Diasoft Digital Q.Consumer (ранее Diasoft FA Beans)

Digital Q.Consumer (до марта 2020 года – линейка Diasoft FA# Beans) — платформа для быстрого запуска и развития розничных продуктов.

2024

Добавление продукта «Обработка платежных реестров формата Росреестр

Компания «Диасофт» разработала продукт «Обработка платежных реестров формата Росреестр». Он, находясь в составе АБС, автоматизирует взаимодействие с системой расчетов для формирования платежных документов и зачислений на счета получателей. «Обработка платежных реестров формата Росреестр» позволяет загружать и обрабатывать списки на оплату услуг Росреестра, сформированные автоматически внешней системой или вручную сотрудниками кредитной организации. Об этом компания сообщила 23 декабря 2024 года.

Продукт позволяет:

• Осуществлять форматно-логический контроль загруженных файлов.
• Проверять реквизиты получателей платежей перед формированием платежных документов.
• Автоматизировать взаимодействие с ГИС ГМП по сверке (получению) платежных реквизитов для оплаты по УИН.
• Автоматически формировать документы на оплату услуг на основании загруженного реестра.
• Вести мониторинг статуса обработки загруженного платежного реестра, записей реестра и платежных документов на зачисление.
• Формировать уведомления с результатом обработки поступившего реестра платежей.

Продукт обеспечивает сокращение рисков возникновения ошибок, оптимизацию обработки реестровых платежей и снижение трудозатрат.

«Обработка платежных реестров формата Росреестр» входит в состав платформы развития Digital Q.Сonsumer. Благодаря реализации в микросервисной архитектуре продукт имеет высокую производительность, гибко масштабируется и легко встраивается в любой ИТ-ландшафт организации.

Расчет комиссии по Me2Me-переводам с учетом требований 482-ФЗ

«Диасофт» поможет банкам рассчитать комиссию по Me2Me-переводам с учетом требований 482-ФЗ. Об этом компания сообщила 23 апреля 2024 года.

1 мая 2024 года вступает в силу Федеральный закон № 482-ФЗ. Он вводит дополнительное ограничение: банк не может взымать комиссию за операции по переводу денежных средств клиента самому себе, если в сумме они составили менее 30 000 000 рублей. Данный лимит не распространяется на операции, осуществляемые при личном присутствии клиента банка или его представителя.

Компания «Диасофт» поддержала требования Федерального закона № 482-ФЗ и реализовала функционал «Расчет комиссии в рамках переводов Me2Me» для контроля лимита бесплатных переводов самому себе. Данный функционал контролирует лимиты по переводам по вкладам, переводам через Систему быстрых платежей (СБП), переводам по платежным картам, долгосрочным поручениям.

Для корректной работы функционала потребуются доработки в использующих его внешних системах (системе ДБО и внешних координаторах, обеспечивающих взаимодействие систем в рамках переводов СБП). Эти доработки выполняются кредитными организациями самостоятельно, совместно с поставщиками данных решений.

Данный функционал расширяет возможности продукта «Переводы СБП» в составе решения «Взаимодействие с СБП» (платформа Digital Q.Consumer), которое помогает создать процессинговую экосистему для подключения к Системе быстрых платежей (СБП).

Представление продукта «Обмен с зарплатными организациями»

Компания «Диасофт» разработала продукт «Обмен с зарплатными организациями» для обработки банками реестров по открытию карт и их пополнению, поступающих от корпоративных клиентов в рамках зарплатных проектов. Об этом разраотчик сообщил 20 февраля 2024 года. Продукт реализован в микросервисной архитектуре, что позволяет быстро подключить новые зарплатные организации за счет простой адаптации форматов взаимодействия.

Функциональные возможности продукта:

• Учет договоров с организациями в рамках зарплатных проектов и условий договоров (срок действия, счета, условия возврата средств).
• Обработка реестров по зачислению заработной платы, премий, отпускных, командировочных расходов и других выплат.
• Автоматическая проверка корректности клиентских данных и счетов для зачисления указанных в реестре.
• Поиск централизованных платежей (сводных платежных документов о зачислении денежных средств в рамках реестра) и их квитовка с обрабатываемыми реестрами.
• Формирование платежных документов о зачислении денежных средств, формируемых на основе записей обрабатываемых реестров.
• Формирование возвратов платежей по записям реестра и формирование связанных платежных документов.
• Уведомление пользователей о результатах обработки реестра по электронной почте.
• Поддержка различных форматов взаимодействия.

Обработка реестров, поступающих от корпоративных клиентов в рамках зарплатных проектов, создает нагрузку на сотрудников банка. Особенно она кратно возрастает в дни выплаты заработной планы. Автоматизация обработки реестров на зачисление поможет ускорить этот бизнес-процесс, минимизировать ошибки из-за человеческого фактора и нарастить количество зарплатных проектов, – сказал Александр Бакулин, руководитель продукта «Депозиты» компании «Диасофт».

Продукт «Обмен с зарплатными организациями» входит в состав платформы Digital Q.Consumer.

2023

Сервис перевода кастомного кода с MS SQL на Digital Q.DataBase

«Диасофт» 13 декабря 2023 года выпустил сервис по переводу кастомного кода ИТ-системы c MS SQL на Digital Q.DataBase.

