, приобретать сервисы поставщиков и предлагать рынку свою продукцию. Тем самым для своих клиентов и партнёров Россельхозбанк создаёт неразрывную цепочку, через которую можно развивать свой бизнес и осуществлять продажи.
Одна из систем банка на базе отечественных технологий – «Н2.0» для мониторинга кредитных сделок. Она позволяет быстро и бесшовно оперировать данными о качестве обслуживаемых кредитов и вовремя добираться до проблемных ситуаций, не доводя их до острого состояния. Также все фронты банка – все 1,3 тыс. дополнительных офисов – ещё с 2017 года работают на собственном решении. Вместе с ДБО они представляют омниканальную платформу, решающую задачи клиентов на фронт-линии.
Другие примеры – конвейер сборки и интеграционная платформа банка, созданные для того, чтобы продолжать и развивать этот путь и сделать разработку безопасной, быстрой и надёжной. К ней привлекают сторонних вендоров, чтобы они работали в платформе банка. Интеграционная платформа PaaS 2.0 – это продолжение конвейера, и она в настоящее время является основной платформой для разработки, на ней ведётся вся основная технологическая работа.
«Вишенкой на торте» в банке является цифровой офис. Россельхозбанк сделал собственный корпоративный мессенджер с голосовой связью, календарём, заказом необходимых справок, ВКС и др. Он позволяет быть полностью независимыми от текущей ситуации, которая складывается с распространёнными мессенджерами. С 2023 года Россельхозбанк собирается начать предлагать это решение на рынке.
Всю работу по созданию решений выполняют цифровые хабы банка: «РСХБ-Интех» – инсорсер, с 2015 года реализующий стратегию цифровой трансформации Россельхозбанка, и присоединившаяся в 2022 году компания «Эр-Стайл Софтлаб», которая ранее выступала внешним поставщиком решений для Россельхозбанка.
Общими усилиями банк хочет сейчас придать «Эр-Стайл Софтлаб» второе дыхание и начать её развивать в качестве передового провайдера сервисов в области агротехнологий и направлять её усилия в сторону производителей сельхоз товаров, говорит Николай Ульянов.
Топ-менеджер также отметил, что у банка есть большие риски в области импортозамещения, и здесь большая надежда, что отраслевые центры компетенций под эгидой ЦБ помогут координировать эту работу, чтобы быстро двигаться вперёд.
Кроме того, импортозамещение – это затратная активность, требующая серьёзных инвестиций. В связи с этим к набору льгот и дополнительных стимулирующих мер, которые уже принимаются на госуровне, Россельхозбанк в части банков отмечает необходимое решение о снижении влияния на капитал банков нематериальных активов, создаваемых с применением отечественного ПО. По оценкам Россельхозбанка, это позволит высвободить 100-150 млрд активных ресурсов для развития отрасли. Эти средства могли бы быть полностью направлены в сторону развития ИТ в банковском и в агросекторе.
Фотогалерея саммита
О TAdviser SummIT
Конференция TAdviser SummIT, прошедшая 29 ноября 2022 года, стала одной из крупнейших за всю историю её проведения: в общей сложности мероприятие посетили более 1 тыс. делегатов. Также на выставке в рамках саммита была представлена самая обширная выставка ИТ-решений за всю историю мероприятия: поставщики продуктов и услуг развернули более 40 стендов. В конференции принял участие министр цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Максут Шадаев, ответивший на острые вопросы ИТ-отрасли. В общей сложности в пленарной части и пяти параллельных отраслевых сессиях было представлено около 90 докладов.
Приобретение разработчика банковского ПО R-Style Softlab
Как выяснил TAdviser, Россельхозбанк приобрёл разработчика банковского ПО R-Style Softlab. Об этом в конце октября 2022 года порталу рассказали четыре источника на рынке. Подробнее здесь.
Из Россельхозбанка уволился ИТ-директор Андрей Хлызов
Как выяснил TAdviser, 30 сентября из Россельхозбанка ушёл Андрей Хлызов, возглавлявший департамент ИТ. Подробнее здесь.
Россельхозбанк увеличил штат ИТ-специалистов в 4 раза
C 2020 года Россельхозбанк увеличил штат ИТ-сотрудников почти в 4 раза. По состоянию на начало сентября 2022 года над цифровизацией продуктов банка трудятся более 2300 человек. Важнейшей задачей при этом является перевод всей разработки в конвейер CI/CD, сообщили представители Россельхозбанка 9 сентября 2022 года.
