Компания ОАО «ВТБ-Лизинг» основана в 2002 году и занимает ключевые позиции в сегментах лизинга железнодорожной техники, оборудования для нефтедобычи и переработки, строительной техники, морских судов, авиатехники и пассажирского транспорта. Являясь крупнейшим лизингодателем на российском рынке, ОАО «ВТБ-Лизинг» имеет дочерние компании в странах СНГ и Европы.
Информационные технологии в "ВТБ-Лизинге"
2022: Внедрение системы обогащения данных из внешних источников
ВТБ Лизинг внедрил систему обогащения данных из внешних источников. Об этом стало известно 9 февраля 2022 года. Проект позволил сократить срок прохождения лизинговой сделки для клиента на 25%. Также он помог реализовать функционал прескоринга, который позволил более эффективно управлять рисками и снизить авансы для большей части клиентов. В результате средний аванс по компании снижен на 6,1% с начала работы системы.
Создание и внедрение системы обогащения данных призвано улучшить скоринговую модель компании, сократить риски получения проблемных активов, повысить качество данных о клиентах и уменьшить количество запрашиваемой у них информации. Важной целью проекта также является обеспечение регуляторных требований для отправки данных в Федресурс, Росфинмониторинг и НБКИ.
В результате внедрения системы внутри контура ВТБ Лизинг были созданы базы данных, в которые загружается информация из внешних источников: ФНС (выписки ЕГРЮЛ и ЕГРИП), реестра дисквалифицированных лиц, реестра адресов массовой регистрации, реестра юрлиц, имеющих задолженность по уплате налогов или не предоставляющих отчетность, Росстата (бухгалтерские формы, финансовый анализ), картотеки арбитражных дел, ФССП (исполнительные производства), ЕФРСБ (банкротства юрлиц и физлиц), Единой информационной системы в сфере закупок (госконтракты, недобросовестные поставщики), ЕФРСФДЮЛ (банковские гарантии), лицензирующих органов (Ростехнадзор, Роспотребнадзор и др.), реестра уведомлений о залоге движимого и недвижимого имущества, МВД (паспортные данные), ЦБ РФ (данные об эмитентах), Нотариальной палаты, сайтов закупок и других.
|
| Система обогащения данными из внешних источников изначально создавалась для блока автолизинга, но позднее стала использоваться также бизнес-подразделениями компании, обслуживающими корпоративный блок, который взаимодействует с крупными клиентами по самым разным видам имущества. Она позволяет работать с данными из внешних источников в информационных системах компании, отправлять запросы на обновление сведений в режиме онлайн, а также обращаться к созданной на основе MS SQL базе для просмотра ретроспективных данных, что позволяет строить прогнозные и скоринговые модели для оценки клиентов, — отметил Борис Шелекасов, ИТ директор ВТБ Лизинг.
|
|
В перспективе клиент сможет предоставлять в ВТБ Лизинг только свой ИНН, номер телефона или паспортные данные. Все остальное системы будут самостоятельно получать из внешних источников.
Итоговая цель развития в этом направлении — максимальная автоматизация заведения данных в систему и уменьшение времени на предоставление информации. Клиенты смогут ввести минимум сведений о себе в личном кабинете или в мобильном приложении, в кратчайшие сроки узнать решение по сделке и сразу получить договор лизинга.
2021
ВТБ Лизинг запланировал рост штата ИТ-специалистов на 50% в 2022 году. Какие проекты и условия работы ждут кандидатов?
Финансовые компании постоянно расширяют спектр цифровых продуктов, предлагаемых клиентам и бизнес-партнерам. При этом многие из них стремятся перевести ИТ-разработку на инсорсинг. Яркий пример — компания ВТБ Лизинг. Подробнее здесь.
ВТБ Лизинг «заговорил» по-новому, или как современный контактный центр поменял жизнь компании
Внедрение современного контактного центра (КЦ) крупной компании — это проект, у которого есть три стороны: технологии (корпоративная телефония), цифровизация бизнеса (интеграция контакт-центра с другими информационными бизнес-системами) и «человеческая» составляющая — оператор КЦ, олицетворяющий собой компанию, в которую обращается клиент. ВТБ Лизинг удалось оптимальным образом совместить все три составляющих контактного центра, поставив в центр внимания задачу повышения эффективности бизнеса. В особенностях практической реализации всех аспектов фундаментального обновления контактного центра TAdviser помогли разобраться Екатерина Корчагина, начальник управления клиентского сервиса и Андрей Фролов, начальник управления ИТ-инфраструктуры и поддержки ВТБ Лизинг. Подробнее - здесь.
Как Agile меняет взаимодействие бизнеса и ИТ
В сентябре 2921 года TAdviser выяснил у ВТБ Лизинг, как методология Agile меняет взаимодействие между этими подразделениями в компании. Подробнее здесь.