Компания «Диасофт» предлагает сервис перевода кастомного кода в программных продуктах, входящих в состав платформ развития Digital Q.FinancialMarkets, Digital Q.Consumer, Digital Q.Corporate и Digital Q.Payments (ранее – продукты линейки Diasoft FA#), с СУБД MS SQL на Digital Q.DataBase. Сервис опробован в реальных проектах и показал свою эффективность. Подробнее здесь.

Разработка продукта «Обработка реестровых платежей ОСЗ»

Компания «Диасофт» разработала программный продукт «Обработка реестровых платежей ОСЗ», который автоматизирует электронный обмен документами с органами социальной защиты (ОСЗ) и зачисление социальных выплат на счета получателей. Об этом 24 октября 2023 года сообщили представители «Диасофт».

Продукт «Обработка платежных реестров ОСЗ» позволяет:

• загружать и обрабатывать списки на зачисление социальных выплат на счета получателей,
• проверять и подготавливать платежные документы к формированию;
• квитовать список на зачисление с централизованным платежом, поступившим из ОСЗ;
• контролировать статус обработки платежного реестра и платежных документов на зачисление и возврат;
• уведомлять органы социальной защиты о совершенных платежах и причинах незачисления;
• оформлять автоматические возвраты незачисленных сумм в ОСЗ.

Продукт входит в платформу развития Digital Q.Consumer. По словам разработчиков, микросервисная архитектура продукта обеспечивает его высокую производительность, гибкую масштабируемость и интеграцию с расчетной системой банка от любого вендора.

Добавление продукта «Обработка платежных реестров ПФР»

Компания «Диасофт» разработала программный продукт «Обработка платежных реестров ПФР» в составе платформы развития Digital Q.Consumer. Продукт автоматизирует электронный обмен документами с территориальными подразделениями ПФР, зачисления пенсий и других социальных выплат на счета получателей. Об этом компания сообщила 11 октября 2023 года.

Основные функции продукта «Обработка платежных реестров ПФР»:

• Загрузка и обработка списков на зачисление пенсий и других социальных выплат на счета получателей.
• Квитование списка на зачисление с платежным документом, поступившим из ПФР.
• Загрузка и обработка входящих сообщений: уведомлений ПФР о расхождении сумм расчетных документов и электронных реестров при отзыве, подтверждений о прочтении отчетных документов о доставке пенсий, уведомлений при зачислении, уведомлений о расхождении сумм расчетных документов и электронных реестров при зачислении.
• Формирование исходящих уведомлений: подтверждений о прочтении массивов со списками на зачисление, уведомлений банка о расхождении сумм расчетных документов и электронных реестров.
• Контроль и мониторинг статуса обработки загруженных платежных реестров, записей реестров и платежных документов на зачисление и возврат.

Благодаря реализации в микросервисной архитектуре программный продукт «Обработка платежных реестров ПФР» имеет высокую производительность и гибко масштабируется. Он легко встраивается в ИТ-ландшафт организации, интегрируется с расчетными системами любых вендоров для формирования платежных документов и зачислений на счета получателей по сообщениям ПФР.

Нагрузочное тестирование на СУБД Digital Q.DataBase

Специалисты компании «Диасофт» провели первый этап нагрузочного тестирования версий продуктов, которые входят в состав платформ развития Digital Q.FinancialMarkets, Digital Q.Consumer, Digital Q.Corporate и Digital Q.Payments (ранее — Diasoft FA#) и поддерживают работу на импортонезависимой СУБД Digital Q.DataBase. Благодаря оптимизации СУБД под требования программных продуктов удалось добиться необходимого уровня их производительности. Об этом «Диасофт» сообщил 4 октября 2023 года. Подробнее здесь.

Разработка продукта «Управление платежными реестрами»

Компания «Диасофт» разработала продукт «Управление платежными реестрами», который позволяет обрабатывать реестры, записи реестров и централизованные платежи, создавать на основе записей реестра платежные документы и выгружать их в расчетную систему. Продукт может использоваться для решения широкого спектра бизнес-задач, в которых необходима автоматизация работы с платежными реестрами любых типов. Об этом компания сообщила 13 сентября 2023 года.

Управление платежными реестрами» может применяться, например, для реализации зарплатных проектов, обмена данными с Пенсионным фондом, Фондом социального страхования, Российским объединением инкассации и решения любых других задач, требующих обработки реестров. Это универсальный продукт, доступный в виде отдельной библиотеки. Его можно использовать в составе решений как «Диасофт», так и других вендоров, в том числе собственных разработок финансовых организаций, сказал Александр Бакулин, руководитель продукта «Депозиты» компании «Диасофт».

«Управление платежными реестрами» обеспечивает выполнение следующих бизнес-процессов:

• загрузки платежных реестров различных видов;
• регистрации поступивших из расчетной системы централизованных платежей (платежных поручений о переводе средств на общую сумму реестра);
• квитовки реестров и централизованных платежей;
• обработки реестров: формирования документов зачислений на счета из реестров, формирования возвратов средств отправителю в случае наличия ошибок обработки.

Продукт «Управление платежными реестрами» входит в состав платформы развития Digital Q.Consumer. Он создан в микросервисной архитектуре и легко интегрируется в любой ИТ-ландшафт.

Доработка «Главной книги» для исполнения требований 438-ФЗ

31 мая 2023 года «Диасофт» сообщил о доработке продукта «Главная книга» для исполнения требований 438-ФЗ.