Россельхозбанк беспрерывно оптимизирует и расширяет линейку продуктов, а также команду специалистов в области цифровых технологий. По состоянию на начало сентября 2022 года ИТ-команда РСХБ состоит из сотрудников Департамента информационных технологий головного офиса, дочерней компании РСХБ-Интех, а также кросс-функциональных команд бизнес-подразделений.
Как пояснил директор Департамента информационных технологий (ИТ-директор) Россельхозбанка Андрей Хлызов, банк взял курс на Цифровой Суверенитет и увеличивает долю собственной разработки, поэтому ему нужны программисты на современном стеке, имеющие опыт в гибкой продуктовой разработке.
| | «Банк создал платформу для непрерывной разработки и внедрения цифровых решений, которая позволяет выводить новые продукты на рынок ежедневно. Все изменения информационных систем банка, связанные с выпуском новых задач, проходят всестороннюю проверку качества, в том числе с помощью нагрузочного тестирования. Более того, возросла эффективность релизного управления, и теперь релизы выпускаются по 49 ключевым системам (по сравнению с четырьмя системами в 2020 году)», – рассказал топ-менеджер. | |
РСХБ поддерживает модернизацию и развитие АПК, в том числе сферу технологий: системы сбора, хранения и обработки данных; применяются данные со спутников, датчиков, из операционных и транзакционных систем, а на некоторых фермах и предприятиях процесс производства сельхозпродукции уже полностью контролируется искусственным интеллектом. При этом увеличивается как объем данных, так и потребность в их качественной обработке и достоверных выводах, на которые можно полагаться, принимая решения. По мнению представителей Россельхозбанка, очевидно, что в данной ситуации идет рост вакансий и для ИТ-специалистов. В свою очередь, увеличение ИТ-состава приводит к повышению производительности и эффективности компании. К концу 2022 года РСХБ планирует запустить 10 новых цифровых сервисов в экосистеме «Своё Фермерство».
2021: Россельхозбанк купил 10-этажное здание в Москве для перевода туда всех ИТ-специалистов
21 апреля 2021 года Россельхозбанк сообщил о создании отдельного офиса для ИТ-специалистов. Для этого банк купил 10-этажное здание на Профсоюзной улице в Москве.
В этот офис переедут сотрудники департамента информационных технологий головного офиса Россельхозбанк, дочерней компании ООО «РСХБ-Интех», а также кросс-функциональные команды бизнес-подразделений кредитной организации.
Директор департамента информационных технологий Россельхозбанка Николай Ульянов заявил, что в новом здании будут созданы «все условия для комфортной работы: зоны коллаборации, отдыха и эмоциональной разгрузки, специальные помещения для обучения и занятий спортом. Кроме того, ИТ-специалисты смогут выбирать подходящий им график работы, в том числе дистанционный формат с возможностью периодического нахождения в офисе.
В здании на Профсоюзной улице разместятся более 1200 специалистов: программистов, тестировщиков, архитекторов, аналитиков и системных администраторов, - в задачи которых будет входить разработка продуктов для клиентов группы, а также обеспечение административной поддержки ИТ-инфраструктуры банка. До конца 2021 года Россельхозбанк планирует привлечь еще более 500 специалистов сферы информационных технологий. Таким образом, численность технологической команды Россельхозбанка увеличится почти в четыре раза по сравнению с годом ранее, сообщили в банке.
Также в ИТ-офисе планируется запуск открытого обучающего проекта «Школа Интех», где молодые специалисты смогут получить дополнительные навыки и пройти стажировку.
Размещение ИТ-специалистов и представителей бизнес-подразделений банка в одном офисе позволит применять гибкие методологии при разработке и выводе на рынок банковских и нефинансовых продуктов, заявил Ульянов.[1]
2020
Предоставление возможности подписывать кредитную документацию в электронной форме и передавать в Росреестр
Россельхозбанк 30 сентября 2020 года сообщил об увеличении количества цифровых сервисов для корпоративных клиентов. Вместе с возможностью подписывать кредитную документацию в электронной форме с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи компании-клиенты РСХБ могут одновременно воспользоваться услугой передачи документов, подписанных в электронном виде, в Росреестр для государственной регистрации обременений и внесения изменений в запись ЕГРН в отношении недвижимого имущества.