Как ВТБ Лизинг удалось радикально снизить количество дефектов в программном обеспечении
Нередко компании, даже из числа тех, что встали на путь активной цифровизации, уделяют недостаточно внимания тестированию программных продуктов. Тестировщики оказываются в тени коллег-разработчиков, с которыми заказчики связывают прорывные технологические решения и очевидные преимущества для бизнеса. Между тем, тестирование - не менее важный для компании участок, а для тех, кто занимается этой работой, - один из этапов карьерного роста. Понять это TAdviser помог Максим Бутаков, руководитель отдела контроля качества и тестирования ВТБ Лизинг. Подробнее здесь.
2020: Реализация интеграции CRM с системой электронных паспортов транспортных средств
ВТБ Лизинг продолжает цифровизацию бизнеса и запускает в промышленную эксплуатацию полноценную интеграцию внутренней CRM с системой электронных паспортов транспортных средств (СЭП). Об этом 17 июня 2020 года сообщил ВТБ.
Соглашение о введении единых форм паспортов транспортных средств (паспортов шасси транспортных средств), самоходных машин и других видов техники и организации систем электронных паспортов вступило в силу на территории государств-членов ЕАЭС. С 1 ноября 2020 г. все транспортные средства будут выпускаться на рынок с только с электронными паспортами. На июнь 2020 года в России уже оформлено более 700 000 электронных паспортов, из них более 2500 автомобилей с электронными ПТС находятся в парке ВТБ Лизинг.
Компания поддерживает законодательную инициативу по переходу на электронные паспорта транспортных средств и принимает участие в рыночной активности по улучшению процесса работы с ними, а также прикладывает все возможные усилия по поддержанию «цепочки» собственников в СЭП.
Благодаря интеграции автоматизирован процесс перехода права собственности от поставщика к лизинговой компании, а в момент окончания договора лизинга - к клиенту или третьему лицу: подтверждение прав собственности происходит в автоматическом режиме через CRM ВТБ Лизинг. На стороне ВТБ Лизинг дополнительно реализована сверка данных с данными в СЭП для корректного оформления документации на ТС.
Благодаря этому техническому решению процесс оформления перехода права собственности в СЭП будет проходить в 8-9 раз быстрее, что позволит компании высвободить ресурсы для других проектов по развитию.
|
| Введенный функционал - это очередной шаг компании в направлении цифровизации бизнеса. Мы стремимся стать не только надёжным, но и удобным партнером для наших клиентов. Отвечая на запрос времени, активно переводим процессы в электронную среду, интегрируя их с национальными сервисами для быстрого и максимально точного обмена информацией в интересах наших клиентов, - отмечает операционный директор ВТБ Лизинг Сергей Маринич.
|
|
2019: Курс на цифровизацию
В ноябре 2019 года генеральный директор ВТБ Лизинг Ивантер Дмитрий заявил, что цифровизация станет одной из важнейших тенденцией развития рынка автолизинга в ближайшие годы.
|
| «Финансовая отрасль сегодня значительно продвигается в цифровизации. Российские банки по данному направлению занимают лидирующие позиции в мире. Рынок лизинга несколько отстал от банковского сектора, но в ближайшем будущем и здесь должна произойти цифровая трансформация. Особенно актуально это будет для автолизинга как сегмента, где основной объем приходится на небольшие коробочные сделки. Цифровизация позволит сократить операционные расходы и сделает продукт максимально удобным для клиента. Клиентоцентричность и цифровизация бизнеса являются ключевыми приоритетами стратегии ВТБ сегодня. Цифровой лизинг войдет в цифровой омниканальный контур нашей группы уже в ближайшем будущем», - отметил Дмитрий Ивантер.
|
|
Для клиентов ВТБ Лизинг доступен личный кабинет, в котором приводятся данные по всем лизинговым договорам, транспортным средствам, страховым полисам и штрафам ГИБДД (для транспорта, зарегистрированного в ГИБДД на ВТБ Лизинг). Там же представлена информация о внесенных платежах и приведены даты последующих, счета-фактуры, персональные спецпредложения и акции. Следующим этапом станет перевод документооборота с клиентами в электронный формат, переход на «безбумажные сделки». ВТБ Лизинг уже организовал такую работу с первичными бухгалтерскими документами, далее планируется автоматизировать весь процесс. Решение позволит экономить время и деньги клиентов, сделает сервис удобнее. Компания ставит перед собой цель – организовать полноценную онлайн покупку, чтобы весь процесс приобретения автомобиля клиент мог пройти в режиме онлайн - от выбора машины до заключения сделки.
|
| «Мы работаем в В2В сегменте, в котором сервис на персональном мобильном телефоне не так актуален. Тем не менее, мобильные сервисы будут востребованы, как во внутренних бизнес-процессах, так и в виде клиентских мобильных приложений. У нас уже много наработок в этом направлении. Скорейшее внедрение подобных практик будет ключевым конкурентным преимуществом как для привлечения новых клиентов, так и для повышения лояльности действующих. Сегмент легкового транспорта – наиболее удобное поле для реализации подобных пилотных проектов, в дальнейшем электронный лизинг может охватить и другие сегменты автолизинга: грузовой и коммерческий транспорт, самоходные машины, спецтехнику и автобусы», - подчеркнул Дмитрий Ивантер.
|
|
История
2024: ВТБ получил 24,9% в «Нацпромлизинге»
В феврале 2024 года группа ВТБ стала совладельцем лизинговой компании «Нацпромлизинг». При этом доля «Ростеха» сократилась. Подробнее здесь.