С 18 мая 2023 года в соответствии с Федеральным законом № 438-ФЗ налоговые органы обязаны направлять кредитным организациям сведения о снятии с учета умерших физических лиц, счета (вклады) которых были открыты в банке. Срок предоставления сведений – до двух рабочих дней с момента снятия физического лица с учета в ФНС. На основании полученной информации банки должны прекратить исполнение распоряжений о перечислении и выдаче денежных средств со счета (вклада) бывшего клиента за исключением завещательных и некоторых других распоряжений.

Компания «Диасофт» доработала функционал программного продукта «Главная книга», входящего в состав платформ развития Digital Q.Consumer и Digital Q.Corporate и предназначенного для автоматизации процессов бухгалтерского учета. Продукт обеспечивает хранение и обработку анкет клиентов кредитной организации в соответствии с требованиями Банка России. Теперь «Главная книга» автоматически получает сведения из СМЭВ о смерти клиентов банка через решение «Взаимодействие с ФНС. Сведения о снятии с учета на основании сведений о смерти» (входит в состав платформ развития Digital Q.UP и Digital Q.Payments) и блокирует движения по счетам, в частности, дебетование пассивных счетов. Это позволяет избежать противоправных действий с прижизненными накоплениями клиента и нарушение законодательства (438-ФЗ). Ранее данные о смерти клиента вносились вручную на основании свидетельства о праве на наследство (как правило, срок выдачи свидетельства – шесть месяцев).

В дальнейшем, если найдено совпадение с клиентом и сформировано ДПО (документ правоотношений – ред.) регистрации смерти в продукте «Главная книга», то смежные компоненты получат информацию об этом событии. Например, для формирования уведомлений для ПФР по тем клиентам, на счета которых ранее зачислялись выплаты; для поиска ДПО, заведенных от имени умершего, изменения статуса правоотношений и формирования протокола действий; для блокировки ценных бумаг умершего депонента и корректировки банковских реквизитов в запланированных выплатах доходов по ценным бумагам, – отметил Константин Ионов, руководитель продукта «Главная книга», компания «Диасофт».

Интеграция с PostgreDB

Компания «Диасофт» 17 апреля 2023 года сообщила о начале выпуска версий продуктов, входящих в состав платформ развития Digital Q.FinancialMarkets, Digital Q.Consumer, Digital Q.Corporate и Digital Q.Payments (ранее – продукты линейки Diasoft FA#), с поддержкой работы на импортонезависимой СУБД Digital Q.DataBase. Теперь продукты для комплексной автоматизации банков интегрированы с компонентом PostgreDB импортонезависимой СУБД – инфраструктурной платформы Digital Q.DataBase. Подробнее здесь.

2022

Анонс выпуска продукта «Обмен с зарплатными организациями»

«Диасофт» 31 октября 2022 года сообщил о том, что выпустит продукт «Обмен с зарплатными организациями» для автоматизации обслуживания зарплатных зачислений. Продукт войдет в состав платформы развития Digital Q.Consumer. Функционал продукта позволит автоматически считывать реестры, присланные работодателями, производить операции для перечисления денежных средств на банковские счета сотрудников и создавать бухгалтерские документы по шаблону.

Данный продукт позволит обрабатывать реестры на открытие счетов и выпуск карт по зарплатным проектам, а также непрерывно осуществлять обработку реестров и контроль зачислений не только заработной платы, но и командировочных расходов, расходов на представительские нужды, премий и других выплат.

Продукт «Обмен с зарплатными организациями» разрабатывается в микросервисной архитектуре на импортонезависимом технологическом стеке, что позволит достичь высоких показателей производительности в обработке записей реестров и легко адаптировать этот процесс под требования банка. Продукт может быть установлен в любой банковский ИТ-ландшатфт, независимо от используемой основной ИТ-системы.

Расширение возможностей продукта «Учет движения ценностей»

Компания «Диасофт» 4 октября 2022 года сообщила о расширении возможностей продукта «Учет движения ценностей», который входит в состав платформы развития Digital Q.Consumer.

Продукт предназначен для ведения аналитического учета различных видов ценностей банка. Он обеспечивает централизованный контроль перемещения ценностей как внутри банка и его структурных подразделений, так и за его пределами. Перечень видов ценностей, которые доступны к учету, постоянно дополняется.

Основные функции «Учета движения ценностей»

• Регистрация и редактирование операций по оприходованию ценностей в хранилище, перемещению между хранилищами, выдаче ценностей из хранилища в подотчет.
• Поэтапное выполнение операций по передаче ценностей от одного уполномоченного работника к другому.
• Печать акта излишков/недостач и описей на передаваемые ценности.
• Подтверждение приема ценностей уполномоченными лицами.
• Автоматическое формирование операции с ценностями на излишек/недостачу, обнаруженную при приеме ценностей.
• Ведение и обновление справочника хранилищ и мест хранения ценностей.
• Настройки и ведение справочника видов ценностей в разрезе филиалов, мест хранения, ответственных лиц, видов ценностей, серий и номеров ценностей, с которыми работает банк.
• Автоматическое обновление реестра ценностей банка при проводке платежных документов, оформлении операций с наличной валютой и чеками.