| | Мы находимся в постоянном диалоге с корпоративными клиентами и знаем, как важны для них удобство и быстрота используемых финансовых сервисов. Мы перешли на очередной этап развития электронных коммуникаций и безбумажного документооборота, чтобы повысить уровень комфорта, скорости и безопасности для своих клиентов. Россельхозбанк и далее будет развивать цифровые сервисы для совершенствования процесса корпоративного кредитования, — отметила Ирина Жачкина, Первый заместитель Председателя Правления РСХБ. | |
Таким образом, для подписания кредитно-обеспечительной документации и государственной регистрации залогового обеспечения (недвижимого имущества) в Росреестре компаниям-клиентам РСХБ не требуется посещать офис банка. Кроме того, изменения позволят сократить документооборот, ускорить процесс взаимодействия между клиентом и РСХБ, а также уменьшить количество визитов клиента в банк при предоставлении кредитных продуктов и банковских гарантий.
Данные сервисы стали дополнением к уже доступному набору цифровых услуг для корпоративных клиентов Россельхозбанка. Ранее РСХБ представил сервис, позволяющий направлять в банк пакет документов для заявки на кредит с использованием системы электронного документооборота без посещения офиса банка. Все документы также подписываются электронной подписью клиента, что обеспечивает юридическую значимость документов. Использование системы электронного документооборота в процессе взаимодействия с банком позволяет клиентам сократить время на пересылку бумажных копий документов и мгновенно направлять документы в банк, находясь на удаленной работе. С помощью электронного документооборота можно направлять документы в банк как для рассмотрения кредитной заявки, так и в процессе обслуживания действующих кредитов.
Планы создания лаборатории в области анализа и обработки больших данных совместно с МФТИ
4 июня 2020 года стало известно, что Россельхозбанк и МФТИ, заключили соглашение о создании совместной лаборатории, занимающейся исследованиями в области анализа и обработки больших данных. Сотрудничество является частью масштабных программ РСХБ по внедрению технологий искусственного интеллекта (ИИ) в процессы обслуживания клиента.
Потребители финансовых услуг получат качественно иной уровень персонализации при взаимодействии с Банком в цифровых каналах обслуживания. В свою очередь, Банк сможет оптимизировать ключевые бизнес-процессы с использованием продвинутой аналитики и методов машинного обучения, а также повысить лояльность клиентов. Не останутся в стороне и задачи в рамках запускаемой в июле 2020 г. цифровой экосистемы для фермеров, которая объединит целый ряд сервисов с использованием ИИ на одной платформе. Она даст возможность агропредприятиям автоматизировать решение первостепенных задач и, не отвлекаясь от основной деятельности, пользоваться всеми технологическими преимуществами для роста бизнеса.
Из основных задач запланированной программы исследований можно выделить несколько направлений.
Инструментарий автоматической модерации текстовой информации и изображений с использованием технологий NLP и компьютерного зрения.
Функционал необходим для минимизации «ручных» операций при контроле содержания информации, размещаемой пользователями на площадках экосистемы. Внедрение решения позволит улучшить клиентский опыт. Так, посетитель сможет моментально выложить необходимое содержимое на портале, а при выявлении отклонений от правил заполнения интеллектуальный помощник посоветует, как их исправить.
Инструментарий интеллектуального поиска и анализа данных
К началу июня 2020 года Банк уже накопил и использует для решения бизнес-задач значительный объем данных из традиционных информационных систем. Целью исследования является активация средств ИИ в задачах анализа слабоструктурированных данных из цифровых каналов и внешних источников для информационного обеспечения средств персонализированного цифрового взаимодействия с клиентами и пользователями экосистемы. Клиент сможет не тратить время на изучение особенностей и параметров доступных продуктов, а сразу получить индивидуальное предложение для покрытия своих первоочередных потребностей.
Развитие интеллектуальной составляющей цифровых коммуникаторов
Голосовой чат-бот в call-центре или помощник в соцсетях и на порталах, умеющий распознавать человеческую речь и общаться с клиентом, принимая на себя задачи сотрудника, уже прочно вошли в нашу жизнь. Целью исследования является внедрение актуальных научных разработок в области ИИ для расширения возможности ботов вести свободный диалог с клиентом на естественном языке, подстраивая стиль общения и состав предложений под индивидуальные особенности и нужды. Такой «сотрудник» будет доступен для потребителя в любое время суток. В онлайн-режиме он с готовностью выслушает, предложит решение по запросу клиента, сможет помочь советом в трудной ситуации.