2022: Финансирование 226 000 автомобилей и техники стоимостью более 500 млрд рублей
1 августа 2022 года компания ВТБ Лизинг сообщила, что с 2012 по 2022 гг. профинансировала более 226 тыс. единиц автотранспорта стоимостью около 520 млрд рублей. Ее услугами воспользовались 86 тысяч юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по всей стране, поставщиками транспорта стали 6,5 тысяч дилерских центров.
C 2015 года ВТБ Лизинг является активным участником программ льготного лизинга Минпромторга. За 7 лет с применением субсидии компания профинансировала более 45 тыс. транспортных средств, а клиенты сэкономили 6 млрд рублей.
Больше всего автомобилей получили клиенты компании в Москве — 35% от общего числа. В регионах наибольшее количество передач техники состоялось в Санкт-Петербурге (7% от совокупного объема), Ростове-на-Дону (4%) и Краснодаре (3%).
Основную часть транспорта, профинансированного ВТБ Лизинг за 10 лет, взяли в лизинг строительные (20%), производственные (19%) и логистические (13%) предприятия.
Чаще всего бизнес приобретал для своих задач легковые машины, их доля составила 56%. Каждый пятый автомобиль относился к сегменту легкого коммерческого транспорта (20%). Доля грузовиков оказалась меньше — 16%, а самоходных машин и автобусов — только 8%.
На август 2022 года ВТБ Лизинг предлагает клиентам автомобили и спецтехнику в своих филиалах, которые расположены в 60 регионах РФ. В компании работают более 2300 сотрудников. В парке ВТБ Лизинг свыше 60 000 единиц техники. В портфеле компании действующие контракты с 25 000 предприятий малого и среднего бизнеса из различных отраслей экономики: строительной, дорожно-строительной, транспортно-логистической, производственной, лесозаготовительной, добывающей и других. Более 50% клиентов повторно обращаются в ВТБ Лизинг за услугами по финансированию корпоративного автопарка.
На начало 2022 г. по данным сегментной отчетности лизингового бизнеса Группы ВТБ по стандартам МСФО автомобильный кластер (включая спецтехнику) занимал 23% в консолидированном портфеле договоров финансовой и операционной аренды, это 113 млрд рублей.
За время работы направления автолизинга ВТБ Лизинг установил партнерские отношения со всеми ведущими автопроизводителями. Все партнерские программы и скидки транслируются клиентам, снижая для них стоимость владения автомобилем. Начиная с 2019 года компания интенсивно внедряет цифровые решения, которые помогают ускорить бизнес-процессы, точнее настроить систему риск-менеджмента и уменьшить количество ошибок, а значит, экономят время и деньги бизнеса. Отвечая на вызовы времени, ВТБ Лизинг постоянно совершенствует свою продуктовую линейку и сервис. В 2021 году компания впервые вышла на розничный рынок и начала работать с физическими лицами, предложив им услугу «Автомобиль по подписке». Активно развивается предложение по финансированию автомобилей с пробегом, стабильно улучшаются параметры всех продуктов, условия становятся более гибкими и клиентоориентированными, а общение с компанией - более комфортным.
|
| Автолизинг – наиболее конкурентный сегмент в нашем бизнесе. С момента открытия направления мы достаточно быстро выстроили конкурентный процесс, сформировали экспертизу и показываем хорошие результаты и по рыночной доле, и по объему финансирования. На протяжении 10 лет мы стремимся сделать лизинг более доступным для компаний и предпринимателей из сегмента малого и среднего бизнеса. Стараемся индивидуально рассматривать потребности каждого клиента, чтобы предоставлять оптимальные условия финансирования автомобилей, – отметил директор по продажам продуктов автолизинга ГК ВТБ Лизинг Артем Киселев.
|
|
2020: Отсрочка платежей "Аэрофлота" из-за коронавируса
«Аэрофлот», сильно пострадавший от последствий коронавируса, в марте 2020 г договорился с «ВТБ Лизингом» о переносе лизинговых платежей (каникулах) по 67 самолетам (19% парка группы) с апреля—сентября 2020 года на июль 2021 года. Без отсрочки или реструктуризации платежей отрасли грозит коллапс.