Конкретное место хранения и материально-ответственное лицо за хранение ценностей определяются внутренним распорядительным документом кредитной организации. Если заготовки хранятся вне хранилища ценностей под ответственностью уполномоченного сотрудника, учет приема и выдачи ведется в журнале произвольной формы. При этом за процесс движения ценностей отвечают разные специалисты. Процессы не централизованы, отсутствует система, которая помогла бы выяснить актуальное местонахождение ценности и кто именно отвечает за ее хранение. Это, к примеру, может приводить к различным ошибкам и увеличению времени доставки платежных карт получателям. Продукт «Учет движения ценностей» поможет решить эти проблем, сказал Антон Шебалкин, архитектор платформы развития Digital Q.Consumer департамента «Операционная деятельность» компании «Диасофт».

Использование продукта от компании «Диасофт» позволяет повысить эффективность управления процессами движения ценностей и оформления соответствующих операций за счет их автоматизации. С помощью продукта можно в онлайн режиме контролировать остатки ценностей по местам их хранения и ответственным лицам, по видам, номерам и сериям ценностей.

Продукт «Учет движения ценностей» создан в микросервисной архитектуре, что обеспечивает его высокую производительность и линейную масштабируемость с учетом потребностей бизнеса, а также непрерывность работы без технологических окон. Средства исполнения бизнес-процессов позволяют осуществлять постоянный мониторинг производительности. «Учет движения ценностей» может быть интегрирован с продуктами от компании «Диасофт» и решениями других вендоров.

Роботизация подготовки отчетности для Банка России

«Диасофт» 25 августа 2022 года сообщил о том, что поможет банкам роботизировать бизнес-процессы по подготовке отчетности для Банка России.

Подготовка обязательной отчетности, в том числе расчет нормативов банка, предполагает ряд стандартных, повторяющихся операций, которые требуют регулярного запуска отчетных форм и контроля их выполнения. Банки обязаны ежемесячно рассчитывать нормативы достаточности капитала и отправлять регулятору хорошо проверенные данные, для получения которых, как правило, пользователю необходимо перезапустить процесс и сверить информацию.

«Диасофт» предлагает сервис по настройке роботизированных цепочек бизнес-процессов (программных роботов), который поможет полностью автоматизировать построение отчетных форм в программных продуктах, входящих в состав платформ развития Digital Q.Consumer и Digital Q.Corporate. Эти платформы имеют встроенные механизмы учета объектов главной книги (счета, документы, клиенты, проводки) и типовой набор форм обязательной отчетности для сдачи регулятору.

Функционал роботизации бизнес-процессов по расчету нормативов и подготовке отчетности уже эксплуатируется в ряде финансовых организаций. Как показывает практика, реализация проекта по настройке программных роботов занимает, в среднем, две недели.

Программные роботы бесперебойно, оперативно и безошибочно решают задачи автоматизации типовых операций по подготовке отчетности. В результате роботизации бизнес-процессов можно высвободить рабочее время сотрудников для решения более важных, профильных задач и значительно повысить операционную эффективность бизнеса.

Разработка программного продукта для организации централизованного учета материальных ценностей в банке

Компания «Диасофт» 11 апреля 2022 года сообщила о разработке программного продукта для организации централизованного учета материальных ценностей в банке – «Учет и движение ценностей» (входит в состав платформы развития Digital Q.Consumer). Продукт создан в микросервисной архитектуре – это обеспечивает высокую производительность и отказоустойчивость, гибкую масштабируемость, доступность 24/7.

«Учет и движение ценностей» позволяет автоматизировать все бизнес-процессы, связанные с обработкой материальных ценностей: заготовок карт, персонализированных карт и чековых книжек. Перечень материальных ценностей при необходимости может быть расширен.

Основной функционал продукта:

• ведение полного цикла учета, начиная от закупки материальных ценностей и заканчивая их утилизацией;
• учет материальных ценностей в разрезе их видов, исполнителей, мест учета;
• учет сброшюрованных бланков чеков с различным количеством листов;
• отслеживание актуального состояния и местонахождения ценности;
• формирование продуктовых событий для создания внебалансовых документов в учетной системе, необходимых отчетов при приеме или передаче ценности подразделением, выполнении операций над ценностями;
• ведение материального учета ценностей, предназначенных для выдачи в филиалах банка или в спонсируемых банках.

Продукт «Учет и движение ценностей» позволяет настраивать содержание и последовательность бизнес-процессов, необходимое количество документов в разрезе различных ценностей и исполнителей. Бизнес-пользователям не нужно самостоятельно отслеживать и инициировать новые операции по учету движения ценностей. Все процессы автоматизированы, и при необходимости каких-либо действий со стороны пользователя система пришлет ему уведомление с описанием задачи и рекомендациями.

Бизнес-процессы в продукте «Учет и движение ценностей» проектируются на технологической low-code платформе Digital Q.BPM, входящей в экосистему цифровой трансформации компании «Диасофт». Возможности платформы позволяют в кратчайшие сроки, без создания нового кода, добавлять дополнительные бизнес-объекты (материальные ценности), расширять функционал продукта «Учет и движение ценностей», адаптировать бизнес-процессы в соответствии с индивидуальными потребностями каждого клиента.

2021: Платформа для быстрого запуска и развития розничных банковских продуктов

Компания «Диасофт» 6 сентября 2021 года представила финансовому рынку платформу развития Digital Q.Consumer (до марта 2020 года – линейка Diasoft FA# Beans), предназначенную для быстрого запуска сервисов банка, развития существующих продуктов, а также повышения качества предоставления услуг клиентам – физическим лицам.