В составе лаборатории будут задействованы научные сотрудники МФТИ, бизнес-эксперты Банка, совместная команда исследователей данных и ИТ-специалистов. В общей сложности порядка 50 сотрудников будут вовлечены в исследовательскую деятельность и пилотирование результатов на базе ИТ-системы Банка. Наиболее значимые результаты исследований будут в приоритетном порядке внедряться в эксплуатацию, и уже во второй половине 2021 г. Банк ожидает получить экономический эффект от применения разработанных лабораторией алгоритмов ИИ.
Совместная лаборатория станет важной вехой на пути консолидации усилий бизнеса и науки в области внедрения передовых технологий в отечественном АПК в рамках стратегического развития российского цифрового сельского хозяйства. Она также позволит Банку достичь стратегических целей в рамках программы цифровой трансформации розничного бизнеса.
2017: Выпуск 5 тыс. карт «Мир»
По состоянию на 15 августа 2017 года количество платежных карт «Мир», выпущенных Ростовским филиалом Россельхозбанка, превысило 5 тыс. штук. Платежные карты были эмитированы для сотрудников бюджетных организаций Ростовской области в рамках зарплатных проектов, а также для пенсионеров.
Участникам зарплатных проектов предоставляются специальные условия кредитования и сниженные ставки на популярные банковские продукты. Держатель зарплатной карты в удобное для него время может получить наличные средства без взимания комиссии не только в отделениях и банкоматах Россельхозбанка, но и в устройствах банков-партнеров: Альфа-банка, Промсвязьбанка, Райффайзенбанка и Росбанка во всех регионах России.
2012: ИТ-бюджет «Россельхозбанка» превзошел ВТБ
В ежеквартальном отчете за третий квартал 2012 г. «Россельхозбанк» впервые сообщил затраты на информационные технологии. В период с января по сентябрь текущего года ИТ-бюджет банка превысил 1,53 млрд руб. До сих пор в аналогичных отчетах за предыдущие периоды «Россельхозбанк» не публиковал эти данные. В консолидированной финотчетности по МСФО за 2011 г. была статья «Коммуникационные расходы и информационные услуги» (669 млн руб.) без конкретизации затрат.
В нынешнем отчете банк подробно описывает направления развития ИТ. Основными из них являются «ориентация на современные программные платформы и максимальная централизация всех сервисов и бизнес-приложений». «Такой подход позволяет банку быстро распространять новые банковские продукты на все свои подразделения и предоставлять клиентам единые возможности во всех регионах», - говорится в документе.
В банке внедрены кредитный фронт-офис, автоматизированная система управления денежными ресурсами на платформе Kondor+ (в части регистрации сделок на валютном и денежном рынках), ряд модулей системы управления персоналом SAP ERP HCM и др.
Продолжается внедрение нового розничного кредитного процесса с использованием скоринговой системы, тиражирование централизованной системы ДБО и ERP-системы, идет опытная эксплуатация «Единой карточки клиента», модернизация программной и аппаратной платформы расчётного центра, централизация хранилища данных, автоматизация управленческой отчётности и отчётности по МСФО, реорганизация рабочего места кассового работника и т.д.
Отметим, что «Россельхозбанк» является одним из крупнейших банков в России (№4 по объему активов, №2 по размеру филиальной сети) и на 100% принадлежит государству. Наряду с универсальными банковскими продуктами он предлагает спецпрограммы для развития производства в области сельского хозяйства и является агентом правительства по выполнению федеральных целевых программ в аграрном комплексе.
Размер ИТ-бюджета «Россельхозбанка» также является одним из крупнейших в отрасли, судя по открытым цифрам он уступает только «Сбербанку» (за 9 месяцев 2012 г. - 31,2 млрд руб.). Второй по объему активов банк в России – ВТБ, согласно своей отчетности, за первые 9 месяцев 2012 г. израсходовал на ИТ около 1,4 млрд руб.
В 2011 г. годовые ИТ-бюджеты других банков, работающих в России, согласно рейтингу CNews Analytics, не превышали 1 млрд руб.
Проекты цифровизации в Россельхозбанк (РСХБ)
Примечания