В 2020 году «Диасофт» распределил все программные продукты по платформам развития в соответствии с предметной областью автоматизации. Одной из таких платформ стала Digital Q.Consumer. Она объединила программные продукты для выполнения бизнес-процессов бэк-офисного обслуживания по всем основным категориям розничных финансовых услуг – от ведения договоров до подготовки оперативной и обязательной отчетности.

Согласно принципам ассоциации BIAN, которая определяет мировые технологические тренды банковской сферы, успешность и стабильность развития любой компании связаны с наличием у нее качественной бизнес-архитектуры. Объединение продуктов по одному направлению под единой платформой – это большой шаг в сторону создания качественной отраслевой бизнес-архитектуры банка по модели BIAN. Наличие единого технологического стека для развертывания ИТ-решений в микросервисной архитектуре позволит банкам избежать разрозненности систем и легко вывести розничный бизнес на следующую ступень развития, сказал Антон Шебалкин, архитектор платформ развития департамента «Операционная деятельность» компании «Диасофт».

Как отмечают эксперты «Диасофт», платформа станет оптимальным решением для поддержки работы многофилиального территориально распределенного банка в разных часовых поясах. Вынос высоконагруженных розничных операций банка в микросервисный слой, в свою очередь, значительно повысит производительность решений в составе платформы Digital Q.Consumer.

2019

Доступность сервиса НРД – API NSD

30 сентября 2019 года компания «Диасофт» сообщила, что совместно с Национальным расчетным депозитарием (НРД) предлагают финансовым организациям возможность интеграции сервиса автоматизированной загрузки данных по фондовому рынку и комплексной системы автоматизации Diasoft FA# Beans. Такое решение особенно актуально в рамках перехода НРД с 1 октября 2019 года с поддержки программного продукта «База данных по ценным бумагам в формате SIR-NSD и SIR-NSD Light» на усовершенствованный сервис – API NSD.

Клиентам «Диасофт», заинтересованным в получении актуальной информации о ценных бумагах, организациях и корпоративных действиях напрямую из базы данных Центрального депозитария, надо подключить блоки «Загрузка данных о финансовых инструментах в рамках базовой подписки», «Календарь корпоративных событий» и «Получение информации из базы данных НРД (API NSD)» в решении Diasoft FA# Beans.

Использовать информационные сервисы НРД будет намного проще – дополнительные ресурсы на настройку выгрузки данных не потребуются.

Клиенты могут оперативно, в автоматическом режиме, загружать справочную информацию по ценным бумагам, своевременно обновлять данные о купонном расписании, графике частичных погашений, рассчитывать плановые потоки платежей, фиксировать в журнале операций депозитарного учета изменения атрибутов ценных бумаг и, при необходимости, автоматически загружать бумаги в момент загрузки сделки. Появилась возможность настраивать варианты синхронизации справочника организаций: полная синхронизация, только добавление организации (обновление данных автоматически не производится), только поиск организации (добавление и обновление данных автоматически не производится).

При подключении к продукту пользователь получит полное расписание корпоративных действий эмитентов, возможности по отслеживанию результатов выполнения итоговых решений, принятых собранием владельцев, дополнительную информацию для определения ставки налога на доходы по иностранным ценным бумагам, признаков льготного налогообложения по дивидендам, «subject to FATCA» и др.

Подача средств защиты Diasoft FA# Beans на сертификацию во ФСТЭК России

10 сентября 2019 года компания «Диасофт» сообщила о запуске процесса сертификации своих продуктов Diasoft FA# Beans и Flextera во ФСТЭК России для выполнения требований ЦБ РФ 2020 года.

По итогам процедуры сертификации «Диасофт» сможет предложить банкам полный перечень продуктов, на которые распространяются последние требования законодательства. Так, компания обеспечит выполнение банками требований ЦБ РФ по сертификации программного обеспечения, вступающих в силу с 2020 и 2021 года.

Рынок активно готовится к изменениям, связанным с требованиями Банка России 382-П (см. пункт 1.2. на сайте ЦБ РФ), 683-П и ГОСТ Р 57580.1-2017. Согласно указаниям регулятора, с 1 января 2020 года банки должны использовать прикладное программное обеспечение, сертифицированное во ФСТЭК России, или провести анализ уязвимостей по требованиям к оценочному уровню доверия не ниже, чем ОУД 4. При этом требуется сформулировать задание по безопасности на базе утвержденного профиля защиты, разработанного ЦБ РФ.

«Диасофт», как эксперт в области финансового законодательства, занимает активную позицию в процессе подготовки клиентов к последним требованиям. Компания уже заключила договор с лабораторией ФСТЭК России и реализовала ряд этапов процесса сертификации средств защиты информации для своих цифровых платформ.

Хотим обратить внимание банковского сообщества, что для успешного прохождения процедуры сертификации по требованию ФСТЭК России в соответствии с Положением о системе сертификации средств защиты информации, утвержденным Приказом ФСТЭК России от 03.04.2018 N 55, необходимо сначала разработать средство защиты информации со встроенными механизмами защиты. Только после этого в объект испытаний можно включать прикладное программное обеспечение и проводить его проверку на отсутствие уязвимостей в коде. Требуется пройти много сложных этапов сертификации, но, по истечении 10 месяцев, наши продукты будут полностью готовы к внедрению в банках, сказал Алексей Полетаев, директор по информационной безопасности компании «Диасофт»

Сертифицированные средства защиты информации для цифровых платформ «Диасофт» и прикладное программное обеспечение будут поставляться и поддерживаться отдельно, в виде сертифицированной линейки.

Автоматический расчет налога по договорам индивидуальных инвестиционных счетов

Компания «Диасофт» 25 марта 2019 года объявила об расширении функционала системы Diasoft FA# Beans. Так, в решении Учет НДФЛ по операциям с эмиссионными ценными бумагами в рамках Diasoft FA# Beans реализован автоматический расчет налога по договорам индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС).

Предложенный функционал в решении «Диасофт» позволяет анализировать доходы и расходы клиента по операциям с эмиссионными ценными бумагами, производить расчет налогооблагаемой базы с учетом особенностей ИИС, рассчитывать и применять убыток и инвестиционный вычет при закрытии договора. Продукт обеспечивает поддержку расчета налога по операциям срочного рынка при наличии лицензии на ФИСС (финансовые инструменты срочных сделок), позволяет готовить отчетность по договорам ИИС, в частности, по 2-НДФЛ с выгрузкой в «Налогоплательщик», а также 6-НДФЛ.

На 25 марта представленное решение Diasoft FA# Beans уже введено в промышленную эксплуатацию и используется в российском банке из числа топ-50.

Утверждение стратегии развития решения по автоматизации брокерского обслуживания на базе Diasoft FA# Beans

14 февраля 2019 года компания «Диасофт» сообщила, что утвердила трехлетнюю стратегию развития решения по автоматизации брокерского обслуживания на базе платформы Diasoft FA# Beans.

По информации компании, в 2018 году команда «Диасофт» уже реализовала часть функционала в решении Diasoft FA# Beans, Брокерское обслуживание. В частности, теперь пользователи могут вести широкую аналитику данных по клиентам. Появился конструктор тарифных планов брокерского обслуживания, который позволяет настроить до 40 различных клиентских тарифов. Проведена подготовка продуктов направления «Финансовые рынки» к работе с единым брокерским счетом. Также в функционал решения добавлена поддержка онлайн-расчета НДФЛ и обеспечена возможность работы банков на всех интересующих их рынках.

В 2019 году планируется развитие решения в части поддержки более простого и оперативного приема клиентов на обслуживание – client onboarding. Кроме того, при проектировании процессов «Диасофт» предлагает банкам использовать технологию Straight-Through processing (STP), которая позволит сократить затраты на поддержание работы системы за счет полной автоматизации обработки данных.

Стратегия «Диасофт» по развитию решения для автоматизации брокерского обслуживания на базе Diasoft FA# Beans предполагает ориентацию системы на предоставление банку гибких механизмов. С их помощью банк сможет выбрать индивидуальный или типовой подход к обслуживанию в зависимости от категории клиента.

Банки смогут быстрее реализовывать инициативы, направленные на развитие бизнеса, одной из таких инициатив является финансовый маркетплейс Банка России.

2018

Diasoft FA# Beans и «Финансовые активы и обязательства» приведены в соответствие с МСФО 9

23 октября 2018 года «Диасофт» сообщил о завершении комплекса технических работ по подготовке к требованиям МСФО (IFRS) 9, вступающим в силу с 1 января 2019 года. Компания привела в соответствие с вводимыми стандартоми линейку продуктов Diasoft FA# Beans, а также выпустила промышленную версию специализированного решения «Финансовые активы и обязательства», которое позволяет банкам с различной методологией практически без доработок, только настройками, решить бизнес-задачи по алгоритмизации расчета показателей по МСФО 9.

В соответствии с положением 579-П компания «Диасофт» поддержала бухгалтерский учет по стандартам МСФО 9 во всех продуктах линейки Diasoft FA# Beans. Так, внесены соответствующие изменения в продукт «Денежные рынки» в части сделок по межбанковским кредитам. В продукте «Фондовые рынки» серьезной доработки потребовал функционал операций с эмиссионными и ценными бумагами на биржевом и внебиржевом рынке, включая вложения в ценные бумаги и сделки РЕПО, компонент вексельного учета и эмиссий собственных облигаций. Также стандарт МСФО 9 поддержан в продуктах «Кредиты», «Депозиты», «Гарантии», «Аккредитивы» и «Резервы».

Как отмечают эксперты «Диасофт», процесс ведения бухучета значительно усложнился в контексте вступления в силу требований МСФО (IFRS) 9. Выполнять эти трудоемкие расчеты поможет продукт линейки Diasoft FA# Beans – «Финансовые активы и обязательства», который учитывает сложные алгоритмы, использующие не только данные, которые хранятся в системе, но и информацию из внешних статистических моделей, рейтингов и другие внешние данные, необходимые для расчета. Продукт позволяет гибко настроить модели для классификации и оценки различных активов и обязательств.

«Для целей бухучета с 1 января 2019 года потребуется рассчитывать суммы корректирующих проводок, а это функция, ранее не свойственная АБС. Соответственно, для этого мы реализовали продукт «Финансовые активы и обязательства» – своего рода конструктор, который гибко настраивается под любую методологию, выбранную банком. Таким образом, мы можем предложить, как универсальное решение, так и гибкое, основываясь на потребностях конкретного заказчика. Виктор Русалеев, исполнительный директор бизнес-направления «Финансовые рынки Diasoft FA#» компании «Диасофт»

Промышленная версия продукта доступна для заказчиков «Диасофт» с 9 октября 2018 года.

Diasoft FA# Beans, Финансовые активы и обязательства

5 июля 2018 года стало известно, что в конце июня «Диасофт» представил широкой аудитории функционал решения Diasoft FA# Beans, Финансовые активы и обязательства для подготовки кредитных организаций к переходу на стандарт учета финансовых инструментов МСФО (IFRS) 9, который состоится 1 января 2019 года. Площадкой для презентации стало очередное заседание Технологического комитета «Диасофт» с участием представителей финансовых организаций России – главных бухгалтеров и их заместителей, руководителей IT-отделов, а также специалистов, отвечающих за отчетность МСФО.

«Диасофт» начал прорабатывать тему поддержки стандарта учета финансовых инструментов МСФО (IFRS) 9 еще в конце 2017 года. Тогда была организована рабочая группа с участием заказчиков, заинтересованных в теме обсуждения. В ходе регулярных заседаний эксперты «Диасофт» рассказывали о предстоящих масштабных изменениях и том, как они повлияют на IT-архитектуру кредитных организаций. За несколько месяцев плодотворной совместной работы с заказчиками «Диасофт» сформировал перечень критериев к функционалу решения и учел их при разработке.

На очередной встрече специалисты «Диасофт» продемонстрировали тестовые примеры работы представленного решения Diasoft FA# Beans, Финансовые активы и обязательства. Решение предназначено для автоматизации бизнес-процессов, связанных с классификацией, оценкой и обесценением финансовых активов и обязательств, включая контроль наличия и качества исходных данных.

В отличие от законодательных изменений в части отчетности за последние годы в случае с поддержкой стандарта МСФО (IFRS) 9 мы не обещаем заказчикам типовое решение. Мы разрабатываем инструмент, который обеспечит гибкость в ведении учета и предоставит банкам некий конструктор для настройки различных видов расчетов. При этом важно учитывать, что большая часть подготовительной работы лежит в зоне ответственности самого банка – учетная политика должна быть прописана еще до начала внедрения! То есть первым этапом перехода должен стать аудит, параллельно – подготовка методологии с целью выбора подходящей модели бухгалтерского учета. На этапе GAP-анализа мы сравниваем методологию банка с функционалом нашего решения и оцениваем на предмет необходимости каких-либо доработок в системе. Исходя из состоявшихся обсуждений продукта с некоторыми заказчиками, мы делаем вывод, что решение соответствует потребностям рынка, поэтому уже в сентябре 2018 года планируем выпустить его промышленную версию. Андрей Алексанкин, руководитель продукта департамента «Финансовые рынки Diasoft FA#»

Как сообщил разработчик, продукт «Диасофт» взаимодействует с прикладными решениями линейки Diasoft FA# Beans, функционал которых также затрагивает изменения по МСФО (IFRS) 9 в части бухгалтерского учета и отчетности. В прикладных решениях рассчитываются корректировки, формируется продуктовый и бухгалтерский учет корректировок в соответствии с МСФО (IFRS) 9, по готовым показателям классификации, оценки и обесценения активов и обязательств.

Diasoft FA# Beans, Контроль платежей клиентов

21 июня 2018 года компания «Диасофт» представила решение Diasoft FA# Beans, Контроль платежей клиентов, которое автоматизирует процесс контроля финансовых транзакций для исполнения требований федерального закона №115-ФЗ о ПОД/ФТ. Дополнительно применение продукта позволяет сократить трудозатраты на РКО при оптимизации контроля.

Процесс проверки платежей, назначений и контрагентов, как правило, осуществляется в банках вручную либо с помощью специализированных решений. Эти решения отслеживают подозрительные платежи, а все остальные транзакции отправляют на обработку специалистам банка. При большом объеме транзакций процесс, организованный таким образом, становится крайне трудозатратным.

Решение «Диасофт» в линейке Diasoft FA# Beans — Контроль платежей клиентов — автоматизирует процесс обработки типичных платежей, то есть самого массивного блока информации. Подозрительные платежи, которые не отвечают тем или иным параметрам, автоматически отправляются для тщательной проверки на «ручной» контроль сотрудникам банка. Таким образом, помимо точного соблюдения требований законодательства, банк получает возможность снизить нагрузку на сотрудников бэк-офиса, подчеркнули в «Диасофт».

Решение Diasoft FA# Beans, Контроль платежей клиентов полностью готово к промышленной эксплуатации и уже внедряется в ряде банков, добавили в компании.

Diasoft FA# Beans, Персональные данные

В мае 2018 года компания «Диасофт» выпустила новый продукт Diasoft FA# Beans, Персональные данные для автоматизации процесса контроля, корректного уничтожения и обезличивания персональных данных физического лица при отзыве согласия клиента или в случае истечения срока на обработку данных. Отказ от ручного труда позволит свести к минимуму риск неполного или ошибочного уничтожения данных клиентов, тем самым исключив вероятность нарушения законодательства. Как следствие, будет минимизирован риск выплаты штрафов, которые с лета 2017 года увеличились в десятки раз.

Решения для автоматической загрузки и выгрузки данных при обмене с сервисами НРД

22 мая 2018 года компания «Диасофт» сообщила о запуске в эксплуатацию решений для автоматической загрузки и выгрузки данных при обмене с сервисами Национального расчетного депозитария.

Компания расширила портфель продуктов инструментом для взаимодействия ИТ-системы Diasoft FA# Beans с «НРДирект» – web-кабинетом корпоративных действий (рабочее место пользователя СЭД НРД). Решение полностью автоматизирует выгрузку данных о владельцах ценных бумаг по корпоративным действиям из банковской системы и поддерживает форматы, необходимые для их последующей загрузки в «НРДирект». Данные визуализируются в удобном интерфейсе, что позволяет контролировать их корректность, а гибкая система настроек предоставляет пользователю возможность управлять объемом выгружаемой информации. Благодаря этому обмен данными между продуктом Diasoft FA# Beans, Депозитарный учет и «НРДирект» осуществляется своевременно и не требует дополнительной ручной работы, отметили в компании.

Другой продукт, представляющий собой интерфейс загрузки справочника ценных бумаг, позволяет пользователям ИТ-системы Diasoft FA# Beans автоматически обрабатывать информационный поток из системы НРД. Функционал решения позволяет загружать данные в буфер продукта Diasoft FA# Beans, Ядро финансовых инструментов для их дальнейшей полной или выборочной передачи в соответствующие справочники системы. Решение предполагает возможность загрузки файловой информации о финансовых инструментах, в частности ценных бумагах, и организациях, которые с ними связаны (эмитенты, регистраторы, ПИФы, УК и др.).

Оба решения прошли тестирование и готовы к запуску в промышленную эксплуатацию.

2017: Функция дополнительной аутентификации

10 августа компания «Диасофт» объявила о расширении функционала продукта Diasoft FA# Beans — добавленные возможности позволяют использовать многофакторную усиленную идентификацию при авторизации в банковской системе. Такая аутентификация особенно актуальна в работе сотрудников, имеющих права ввода и подтверждения финансовых документов. Компания реализовала этот функционал в рамках программы обеспечения безопасной эксплуатации продуктовой линейки Diasoft FA# Beans.

Как известно, любая информационная система, включая банковскую, наиболее уязвима изнутри. По статистике, 80% всех атак осуществляются за счет подсматривания, перехвата или подбора паролей, и около 70% из них происходят при участии служащих банка. Это становится возможным также из-за недостаточной надежности существующих механизмов аутентификации пользователей, самым распространенным из которых до сих пор остается пара «логин и пароль», указали в «Диасофт».

Функционал продукта Diasoft FA# Beans теперь включает в процесс осуществления доступа к системе банка дополнительный этап аутентификации, который не позволит производить действия от имени другого пользователя даже при условии знания его данных для входа. Вариантов дополнительной аутентификации, как аппаратных, так и программно-аппаратных, может быть множество.

В качестве стартового предложения разработчики «Диасофт» внедрили алгоритм аутентификации временными паролями (TOTP), которые действуют всего одну минуту. Пароли генерируются мобильным приложением, не использующим для своей работы сетевой обмен, что обеспечивает должный уровень защиты от перехвата информации извне. Преимуществом такого метода, как указали в компании, является централизованное управление. При утере устройства или рассинхронизации приложения администратор сбрасывает параметры привязки пользователя в системе. Для восстановления возможности доступа сотруднику достаточно скачать приложение по QR-коду, а затем активизировать его. Такой подход избавит банк от финансовых и временных затрат на подключение новых пользователей и восстановление второго фактора доступа для уже существующих сотрудников.

По мнению «Диасофт», особенно полезна дополнительная аутентификация — при использовании ранее выпущенной опции «Доменная аутентификация»: дополнительный фактор нивелирует риск допуска злоумышленника в АБС вместо отлучившегося сотрудника.

Многофакторная аутентификация TOTP-алгоритмом протестирована и готова к работе. Мы работаем и над использованием иных устройств и уникальных признаков: специальных токенов с неизвлекамыми ключами, EMV банковских карт, токенов RSA и других устройств. Достаточно интересные результаты обещают биометрические методы подтверждения и проверки. Собственный штат программистов и сеть партнеров дают нам возможность воплотить в жизнь практически любой вариант, требующийся банку, — заявил Игорь Легезин, директор направления «Информационная безопасность» компании «Диасофт».

Представленная функциональность не требует дополнительного внедрения. Для ее установки достаточно приобрести лицензию и осуществить перенастройку способа авторизации, которую можно выполнить без участия разработчика.

2016: Особенности Diasoft FA# Beans

Diasoft FA# Beans — автоматизированная банковская система на платформе Diasoft FA#. По данным на октябрь 2016 год, система включает 57 модулей.

Особенности

• профессиональная разработка, базирующаяся на CMMI 3, Agile (SCRUM);
• постоянный контроль качества по ISO 9000 и рекомендациям ГОСТ Р ИСО/МЭК 27034;
• наличие модульного Bank API и документации к нему;
• поддержка распространенных протоколов WSDL, SOAP, HTTP, REST, JSON и пр.
• гибкость в выборе аппаратных решений и системного ПО (масштабируемость);
• высокий темп доработок и поддержки изменений законодательства;
• поддержка СПО-компонентов: ОС (Ubuntu, Mint), MQ (Diasoft MQ), Application Server (Diasoft Application Server);
• поддержка альтернативных СУБД (PostgreSQL) и оборудования (партнерство с Huawei в сентябре 2016). ^[1]

Примечания